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上海财经大学431金融学综合框架

金融学综合框架思维导图，包括考纲、经济学补充、货金、国金、公金、投资学、金融风险机构、公司总结的内容，分页面罗列框架，欢迎查看。

编辑于2023-02-24 14:12:33 江西

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上海财经大学431金融学综合框架

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专题

以马克思主义为指导

金融学-90分

1.货币与货币制度

（1）货币的职能与货币制度

（2）国际货币体系

2.利息和利率

（1）利息

（2）利率决定理论

（3）利率的期限结构

3.外汇与汇率

（1）外汇

（2）汇率与汇率制度

（3）币值、利率与汇率

（4）汇率决定理论

4.金融市场与机构

（1）金融市场及其要素

（2）货币市场

（3）资本市场

（4）衍生工具市场

（5）金融机构（种类、功能）

5.商业银行

（1）商业银行的负债业务

（2）商业银行的资产业务

（3）商业银行的中间业务和表外业务

（4）商业银行的风险特征

6.现代货币创造机制

（1）存款货币的创造机制

（2）中央银行职能

（3）中央银行体制下的货币创造过程

7.货币供求与均衡

（1）货币需求理论

（2）货币供给

（3）货币均衡

（4）通货膨胀与通货紧缩

8.货币政策

（1）货币政策及其目标

（2）货币政策工具

（3）货币政策的传导机制和中介指标

9.国际收支与国际资本流动

（1）国际收支

（2）国际储备

（3）国际资本流动

10.金融监管

（1）金融监管理论

（2）巴塞尔协议

（3）金融机构监管

（4）金融市场监管

公司财务-60分

1.公司财务概述

（1）什么是公司财务

（2）财务管理目标

2.财务报表分析

（1）会计报表

（2）财务报表比率分析

3.长期财务规划

（1）销售百分比法

（2）外部融资与增长

4.折现与价值

（1）现金流与折现

（2）债券的估值

（3）股票的估值

5.资本预算

（1）投资决策方法

（2）增量现金流

（3）净现值运用

（4）资本预算中的风险分析

6.风险与收益

（1）风险与收益的度量

（2）均值方差模型

（3）资本资产定价模型

（4）无套利定价模型

7.加权平均资本成本

（1）贝塔（β）的估计

（2）加权平均资本成本（WACC）

8.有效市场假说

（1）有效资本市场的概念

（2）有效资本市场的形式

（3）有效市场与公司财务

9.资本结构与公司价值

（1）债务融资与股权融资

（2）资本结构

（3）MM定理

10.公司价值评估

（1）公司价值评估的主要方法

（2）三种方法的应用与比较

货币金融学

1.货币

基础知识

货币的起源

货币的演变阶段

简单的偶然的价值形式

扩大的价值形式

一般价值形式

货币价值形式

货币的本质

马克思的

固定充当一般等价物的商品

弗里德曼的

购买力的栖息所

其他人的

货币金属论

货币名目论——巴本、贝克泰

货币国定论

货币数量论——费雪、弗里德曼

区分货币与其他

财产

收入

财富

不可用货币计量

都比货币的范围大

货币对经济的影响

货币与经济周期

特征：经济高涨繁荣时，货币流通速度V会加快

货币与通货膨胀

货币与利率

货币供给>货币需求时，市场利率水平降低

货币与货币政策

货币形态的演变过程

足值货币/商品货币/实物货币

中国、日本——贝

古波斯、印度、意大利——牛羊

古代埃塞俄比亚——盐

表征货币

信用货币

电子货币

货币的职能

价值尺度

流通手段

支付手段

贮藏手段

世界货币

人民币国际化

货币制度

货币制度构成

货币材料的确定

货币制度的核心

货币名称、单位

主币、辅币及法偿能力

发行保证制度

货币制度演变

银本位制

金银复本位制

金银平行本位制

金银双本位制

*格雷欣法则

金银跛行本位制

金本位制

金币本位制

金块本位制/金条本位制

金汇兑本位制——“虚金本位制”

