导图社区 增额终身寿险理财
这是一篇关于增额终身寿险理财的思维导图,包括增额终身寿险的核心优势,常规保单结构设置,投保流程及手续。
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人寿保险理财
核心优势
安全性
保险公司的安全性;保险产品本身安全性,无分红,合同写明多少就是多少
确定性
活越久,保单价值越大,且合同写明保证给,确定赔付。
持续性
合同约定终身增长利益和现金流
私密性
有别于其他金融资产和固定资产的显性,个人专属资产明确
专属性
法律上明确为个人资产(无论婚前婚后)不易混同
灵活性
缴费灵活,满足不同收入群体
日常使用
减保、贷款或退保
资产继承简便
指定给想给的人(父母子女配偶孙辈兄弟姐妹都可)
多功能
具有保险保障功能,兼具投资理财功能
保单结构
产品类别
增额终身寿险
投、被保险人都是自己,受益人:孩子或父母或太太都可以
专属的养老资金安排
应对个人走太早的风险
作为个人的隐藏专属任性资金
私房钱哈哈
投保人:自己,被保人:孩子,受益人:自己
养老资金安排(但小孩成年后贷款及领取退保需要孩子签名)
给小孩专属的任性基金
应对未来小孩的婚姻风险个人专属资产,指向明确
富过三代,未来可改受益人为孙辈
投保手续
确定投保金额及年期
正式方案过目
提供投保信息及投保人、被保人、受益人身份证,投保人银行卡(拍照即可)
线上签定投保单并扣款生成保单