外汇基础知识

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外汇基础知识

• 1. 认知
  • 1.1. 认识外汇
    • 1.1.1. what 什么是外汇交易？
      • 货币1—>货币2
        • 一个货币换成另一个货币的过程就是外汇交易。
        • 一般到银行和机场的货币兑换中心兑换。
        • 持有货币在手中等待增值的过程就是外汇交易者的底层逻辑
        • 分析时事新闻，预测市场走势，就是做外汇交易的前提基础
      • 股市纽交所日交易量224亿美元，外汇日交易量50万亿RMB，相当于每日14亿中国人每人3.5万RMB流量
      • 外汇交易主要内容就是货币，只需要关注8个国家货币：
      • 外汇交易形式都是以货币对形式，EUR/USD 美元兑换澳元
    • 1.1.2. how 如何进行外汇交易？
      • 卖出一个货币，买入另一个货币，EUR（基准货币）/USD（报价货币） 汇率是1.2000 指的是卖出美元买入澳元，1000澳元就需要1200美元
      • 买=做多、卖=做空。买卖时将货币对看成整体，如买EUR/USD=买EUR卖USD，卖EUR/USD=卖EUR买USD
      • 差价=点差（Spread）银行赢利点
      • 买入价（比较低）Bid Price&卖出价（比较高）Ask Price ，如：EUR/USD 1.1295买入/1.1298卖出 （银行标价），交易者交易就要看卖价；
      • 点数Pips 点数看小数点后四位，正常平台精确到小数点第五位（日元小数点后三位）；
      • 手数 Lot，1lot 标准手数10万美金，另外还有迷你mini、微型micro、纳米Nano手数
      • 杠杆，作用是以小博大，1:100就是100倍杠杆保证金交易，FCA监管杠杆限制1:50 ASIC杠杆限制1:500
    • 1.1.3. who 谁在外汇市场交易？
      • 外汇市场架构
        • 外汇，OTC场外交易，去中心化，没有固定交易所，无单一报价
        • 股市，有中央市场，固定报价
      • 参与者
        • 银行间市场Interbank market （商业银行），如摩根大通、花旗等
        • 大型商业型企业（进出口贸易）
        • 各国政府及中央银行（国际贸易结算、管理外汇储备、央行调整利率）
        • 非金融性投资者（对冲基金组织，个人交易者）
    • 1.1.4. when 什么时候进行外汇交易？
      • 24小时交易不停盘，各国市场所处区域存在时差
        • 东京时段（第三大外汇市场），大型商业企业为主，交易量大，流动性小
        • 伦敦时段（第一大外汇市场），波动大，成本低，点差小
        • 纽约时段，开市初期波动大（交叉时段，公布数据，85%涉及美金交易），每周五流动性很小（伦敦时段关闭，周五结尾）
        • 汇率价格波动大，才会有有机会获利，
        • 最差交易时段：
          • 每周五的纽约时段
          • 西方国家重要节日
          • 重大事件结果公布前
        • 最合适的交易时段：
          • 伦敦时段和纽约时段交叉的时段，
          • 周二、三、四是最合适的交易时段
    • 1.1.5. why 为什么选择外汇交易？
      • 外汇交易优势——无佣金，没有印花税、手续费，通过点差盈利
      • 外汇交易优势——无手数限制，期货原油有合同限制
      • 外汇交易优势——交易成本低，点差是唯一的成本只占交易量的0.1%~0.007%
      • 外汇交易优势——24H市场，时差
      • 外汇交易优势——无人操控，体量巨大
      • 外汇交易优势——杠杆作用，以小博大，获利机会更大，风险也更大（高杠杆易爆仓）
      • 外汇交易优势——高流动性，参与者非常多，需求旺盛
      • 外汇交易优势——准入门槛低，1000美金起
  • 1.2. 外汇平台
    • 1.2.1. 外汇平台的运行模式