布雷顿森林体系

优缺点

不兑现的信用货币制度

货币分层

货币层次划分依据——流动性

我国的货币层次划分

2.信用

基础知识

信用定义

信用特征

一是以偿还为前提

二是需要支付利息

信用的产生条件

商品交换出现延期支付、货币执行支付手段职能时

信用形式

高利贷信用

商业信用

银行信用

国家信用

消费信用

国际信用

信用意义

信用分类

货币信用

商品信用

信用工具

信用工具的发展

信用工具的分类

流通票据

本票

汇票

支票

短期信用工具

商业票据

商业票据是商业信用的体现

商业本票

商业汇票

商业承兑汇票

银行承兑汇票

银行票据

银行本票

银行汇票

支票

商业信用证

长期信用工具

股票和债券等有价债券

不定期信用工具

如银行券

3.利息与利率

基础知识

利息

利息的定义

货币所有者因为贷出货币资金而从借款者手中获得的报酬；借贷者使用货币资金必须支付的代价。

利息的本质

节欲论

时差说

人性不耐说

流动性偏好理论

马克思

利息的计算方法

利率

利率的定义

利率的计算公式

利率的表示方法

利率的分类

1）固定利率与浮动利率

固定利率

浮动利率

2）市场利率、官定利率、公定利率

市场利率

官定利率

公定利率

3）名义利率与实际利率

不等同于APR与EAR的关系

费雪效应

4）基准利率与一般利率

*我国的基准利率体系

1.货币市场：Shibor、DR007

2.存、贷款市场：MLF→LPR

3.债券市场：国债利率

5）长期利率和短期利率

利率决定理论

马克思的利率决定理论/古典利率决定理论

理论内容

影响利率的因素

真实利率决定理论

费雪提出

流动性偏好理论

由凯恩斯学派提出

可贷资金理论

由罗伯逊提出

IS-LM模型分析的理论

影响利率的因素

(1)平均利润率

(2)借贷资金的供求关系

(3)预期通货膨胀率

(4)中央银行货币政策

(5)国际收支状况

(6)收入水平

利率的结构

利率的风险结构

主要包括

违约风险（国债的低）

流动性风险（国债的低）

税收风险

利率的期限结构

研究同一种债券不同期限的利率差异。

收益率曲线的特点

利率期限结构理论

如何解释收益率曲线的两种特点？

预期理论

市场分割理论

流动性偏好理论

利率对经济体的作用

通过消费、储蓄

通过投资

通过影响通胀、国际收支、产业结构等

利率市场化

4.金融市场

基础知识

金融市场的内涵

实现资金融通的场所

金融市场组成

资金需求者

资金供给者

两者的关系可以是直接or间接的

直接融资与间接融资

复试高频考点

金融工具

组织形式

金融市场分类

按交易期限

短期货币市场

长期资本市场

按交易标的

证券市场

一级市场

*荷兰氏招标

*美国式招标

二级市场

*场内交易

*场外交易

信贷市场

短期信贷市场

长期信贷市场

外汇市场

即期交易市场

远期交易市场

黄金市场

现货交易市场

期货交易市场

金融衍生品市场

金融期货市场

金融期权市场

金融互换市场

金融市场的主要功能

微观层面上

价格发现功能

提供流动性

降低成本

宏观层面上

投资-储蓄转化

资源配置

宏观调控

货币市场

货币市场定义

货币市场的特点

交易期限短

流动性强

安全性高

交易金额大

货币市场的分类

同业拆借市场

产生原因

同业拆借市场利率的确定

Libor

Shibor

票据市场

贴现、转贴现、再贴现

央票

央行票据互换工具CBS

大额可转让存单市场CDs

产生原因——Q条例

CDs与普通定期存款的区别

回购市场

正、逆回购

质押与抵押

我国的回购基准利率DR007

短期债券市场

国库券、短期市政债券

企业短期融资券

资本市场

股票市场

股票的特点

股票的分类

A股、B股、H股、S股、N股

普通股、优先股

长期债券市场

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公司债券

金融衍生品市场

远期

期货

期权

互换

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5.金融体系

是一个动态体系

金融体系的构成

金融调控体系

金融机构体系

存款型金融机构

商业银行

政策银行

农商行、信用社、储蓄银行

契约型金融机构

投资银行

基金/信托

金融公司

投资型金融机构

养老基金

保险机构

*银行的功能

银行是经营货币和信用业务的

中介功能

银行的基本职能

信用中介

支付中介

银行区别于其他金融机构的一个重要特点

货币供给

信用创造功能

银行的特殊功能

其他功能

变消费基金为生产基金

促进金融创新

金融监管体系

金融市场体系

金融环境体系

金融体系的作用

清算和支付结算

聚集和分配资源

转移资源

管理风险

提供信息

改善激励

6.商业银行

基础知识

商业银行起源

产生

第一家商业银行——英格兰银行

业务的发展

发展历史

商业银行的定义

商业银行的职能

信用中介

支付中介

信用创造→货币创造

金融服务

商业银行组织形式

总分行制

单一制

控股公司制

