【180】基金课程第二节笔记

这是关于基金类型状况的一个课程，能够很好地让大家了解基金的类型有哪些，基金到底是什么。

2nd 开扒基金家族

• C1 基金如何分类
  • 1. 按投资品种分
  • 2. 按交易渠道分
  • 3. 按运作方式分
  • 4. 按投资方式分
• C2 基金还有混合（1. 按投资品种分）
  • 1. 货币基金
    • 2. 债券基金
    • 这两种基金都分别包含企业债，国债，地方政府债，可是债券基金 投资债券的占比必须在80%已上（1年以上），除此之外它还可以投资一些股票。而货币资金 投资债券的占比则没有要求，除了投资债券（1年以内），它还可以投资银行定期存款等其他收益比较稳定的有价债券
  • 3. 股票基金
    • 4. 混合基金
    • 股票基金投资的股票必须占比在80%或以上。 混合基金：既有股票又有债券，没有规定的占比。基金经理可以通过调整股票和债券的投资占比，实现收益与风险之间的平衡。按照股票/债券的偏重情况，分为：偏股型基金，偏债型基金，平衡型基金。
• C3 基金分内外 （2.按交易渠道分）
  • 1. 场内基金
    • （证券交易市场）场内：有股票账户【场内基金价格是实时变动的，买卖价格根据供求关系而变化】
  • 2. 场外基金
    • （证券交易市场）场外：和基金公司交易【场外基金一天只有一个价格，三点是分界点】
  • 对比
• C4 基金分开放型、主动型
  • 3.按运作方式分
    • 1. 开放式基金
      • （1）是指这个基金的总资金量大小是不固定的
      • （2）投资者可以随时买入或者卖出
    • 2. 封闭式基金
      • （1）它在成立了一段时间内基金份额时不变的
      • （2）投资者只能与其他人在场内进行买卖
    • 对比
  • 4.按投资方式分
    • 1. 主动型基金
      • 基金经理拿了我们的钱来替我们投资，投资哪家的股票、哪家的债券，都是由基金经理说了算，主动出击，寻求超越平均水平的超值回报。
    • 2. 被动型基金
      • 又叫指数基金，是说经理不主动寻求超越市场的表现，一半血去特定的股票作为投资的对象，试图复制整个市场的平均收益率。
    • 相比较被动基金来说，主动型基金非常依赖基金经理的能力，基金经理个人能力的好坏直接决定了基金业绩，它的收益有可能由于市场平均收益，也有可能低于市场平均收益。
• 这些基金分类方式彼此并不冲突，比如，余额宝是货币基金，还是开放式的场外基金
• C5 基金招募说明书
  • 基金招募说明书：它是基金的发行方提供给基金投资者对基金情况进行说明的法律文件，是非常重要的基金文件
• C6 扪心自问三问法
  • 1. 我买的是什么？（通过这一问，我们可以快速判断这只基金大概的风险程度）
  • 2. 我的钱交给谁？ （通过这一问，我们看是否可以放心把资金交给他们打理）【基金经理人最好找三年以上经验的，从业时间很重要，基金经理的业绩水平等也很重要】
  • 3. 我的钱用在哪儿？这一问可以帮助我们进一步知道这只基金的风险程度。找到资金投资这一章，我们来看看易基消费的投资范围。