第一章 金融市场、资产管理与投资基金

这是一篇关于第一章 金融市场、资产管理与投资基金的思维导图，主要内容有：第一节、居民理财与金融市场第二节、金融资产与资产管理行业第三节、我国资产管理行业的状况第四节、投资基金简介。希望对你有帮助！

第一章 金融市场、资产管理与投资基金

• 第一节、居民理财与金融市场
  • 一、 金融与居民理财的关系
    • 1. 金融的概念：货币资金的融通
    • 2. 居民理财的基本方式
      • 货币储蓄
      • 投资：最常见和普遍的投资产品是股票、债券等金融工具
  • 二、 金融市场分类和构成要素
    • 1. 金融市场的概念
    • 2. 金融市场的分类
      • （1） 按照交易性质分类
      • （2） 按照地理范围分类
      • （3） 按照交割期限分类
      • （4） 按照交易工具的期限分类
      • （5） 按照交易标的物分类
    • 3. 金融市场的构成要素
      • （1） 市场参与者
      • （2） 金融工具
      • （3） 金融交易的组织方式
    • 4. 金融市场的监管 【一委一行两会】
      • 金稳会：国务院金融稳定发展委员会
      • 中国人民银行
      • 银保监会：中国银行保险监督管理委员会
      • 证监会：中国证券业监督管理委员会
• 第二节、金融资产与资产管理行业
  • 一、 金融资产的概念
    • 1. 股权类金融资产
    • 2. 债权类金融资产
  • 二、 资产管理的特征
    • 1. 概念：
    • 2. 本质
      • 风险与收益相匹配
      • 管理人“卖者有责”
      • 投资人“买者自负”
    • 3. 特征：
      • 参与方：委托方、受托方
      • 受托资产：主要为货币资金、不包括固定资产等实物资产
      • 管理方式：银行存款、证券、期货、基金、保险、实体企业
  • 三、 资产管理行业的功能
    • 1. 概念
      • 主业是资产管理
      • 不是隶属于银行或者保险公司的独立部门
    • 2. 功能
      • 1||| 为市场经济优先配置资源
      • 2||| 使得投资融资更加便利
      • 3||| 创造投资产品和服务
      • 4||| 对金融资产合理定价，给金融市场流动性，使金融市场更健康，利于国家经济发展
• 第三节、我国资产管理行业的状况
  • 一、 我国资产管理行业的概况
    • 1. 我国资产管理行业的现状（类型与业务）
      • 1||| 证券期货经营机构
      • 2||| 私募机构
      • 3||| 信托公司
      • 4||| 保险公司、保险资产管理公司商业银行
    • 2. 我国资产管理行业需要关注的问题
    • 3. 促进资产管理业务规范健康发展的措施
  • 二、 证券期货经营机构私募资产管理业务
    • 1. 证券期货经营机构私募资产管理业务的概述
    • 2. 业务主体
    • 3. 业务形式
    • 4. 资产管理的非公开募集
    • 5. 投资运作
  • 三、 私募机构资产管理业务
    • 1. 《中华人民共和国证券投资基金法》的相关规定
      • 非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人
    • 2. 《私募投资基金监督管理暂行办法》的相关规定
  • 四、 信托公司资产管理业务
  • 五、 保险公司、保险资产管理公司业务
    • 1. 保险资金委托投资业务
    • 2. 保险资产管理产品业务
    • 3. 资产支持计划业务
    • 4. 私募基金业务
    • 5. 投资连接保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理
    • 6. 公募证券投资基金业务
  • 六、 商业银行资产管理业务
    • 1. 概念
      • 理财产品是指商业银行按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、不保证本金支付和收益水平的非保本理财产品。
    • 2. 分类管理
      • 商业银行应当根据募集方式不同，将理财产品分为
        • 公募理财产品
        • 私募理财产品
      • 私募理财产品的合法投资者
        • （1） 具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元人民币，或者家庭金融资产不低于500万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于40万元人民币
        • （2） 最近1年末资产不低于1000万元人民币的法人或者依法成立的其他组织
        • （3） 国务院银行业监督管理机构规定的其他情形
      • 商业银行根据投资性质不同，将理财产品分为
        • 1||| 固定收益类理财产品
        • 2||| 权益类理财产品、商品
        • 3||| 金融衍生品类理财产品
        • 4||| 混合类理财产品
      • 商业银行根据运作方式不同，将理财产品分为
        • 封闭式理财产品
        • 开放式理财产品
    • 3. 投资运作管理
      • 商业银行理财产品可以投资于国债、地方政府债券、中央银行票据、政府机构债券、金融债券、银行存款、大额存单、同业存单、公司信用类债券、其他债权类资产、权益类资产以及国务院银行业监督管理机构认可的其他资产
• 第四节、投资基金简介
  • 一、 投资基金的定义
    • 投资基金是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式，也是资产管理的主要方式之一
  • 二、 投资基金的主要类别
    • 1. 传统投资基金与另类投资基金
      • 传统的投资基金：权益、债券、货币、期货
      • 另类投资基金
        • 1||| 私募股权基金PE
        • 2||| 风险投资基金VC，又叫创业基金
        • 3||| 对冲基金
          • 起源于20世纪50年代初的美国
          • 高风险，高收益模式
          • 一般采用私募方式
          • 主要特点是广泛投资于金融衍生产品
        • 4||| 不动产投资基金
        • 5||| 其他另类投资基金
    • 2. 投资基金的其他类别
      • 按照资金募集
        • 共募基金
        • 私募基金
      • 按照法律形式
        • 契约型
        • 公司型
        • 有限合伙型
      • 按照运作方式
        • 开放式基金
        • 封闭式基金
      • 人们日常接触的投资基金主要按照投资的对象不同进行区分的