      • MM做市商模式（MarketMaker）：为客户创造一个市场，人为设定外汇兑换率，类似于赌场正向报价
        • 比如做多1手EUR/USD，做市商会选择
          • 寻找做空1手EUR/USD客户
          • 对冲交易，自行做空1手EUR/USD
        • 特点：固定点差、会做对冲交易、人为报价
          • 好处：固定点差交易者可以预测到交易成本
          • 坏处：不太透明，易被庄家利用，或者是被黑平台利用，正常对心态有要求
      • STP直通式模式：STP直通式处理->流量商->银行间市场，散户资金量太小无法绕过流量商和银行间市场
        • 流量商提供订单报价，负责对接银行和散户
        • STP通过点差盈利，报价参考要选择最高流量商买入价，最低卖出价，正式报价会在银行报价基础上增加点差盈利
        • 特点：大多数是浮动点差、简单的连接交易者和流动商、价格来自流量商
          • 浮动点差公正公平，相对透明
          • 市场决定供求，可以在银行进行查询对比
    • 1.2.2. 如何选择外汇平台？（六点）
      • 安全可靠
        • 是否被监管：英国的FCA，澳大利亚的ASIC,美国的NFC，到官网查询，
        • 有可能被多家监管，可以拥有多种杠杆选择
      • 交易费用
        • 不一定选最便宜的，要选择最可靠的
      • 出入金
        • 不限制出入金
      • 交易平台
        • 并非是外汇平台，交易用的平台，如MT4/MT5
        • 平台要稳定，服务全面
      • 订单执行
        • 是否有实际抛单交易
        • 交易期间平台是不能限制交易者的执行，执行速度两三秒，不应该有延迟（除了黑天鹅事件）
      • 客户服务
        • 联络沟通的专门窗口
        • 服务较差的平台要谨慎使用
• 2. 操作
  • 2.1. 点值计算
    • 2.1.1. 正向报价直盘交易：点值（1手1点金额）=100000*0.0001=10美金，货币对报价货币是美元的货币对：如EURUSD、GBPUSD、AUDUSD
    • 2.1.2. 反向报价直盘交易：1手1点金额=10/直盘汇率，如美加汇率1.2457,1手点值即10/1.2457=8.03美金，基础货币是美元的货币对：如USDEUR、USDGBP
    • 2.1.3. 交叉盘（CrossRate）
      • 正向报价交叉盘（以英镑、澳元、纽元为报价货币的货币对）：如AUDGBP、AUDNZD、GBPAUD、GBPNZD、NZDGBP、NZDAUD，点值=报价货币兑美元汇率*10，例如GBPUSD汇率是1.3521，EURGBP点值=1.3521*10=13.52美金
      • 反向报价交叉盘（以瑞郎、加元、日元为报价货币的货币对）：如EURCHF、AUDJYP等
        • 报价货币为瑞郎、加元点值=10/报价货币的兑美元汇率，如CADUSD：1.2457，则AUDCAD点值=10/1.2457=8.02美金
        • 报价货币为日元点值=1000/日元兑美元汇率，如日元汇率是112.48，则GBPJYP点值=1000/112.48=8.89美元
  • 2.2. 杠杆计算：杠杆倍数=100000*手数/本金，例如我3000本金做1.35手交易，则倍数=100000*1.35/3000=45倍
  • 2.3. 个人盈利计算：个人盈利=（交易盈利-保险金）-操盘佣金33.33%-沉淀保险金20%+库存费（隔夜利息），以此单为例：个人盈利=（707.92-501）*（1-33.33%）*（1-20%）=110.36美元
  • 2.4. MT5点值与盈利金额关系：盈利金额=点差*点值*手数，以下图订单为例，盈利金额=（1.12577-1.12184）*100000*1.35=530.55美金
• 3. 赠言
  • 3.1. “人生而平等”这句话是大多数人相信的信仰，事实上人与人存在差别才是常态，非凡与平庸的主要差别不是人的体魄，而在于人的思想和心智，学习是掌握财富密码的唯一途径，投资大脑是永不亏损的项目，如果你想成为世界上那20%的成功者，请加入我们，拥抱新的世界。