导图社区 2023跨年演讲——共潮生
从国内国外多个角度讲述了这个时代正在经历的变化,在这个变化的时代里应该用什么样的思路去配置资产,以及大家关心的中国房产还是安全资产吗?还有其中讲的关于职业的内容对我们普通人指导意义很大,提出了未来职业的发展趋势,普通家庭的孩子应该怎么找到好的杠杆,一线二线城市里哪些城市是性价比最高。
一切国家行为都是以国家利益为中心,中苏两国之间没有无缘无故的爱,也没有无缘无故的恨,诡异波动的关系之下,是国家利益的博弈。
内循环,是指国内的供给和需求形成循环。从理念上讲,内循环是通过国产替代,完善技术和产业供应链,改变受制于人的局面;通过激发和做大内需,弥补外部需求的疲弱和不足,减轻外部需求波动对国内宏观经济的冲击,提升经济运行效率,解除居民消费后顾之忧,释放消费需求空间。
中国,以华夏文明为源泉、中华文化为基础,是世界上历史最悠久的国家之一。中国各族人民共同创造了光辉灿烂的文化,具有光荣的革命传统。中国是以汉族为主体民族的多民族国家,通用汉语、汉字,汉族与少数民族统称为“中华民族”,又自称“炎黄子孙”、“龙的传人”。 中国是世界四大文明古国之一。距今5800年前后,黄河、长江中下游以及西辽河等区域出现了文明起源迹象;距今5300年前后,中华大地各地区陆续进入了文明阶段;距今3800年前后,中原地区形成了更为成熟的文明形态,并向四方辐射文化影响力; 后历经多次民族交融和朝代更迭,直至形成多民族国家的大一统局面。20世纪初辛亥革命后,废除了封建帝制,创立了资产阶级民主共和国。1949年中华人民共和国成立后,在中国大陆建立了人民民主的社会主义制度。
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共潮生 ——香帅
时代篇
一场没有硝烟的战争
国家
英国
约翰逊宣布辞职
日本
安倍晋三被刺杀身亡
美国
通胀9%左右
降杠杆
把分子降低
还债
把分母做大
GDP+
名义GDP包含通胀
通胀
生活成本上涨
最大的坏处
伤害穷人
战争模式
低级
贸易战
高级
金融战
数字战
数字美元霸权
结构性权力
安全
生产
金融
知识
科技
美国霸权
美元霸权
削弱
全球动荡关键原因
知识霸权
科技差距小
重点打压和脱钩
发动机
1:0.04
取消商飞投资黑名单
数字通信
1:0.5
华为
大疆
制裁
数字技术
价格走势
走高
资产配置
22%机构
配置
50%投资者
考虑
社会地位
上升
定位
数字黄金
数字霸权
霸权不再稳定
二战后
美国秩序
霸权稳定
2000年后
中国调控全球
扩张
全球经济增长
收缩
全球经济衰落
实力对比
1991
中国占美国GDP总量的6.2%
2017
63%
中国工业增加值是美国的9.7%
136.6%
旧秩序破坏
动荡
岛链化时代
世界不再是平的,但世界也不存在孤岛
全球贸易
金融市场
产业分工
信息流动
复杂有机体
外部环境打不垮中国
韧性
美国政府采购提高了中国供应商的比例
压力
预期混乱会带来更多的混乱
安全资产
寻找安全
最匮缺的产品
“保本”的产品都是香饽饽
三大安全资产
国债
国家违约概率比较小
美国国债
世界上最安全的资产
冲击
斯里兰卡
土耳其
巴西
国家信用违约
黄金
乱世黄金,盛世古董
黄金抗通胀
70年代
7年涨了12倍
2008年金融危机
4年涨了1.6倍
比特币
现金
手里的钱购买力越来越低
安全资产不安全
支出安全
平滑未来的现金流支出
未来中国家庭的支出结构
阶段
2000年-2012年
工业化尾声
支出
房子
车子
2013年-2021年
服务业为主
孩子
未来刚性支出
房住不炒
房产
现状
城市化率
2021年末
64.72%
发达国家
75+
人口结构
25-39岁
占比下降超过20%
住房自有率
70+
发展
2013年前
2013-2021年
大城市是安全资产
小城市不是安全资产
人口流动
第一波
农场到城市
第二波
小城市到大城市
2022后
中国房产,甚至大城市房产
不是优质安全资产
少数城市的房产
逻辑
增长
不确定性在增大
房产是抗通胀
教育
整顿教培
医疗
集采
国际
最福利主义的国家
国家全包
国际留学生
贵
转移支付
医疗负担重
家庭医疗支出
16.7%
低欲望
英国的4.13倍
美国的1.74倍
医保和商业保险
分开
支出结构变化
增长模式
制造到服务
国家目标
民族复兴
共同富裕
约束条件
老龄化
人口基数大
人均收入低
家庭支出安全
基本保障
选择
标配
变化不大
高配
波动大
反映价值观
思路1
底线思维
部分资产保底
多元分散
投资多元化
思路2
极化配置
承担风险
找到增速最快的优质资产
利率越低,资产估值就越高
超低利率还会加大资产价格的波动
寻找动力
人工智能/大数据
生物医药
空间技术
新能源
进化
方向确定
切口小
迭代快
对环境的变化做出迅速反应
职业篇
未来趋势
组织结构小而美&零工经济
层级雇佣被平行协作取代
个体对传统层级型企业的人身依附越来越小
零工经济
趋势性方向
本质
模块化
碎片化
技能比专业更重要
创意、社交智慧和手艺
高性价比区域
农业相关是最被低估
基础学科性
高性价比高的城市
产业
扎堆分布
城市产业集聚的收益
共享
匹配
学习
一线
广州性价比比较高
二线
南京