连锁银行制

商业银行经营形式

全能型商业银行

职能分工型商业银行

商业银行业务

表内负债

被动性负债

存款负债

可交易存款——活期存款

不可交易存款——定期存款

主动性负债

向银行借款

再贷款

向其他商业银行借款

同业拆借

去国际市场上借

发行金融债券

CDs

表内资产

一级储备

在央行的存款

法定存款准备金

超额存款准备金

同业存款

库存现金

在途资金

二级储备

包括持有的企业债、政府债等（其中含有资产证券化）

三级储备

贷款

6C原则

贷款的五个等级

正常

关注

次级

可疑

损失

不良贷款

银行的拨备

分类

一般准备

专项准备

特种准备

计算

拨备率

拨备覆盖率

中间业务

商业银行典型的中间业务

结算类

租赁类

信托业务

代理业务

信用卡业务

表外业务

商业银行典型的表外业务

信用证业务（担保）

承诺业务

信贷额度

贷款承诺

票据发行便利

金融衍生品业务

商业银行管理

经营原则

流动性、安全性、营利性

资产负债管理

资产管理

真实票据理论/商业性贷款理论

资产可转换理论

预期收入理论

负债管理

资产负债综合管理

巴塞尔协议

商业银行风险

信用风险

道德风险

流动性风险

流动性指数

利率风险

利率敏感性缺口

久期缺口

操作风险

7.中央银行

基础知识

中央银行的产生与发展

中央银行产生的原因

我国中央银行的发展

中央银行定义

中央银行组织形式

单一型中央银行

复合型中央银行

准中央银行制度

跨国型中央银行制度

中央银行的职能

发行的银行

银行的银行

法定存款准备金

“最后贷款人”

组织全国的票据清算

政府的银行

“财政赤字货币化”

中央银行的业务

负债业务

储备货币/基础货币/高能货币

央票

政府存款

资产业务

国外资产

对中央政府的债权

央行从二级市场中购买的国债

对存款型金融机构的债权

再贷款业务

对非金融部门的债权

再贴现业务

中央银行的独立性

不同态度

支持

反对

8.其他金融机构

投资型金融机构

投资银行

投资银行定义

投资银行业务

证券承销

包销

代销

证券交易

资产证券化ABS

收购与兼并

风险投资

投资银行与商业银行的区别

基金

基金的定义

基金的特点

投资组合

分散风险

专家理财

规模经济

基金的分类

公司型基金

契约型基金

开放式基金

*ETF与LOF

封闭式基金

信托

信托的定义

信托的特点

信托与基金的区别

其他

契约型金融机构

保险机构

养老基金

政策性银行

9.货币需求

货币需求的内涵

宏观层面

微观层面

名义货币需求

实际货币需求

货币需求的动机

交易动机

预防动机

投机动机

影响货币需求的因素

收入水平

市场利率

金融发达程度

货币流通速度

物价水平

人们的预期水平

货币需求理论

传统货币数量论

现金交易说/费雪方程式

现金余额说/剑桥方程式

凯恩斯流动性偏好理论

*凯恩斯学派的发展

鲍莫尔模型

慧伦立方根模型

托宾资产组合理论

弗里德曼恒久性收入理论

凯恩斯与弗里德曼的货币需求理论区别

货币的划分层次

货币需求对利率的敏感性

货币需求的稳定性与可测性

10.货币的供给

货币定义

名义货币供给与实际货币供给

狭义的货币——M1

广义的货币——M2

货币供给的含义

M1=C+D

M2=M1+T

M3=M2+Dn

双层次货币创造机制

原始存款与派生存款

存款准备金与存款准备金比率

存款货币的多倍扩张

简单货币乘数

M1货币乘数

M2货币乘数

简单的货币供给模型

乔顿货币乘数模型

弗里德曼-斯瓦茨货币供给模型

影响货币供给的乘数

基础货币

货币乘数

货币供给的内生性与外生性

货币供给的内生性

货币供给的外生性

我国货币供给内生性分析

11.供需失衡

通货膨胀

基础知识

通货膨胀定义

通货膨胀分类

爬行

中度

奔腾

恶性

通货膨胀的衡量指标

CPI

PPI

GDP平减指数

核心通胀率

通货膨胀的成因

需求拉动型

凯恩斯的需求拉上论

货币数量说的需求拉上论

导致需求上升的具体因素

成本推动型

结构型通货膨胀

输入型通货膨胀

通货膨胀的影响

宏观层面

对经济增长

对失业率

对利率

对汇率

微观层面

收入再分配效应

菜单成本

鞋底成本

扭曲税收

通货膨胀的产出效应

促进论

促退论

中性论

通货膨胀的再分配效应

通货膨胀与就业

菲律普斯曲线

通货膨胀治理

需求政策

紧缩性货币政策

紧缩性财政政策

收入政策

强制性的工资——价格管制

自愿的工资——价格指导线

以税收为手段的收入政策

供给政策

指数化政策

通货紧缩

通货紧缩定义

通货紧缩的成因

纯货币因素理论

过度负债理论

投资过度理论

技术进步理论

通货紧缩的危害

对产出

对利率

对失业率

对汇率

通货紧缩治理

扩张的货币政策

扩张的财政政策

对银行的信贷担保制度

货币进行贬值

12.货币政策

目标体系

最终目标

内容

稳定物价

充分就业

经济增长

国际收支平衡

矛盾及协调

操作目标与中介目标

基本概念

选择

可能性

可控性