金融学

货币政策含义（是中央银行为实现特定的经济目标而采取调节货币供应量和信用条件的方针，措施的总和）及目标（稳定物价）（充分就业）（经济增长）（国际收支平衡）。

金融学

• 第一篇 金融学基本范畴
  • 第一章 货币与货币制度
    • 第一节 货币的起源与发展
      • 1.马克思货币起源说:简单的偶然的价值形式，扩大的，一般的，货币
      • 2.货币形态的演变：实物的，金属的，信用的，电子
      • 3.货币产生的原因：产生的原因+演变的原因商品经济的内在矛盾，发展的必然结果生产力和生产关系发展的必然结果演变的原因生产关系适应生产力
    • 第二节 货币的职能：（价值尺度）（流通手段）（支付手段）（贮藏手段）（世界货币）
    • 第三节 货币制度
      • 货币制度构成要素：（货币币材）（货币单位）（铸造，发行和流通手段）（准备金制度）
  • 第二章 信用
    • 第一节 信用概述
      • 1.信用的含义：以偿还和付息为特征的借贷行为
    • 第二节 现代信用的主要形式：特点+局限性
      • 1.商业信用 （主要形式）特点:企业与企业之间借贷商品与经济发展正相关 局限性:规模受限，方向受限，管理有局限
      • 2.银行信用以银行为中介，客体为资金，特点:没有方向和规模限制与产业周期发展不一致
      • 3.国家信用
      • 4.消费信用
      • 5.国际信用
    • 第三节 信用工具
      • 1.概念（具有一定格式并可载明债权债务关系的书面凭证）及特征:（偿还性，流动性，收益性，风险性）
      • 2.短期（一年以内）信用工具：本票、汇票、支票、国库券、信用卡
      • 3.长期（一年以上）信用工具：债券、股票（分为优先股（没有决策权有固定的收益优先认股）和普通股（拥有决策权，根据公司发展状况获得收益））
      • 4.影响信用工具价格的因素：P=B/r
  • 第三章 利息与利率
    • 第一节 利息与利率概述
      • 1.利息的本质：利息是借贷资本的增值额
      • 2.利率（每一单位的借贷资本的增值额）：
        • 单利 I=P*r*n S=P（1+r*n）
        • 复利 S=P(1+r)^n I=S-P
        • 复利反映利息的本质：利息属于贷出者所有，贷出者有权收取利息。
    • 第二节 利率体系
      • 1.固定利率与浮动利率
      • 2.名义利率（）与实际利率（剔除通货膨胀因素）
    • 第三节 利率的决定（影响因素、如何影响、图形）
      • 1.一般因素:一般利润率，借贷资本的供求关系，预期通胀率，中央银行货币政策，国际收支状况
      • 2.马克思利率决定理论
      • 3.古典利率决定理论:I.反；S，正
      • 4.凯恩斯流动性偏好利率理论（M货币供给（常量），L货币需求，反；流动性陷阱）
      • 5.可贷资金利率理论 Ld可贷资金需求量 反 Ls可贷资金供给量 正
      • 6.IS-LM模型（产品市场中I=S.反 货币市场 L=M 正）
      • 7.利率期限结构理论：现实中，收益率曲线多数情况下是向右上方倾斜。
  • 第四章 外汇与汇率
    • 第一节 概述
      • 1.外汇与汇率定义
      • 2.汇率的形式
        • 直接标价法定义:一个单位或100个单位的外币能够兑换多少本币。（6.3人民币=1美元）
        • 间接标价法定义:以本币为标准，用一定单位的本币折算成外币来表示的标价方式。一个单位或100个单位的本币能折算多少外币。
    • 第二节 汇率的决定
      • 1.影响汇率的主要因素：经济增长速度（正），国际收支状况（顺差和逆差，正），通货膨胀（反），利率水平（正），心理因素，其他因素
      • 2.汇率变动对经济的影响（通常指直接标价法下）
        • 汇率上浮：本币贬值（出口）增加，（进口）减少
        • 汇率下浮：本币升值（进口）增加，（出口）减少
      • 3.汇率决定理论
        • 购买力平价理论
          • 绝对购买力平价：Ra=Pa/Pb P为物价
          • 相对购买力平价：Rt=Ro(Pa/Pb) P为物价
    • 第三节 汇率制度
      • 1.固定汇率
      • 2.浮动汇率
• 第二篇 金融市场与金融机构
  • 第五章 金融市场
    • 第一节 概述
      • 金融市场的功能：（资金融通）（资源配置）（风险分散）（宏观调控）（综合反映）
    • 第二节 货币市场
      • 1.货币市场概念（指一年期以内的短期金融工具发行和交易所形成的供求关系和运行机制的总和）及特征（无形，规模大，流动性强）
      • 2.货币市场的构成：同业拆借（银行之间）、回购协议、商业票据、大额可转让定期存单、短期政府债券
    • 第三节 资本市场
      • 1.概念:指融资期限在一年以上的资金借贷与证券交易的场所
      • 2.特征
      • 3.结构:分为银行中长期信贷市场和证券市场（股票市场，债券市场，投资基金市场）
    • 第四节 衍生金融市场
      • 1.性质:是在原生金融（债券，股票，存单）工具基础上派生出来的新型金融工具
      • 2.特征:保证金交易，杠杆比例高，风险高，构造复杂
      • 3.经济功能:避险保值，投机套利，价格发现，降低交易成本
      • 4.主要衍生工具：（远期）（期货）（期权（ 买入 卖出）（互换）
    • 第五节 证券发行与交易
      • 1.发行方式:公募，私募
      • 2.交易方式:现货，期货和交易
  • 第六章 金融机构体系
    • 第一节 概述
      • 1.概念:专门从事各种金融活动的组织
