金融市场知识导图

金融市场是指经营货币资金借款、外汇买卖、有价证券交易、债券和股票的发行、黄金等贵金属买卖场所的总称，直接金融市场与间接金融市场的结合共同构成金融市场整体。银行从业资格考试重要知识点，赶快收藏下图学习吧！

金融市场

• 金融市场概述
  • 金融市场主体
    • 工商企业
    • 金融机构
    • 中央银行
    • 居民个人和家庭
    • 政府
    • 海外投资者
  • 金融市场客体
    • 金融交易对象
      • 金融市场的交易对象是货币资金
      • 通常以金融工具为载体
  • 金融市场功能
    • 货币资金融通
      • 这是金融市场最主要、最基本功能
    • 优化资源配置
    • 风险分散、风险管理
    • 经济调节
    • 交易及定价
    • 反映经济运行
      • 金融市场是反映国民经济情况的“晴雨表”
  • 金融市场种类
    • 按金融工具期限
      • 货币市场
        • 特征
          • 低风险、低收益
          • 期限短、流动性高
          • 交易量大、交易频繁
      • 资本市场
        • 特征
          • 期限长、流动性较差
          • 风险大、收益较高
    • 按具体的交易工具类型
      • 债券市场
      • 票据市场
      • 外汇市场
        • 外汇市场构成
          • 外汇需求者
          • 外汇供给者
          • 买卖中介机构
      • 股票市场
      • 黄金市场
    • 按金融工具发行和流通的阶段
      • 发行市场（一级市场）
      • 流通市场（二级市场）
    • 按交割时间
      • 现货市场
      • 期货市场
    • 按交易场所和空间
      • 有形市场
        • 场内交易市场
      • 无形市场
        • 场外交易市场
    • 按资金融通方式
      • 直接融资市场
        • 特征
          • 直接性
          • 分散性
          • 差异性较大
          • 部分不可逆性
          • 相对较强的自主性
      • 间接融资市场
        • 特征
          • 间接性
          • 相对的集中性
          • 信誉的差异性较小
          • 具有可逆性
          • 融资的主动权掌握在 金融中介手中
      • 直接融资金融工具流动性比间接的弱 兑现能力较低 直接融资风险由债权人独自承担，风险较大 融资成本比间接融资低 有助于防止信息不对称
  • 金融工具
    • 概念
      • 用来证明双方权利义务的条约
      • 证明债权、债务关系的合法书面凭证
    • 特点
      • 流动性
      • 收益性
      • 风险性
    • 种类
      • 按期限长短
        • 短期金融工具
          • 商业票据
          • 短期国库券
          • 银行承兑汇票
          • 可转让大额定期存单
          • 回购协议
        • 长期金融工具
          • 股票
          • 企业债券
          • 长期国债
      • 按融资方式
        • 直接金融工具
          • 政府、企业发行的国库券
          • 企业债券
          • 商业票据
          • 公司股票
        • 间接金融工具
          • 银行债券
          • 银行承兑汇票
          • 可转让大额定期存单
          • 人寿保单等
        • 一般股票类的是直接， 债券类的是间接
      • 按投资者所拥有的权利
        • 债权工具
          • 债券
        • 股权工具
          • 股票
        • 混合工具
          • 可转换公司债券
          • 证券投资基金
• 货币市场和 资本市场
  • 货币市场
    • 期限：一年及以内的短期
    • 特点
      • 低风险、低收益
      • 期限短、流动性高
      • 交易量大、交易频繁
    • 种类
      • 同业拆借市场
        • 主要用于金融机构临时性资金需要
        • 无担保条件下，进行的资金与信用的直接交换 潜在风险较高，需要拆借主体有较高信用等级
        • 同业拆借形成的资金价格信号，反映了整个金融体系的资金供求情况和流动性情况。在货币政策传导和整个金融市场中起基础性作用
      • 回购市场
      • 票据市场
      • 大额可转让定期存单市场
        • 特点
          • 不记名且可转让
          • 面额一般固定，且数额都较大
          • 不可提前支取，但可以在二级市场上转让
  • 资本市场
    • 期限：一年及以上
    • 特点
      • 风险大、收益较高、期限长、流动性差
    • 种类
      • 股票市场
        • 分类
          • 按股票所代表的股东权利划分
            • 普通股
              • 主要权利
                • 经营决策参与权
                • 公司盈余的分配权
                • 剩余财产索取权
                • 优先认股权
            • 优先股
              • 主要权利
                • 优先按约定方式领取股息
                • 优先清偿权
                • 限制参与经营决策
                • 优先股股息固定
