基金的筛选

关于混合基金 股票基金 货币基金 债券基金的零基础学员 简单易懂的理论和实操

如何筛选基金

• 货币基金筛选四大指标
  • 成立时间
    • 3-5年以上比较好，有历史数据参考，从而做出合理评估
  • 基金规模
    • 规模适中最好，一般不小于20亿，最大不超2000亿。规模越大，有更充足资金应对赎回，也能留有更多资金用来投资。另外规模越大，因为资金问题无法正常运转而被清盘的风险也会比较低。规模太大的，可选择投资品会受限，收益反而下滑
  • 流动性
    • 一般来说，有T+0和T+1两种交割方式，T表示交易日，T+0就是及时清算交割，T+1就是隔日交割
  • 收益率
    • 每万份收益，指按上一日或上一个交易日的收益率，一万本金能赚多少
    • 7日年化，指过去7天的收益总和，计算出年化收益率，一般，货币基金万份收益在1左右，7日年化在3%左右
  • 货币基金特点，流动性高，风险低，收益稳定
• 债券基金筛选五大指标
  • 成立年限
    • 成立时间3-5年以上
  • 收益率
    • 看累计3年以上的收益率，优先选择收益率更高的
  • 规模
    • 规模适中，一般在5-100亿
  • 费率
    • 支付的费率越低越好
  • 基金经理更换频率
    • 更换频率越低越好，基金经理从业时间平均3年，所以要看3年以上的
  • 债券基金大部分在场外购买，如支付宝
    • 债券基金独有优势
      • 有专业基金经理和团队来帮你投资，省心又省力
      • 个人投资者资金有限，直接参与债券市场，会受到一些限制
      • 个人投资很难做到分散投资，降低风险
• 股票基金
• 筛选七大指标
  • 收益率
    • 看累计3年以上的收益率，优先选择收益率更高的
  • 成立时间
    • 挑选成立时间在3年以上的，这样更稳健
  • 基金规模
    • 混合规模不宜过大也不宜过小。太小的基金配置的资源较少，风险也比较大；而太大的基金趋于保守，收益可能也不高。所以选择规模适中的基金2亿～100亿之间比较好
  • 手续费
    • 越低越好
  • 基金经理的选股择时能力
    • 越低越好主要参考四个指标:从业情况、评分、星级和管理基金的收益排名（任职时间要大于3年以上，评分高于50分算及格，星级3星以上，越高越好，管理基金收益排名要跑赢同类平均水平）
  • 基金公司的盈利能力
    • 一是看他在同类基金公司的排名，选择前100，如果靠后就放弃。 二是看他盈利是否跑赢沪深300指数，因为沪深300可以大致代表大盘走势
  • 基金经理的更换频率
    • 越低越好
  • 在熊市里表现很烂，但牛市里表现强于大盘的基金要慎重，说明背后有一个过度投机的基金经理。选择基金，收益率、成立时间、基金规模是硬性指标，三个首先过关才行
• 混合基金
• 举例混合基金筛选实操流程，股票基金筛选方式一致
  • 搜索天天基金网，点击基金筛选
  • 选择混合型，基金业绩选择近3年，前100名
  • ①分析近3年收益率②基金规模在2亿-100亿之间比较好，③成立时间在三年以上④看费率，点击基金概况～费率详情
  • 看基金公司靠不靠谱，基金管理人就是基金公司，看下近5年收益，是否跑赢同类水平和沪深300
  • 看下基金经理更换频率
  • 看下基金经理选股择时能力，从业情况，评分，星级和管理基金收益排名四个指标考量，业绩
• 债券基金筛选实操流程
  • 打开“天天基金网”官网，找到基金筛选，点击
  • 在基金类型中选择“债券型”
  • 选择成立年限＞7年的。其次，看累计3年以上的收益率，当然优选收益率更高的。将近3年的收益率按从高到低排序，然后选择前10家
  • 看债券基金的基金规模。点击查看“详细信息”，就能看到每只债券的详细信息
  • 接下来看费率，点击基金概况～费率详情（运作费用+申购费率+赎回费率）
  • 最后看基金经理更换的频率，基金经理从业时间平均是3年，所以要看3年以上的
• 货币资金筛选实操流程
  • 百度搜索“天天基金网”
  • 初步筛选货币基金，在首页找到“基金排行”
  • 选择“货币基金排行”，并且选择“100元起（A类）”。把筛选出来的基金按近3年的收益率从高到低排序，然后选择前10家
  • 将筛选出的前10家货币基金按从上往下的顺序，逐一分析每只基金的成立时间、基金规模、流动性（点击基金概况～费率详情）收益率这四项指标。