      • 2.职能：（便利支付结算）（促进资金融通）（降低交易成本）（改善信息不对称）（转移和管理风险）
    • 第二节 我国的金融机构体系
      • 1.中央银行（核心）和金融监管机构（证监会，银保监会）
      • 2.银行类金融机构
      • 3.非银行类金融机构
      • 4.外资金融机构
      • 5.政策性金融机构
    • 第三节 国际金融机构体系
      • 国际货币基金组织（IMF）、世界银行集团（WB）、区域性金融机构（亚洲基础设施投资银行）、国际清算银行、巴塞尔银行监管委员会（巴塞尔协议 资本充足率8%）
  • 第七章 商业银行
    • 第一节 概述
      • 商业银行的职能:信用中介职能，支付中介职能，信用创造职能，金融服务职能
    • 第二节 商业银行的主要业务
      • 1.负债业务（再贴现）
      • 2.资产业务（法定存款准备金，超额存款准备金）
      • 3.表外业务
    • 第三节 商业银行业务经营与发展
      • 1.业务经营原则及其相互关系
        • 内容：（安全性）（流动性）（盈利性）
        • 关系：（安全性与流动性）一致，（安全性，流动性与盈利性）矛盾。
      • 2.业务经营的发展趋势
        • 混业经营模式概念:证券业和银行业相互结合，相互渗透的一种经营方式，可以全盘经营存贷款，证券买卖等业务
  • 第八章 中央银行
    • 第二节 中央银行的体制
      • 1.中央银行的相对独立性
      • 2.中央银行体制的类型（一元式，二元式，准中央银行，跨国中央银行）
    • 第三节 中央银行的性质和职能
      • 1.中央银行的性质：核心+特殊性
      • 2.中央银行的职能:发行的银行，银行的银行，国家的银行
    • 第四节 中央银行的主要业务
      • 1.负债业务（发行货币）
      • 2.资产业务
        • 再贴现业务概念:指商业银行将通过贴现业务所持有的尚未到期的商业票据向中央银行申请转让，央行据此向商业银行融通资金的业务
        • 再贷款业务概念:向社会提供基础货币的主要渠道，也是向其他金融机构扮演“最后贷款人”角色的需要
      • 3.其他业务
• 第三篇 货币均衡与货币政策
  • 第九章 货币供给
    • 第一节 概述
      • 1.我国现行的货币层次:M0-M3
    • 第二节 银行系统与货币供给
      • 1.中央银行与基础货币供给：公众持有的现金+商业银行的准备金
      • 2.商业银行存款货币的创造：原始+派生=吸收存款+业务存款，创造过程
      • 3.货币乘数 m=M/B=(C+D)/(C+R)
      • 4.货币乘数调整：m=1/(rd+re+rc+rt)
        • rd：法定存款准备金率。法定存款准备金概念：商业银行按法定存款准备金比率，把吸收的存款缴存中央银行的部分
        • re：超额存款准备金率。超额存款准备金概念：商业银行以库存现金或中央银行的存款形式持有的超过法定存款准备金的部分
    • 第三节 货币供给的影响因素
      • 1.外生因素：调控基础货币、调整法定存款准备金率
      • 2.内生因素：居民、企业、商业银行、财政等
  • 第十章 货币需求
    • 第一节 概述
      • 1.货币需求决定因素（收入状况，利率水平，消费倾向，物价水平，信用的发达程度），如何决定
    • 第二节 货币需求理论
      • 1.传统货币数量论：费雪现金交易说、剑桥学派现金余额说
      • 2.凯恩斯流动性偏好论：
        • 货币需求三种动机（投机，投资和交易）
        • 交易性货币需求（与收入有关 正）与投机性货币需求（与利率有关 负）（）
  • 第十一章 货币均衡与非均衡
    • 第一节 货币均衡与市场总均衡
      • 1.衡量货币均衡的标志：（物价变动小）（利率水平稳定）
      • 2.货币非均衡的主要原因：（货币供给大于需求）（货币供给小于需求）（结构性失衡）
      • 3.货币均衡与市场总均衡
    • 第二节 通货膨胀
      • 1.概念：在不可兑换的信用货币流通条件下，由于货币供应量过多，超过流通中对货币的客观需要量导致货币贬值，从而引起物价水平普遍持续上涨的经济现象
      • 2.度量：（CPI）（PPI）（GDP deflater）
      • 3.成因：（需求拉上型通货膨胀）（成本推进型）（供求混合推动型）（结构型）
      • 4.通货膨胀的收入再分配效应
      • 5.治理：调节和控制社会总需求、增加有效供给、改革收入分配制度、增强央行的独立性、改革货币制度。
    • 第三节 通货紧缩
      • 1.三要素论：（物价水平下降）（货币供应量下降）（经济增长率下降）
      • 2.经济和社会效应
      • 3.治理
  • 第十二章 货币政策
    • 第一节 货币政策目标
      • 1.货币政策含义（是中央银行为实现特定的经济目标而采取调节货币供应量和信用条件的方针，措施的总和）及目标（稳定物价）（充分就业）（经济增长）（国际收支平衡）
      • 2.关系：（经济增长和充分就业）正相关+原因，（）负相关。
    • 第二节 货币政策工具
      • 1.一般性：（法定存款准备金率）（再贴现政策）（公开市场业务）
      • 2.选择性
      • 3.直接信用控制
      • 4.间接信用控制
    • 第三节 货币政策的传导机制和中介指标
      • 1.传导机制：凯恩斯：M-r-Y，货币学派：M-E-Y
      • 2.时滞效应
        • 内部：（认识）（行动）
        • 外部：（操作）（市场）
      • 3.中介指标的种类：（）（）（）（）