导图社区 理财:指数基金的定投与复利
理财:指数基金的定投与复利笔记,包括指数优势、指数基金种类、定投适合情况、定投选择方法等内容。
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定投+复利
定投指数
懒人投资神器
定投基础:收益率高+金额合理+足够时间
影响因素
定投好基:价格合理+波动性大+收益性高
【定期】+【变额】
定投产品:①股票②基金③年金险
定投原则:【支出=收入-储蓄】
富人的秘密:【认知】+【圈子】+【学习】
指基优势
分散风险
平滩成本
无需折时
积少成多
透明度高 人为因素小
定期调换 成分股
费率低
关注对比看得见看不见部分
指数基金是?
指数成份股
一揽子
投资对象
收益率近指数
指数基金种类
开放式指数基金
LOF指数基金
ETF基金
ETF联机基金
交易机制
综合
跟踪大盘
大盘即上证指数
沪深300
行业
宽基
有代表性股票
主题
定投适合
定期固定收入
没时间打理资产
缺乏投资经验
风险偏好低
特定理财目标
长期资金需求
宽基指数
优势
行业广
风险分散
总体涨跌均衡性强
分类
策略类
风格类
行业类
主题类
单一波动大
怎么选?
价值派
中盘股
中证500
大蓝筹
上证50
成长股
创业板指数
含有
中证1000
中小板
创业板
定投选择
指数拟合度小
收益率差小
跟踪误差小
季报可看
长期业绩向好
时间长
中长期稳定
公司实力强
基金规模大
选合适的 标的指数
定投6步走
审视财务状况
评估风险 承受力
成长/积极型 股债比8:2
平衡型 股债比5:5
稳健/保守型 股债比 2:8
选择定投标的
定期检视
坚持定投
标的选择
金额
频率
日期
标的
主动管理 型基金
3年
5年
灵活
指数基金
教育金
养老金
符合自身资产配置目标
看个人需求
宽基适合整体市场向好
窄基适合谋行业
根据指数特点
低估值
PE低投资价值大
编制方法先进
看
持仓仓位
申购赎回时间
选合适的指数基金
其他
月投多少?
看投资计划
结合收入存款
可1/2
留6月生活费
结合市场行情
低多投高少投
周期
日
基金行情
大金额
周
细致定投
两周
基金
行情
兼顾
月
资金无压力
止损?
好基金尽管加仓
止盈
先到的基金就先止
止盈方法
目标收益止盈
年化收益止盈
市盈率止盈
人气止盈
均线偏离度止盈
控制最大回撤止盈
上到下 层层递进
赎回?
目标盈定投
普通定投
知止盈