          • 按是否记载股东姓名
            • 记名股票
            • 无记名股票
          • 按是否在股票面额上表明金额
            • 有面额股票
            • 无面额股票
              • 没有票面价值，但是有账面价值
          • 按股票是否具有实物载体
            • 实体股票
            • 记账股票
          • 我国股票根据上市地点 及股票投资者的不同
            • A 股
              • 以人民币标明面值，以人民币认购和交易， 供国内投资者买卖
            • B 股
              • 又称“人民币特种股票”
              • 以人民币标明面值，以外币认购和交易， 供外国和港澳台地区投资者买卖
            • H 股
              • 在香港上市
            • N 股
              • 在纽约上市
          • 根据投资主体性质不同
            • 国家股
            • 法人股
            • 社会公众股
        • 我国多层次股票市场分为
          • 场内市场
            • 沪深主板市场
            • 中小板市场
            • 创业板市场
          • 场外市场
            • 全国中小企业股份转让系统
            • 区域股权交易市场
            • 已试点的券商柜台交易市场
      • 债券市场
        • 功能
          • 融资
          • 资源优化配置
          • 投资
          • 宏观调控
          • 防范金融风险
        • 分类
          • 按发行主体
            • 国家债券
            • 地方政府债券
            • 公司债券
            • 金融债券
          • 按利率是否固定
            • 固定利率债券
            • 浮动利率债券
          • 按利息支付方式
            • 普通债券
            • 附息债券
            • 贴现债券
            • 零息债券
          • 按有无担保
            • 信用债券
            • 担保债券
          • 按是否可转换
            • 可转换债券
            • 不可转换债券
          • 按募集方式
            • 公募债券
            • 私募债券
        • 债券发行
          • 发行方式
            • 直接发行
            • 间接发行
        • 债券定价
          • 发行价格：债券原始投资者购入债券时应支付的市场价格。它与面值不一定一致
          • 影响定价的因素
            • 内部因素
              • 债券面值、票面利息
              • 有效期、是否可提前赎回
              • 是否可转换、税收待遇
              • 流通性、违约的可能性
            • 外部因素
              • 贴现率、基准利率、市场利率
              • 通货膨胀水平
              • 市场汇率等
            • 发行人发行成本
              • 支付给承销商的费用
          • 债券价格指数
            • 债券价格指数，是反映债券市场价格总体走势的指标体系
• 我国金融市场 组织体系
  • 货币当局
    • 中国人民银行
    • 国家外汇管理局
  • 金融监督管理机构
    • 银监会
    • 保监会
    • 2018 年3 月，合并为银保监会
    • 证监会
  • 银行业金融机构
    • 开发性金融机构
      • 国家开发银行
    • 政策性银行
      • 中国进出口银行
      • 中国农业发展银行
    • 商业银行
      • 大型商业银行
      • 股份制银行
      • 城商行、农商行
      • 邮储
      • 外资银行等
    • 其他银行业金融机构
      • 金融资产管理公司
      • 信托公司
      • 企业集团财务公司
      • 金融租赁公司
      • 汽车金融公司
      • 货币经纪公司
      • 贷款公司、消费金融公司
    • 证券期货类金融机构
      • 证券公司
      • 证券交易所
      • 中国证券登记结算有限责任公司
      • 基金管理公司
      • 期货公司
      • 中国金融期货交易所等
    • 保险类金融机构
      • 保险公司
      • 保险专业中介机构
      • 保险资产管理公司
    • 其他金融机构
      • 金融控股公司
      • 小额贷款公司
        • 注：小额贷款公司不吸收公众存款
      • 第三方支付公司
      • 融资性担保公司等准金融机构
    • 金融行业自律组织
      • 中国银行业协会
      • 中国证券业协会
      • 中国期货业协会
        • 2000 年12 月成立
      • 中国证券投资基金业协会
      • 中国保险行业协会
        • 2001 年2 月成立
      • 中国银行间市场交易商协会
        • 2007 年9 月成立
      • 中国信托业协会
      • 中国互联网金融协会
        • 2015 年成立