丁老板财富管理规

关于财富管理规划思维导图整理。

丁老板 财富管理规划

• 80后，31岁
  • 若60岁退休 收入高峰期为30年 养老金：总缺口约300万（10-12万/年）
    • 规划：10年交年金保险
      • 最高可保单贷款 现金价值80%
• 单身
  • 预计5-10年内结婚， 可做婚前财产规划（隐性）
    • 规划：10年交年金保险
      • • 最高可保单贷款 现金价值80%
  • 为自己做好足额保障
    • 规划：30年交健康保障
      • 29年交国寿福（臻享版）
        • 180天等待期
        • 30种轻症 最多三次给付
        • 100种重疾 一次给付
      • 30年交康终（至尊版）
        • 180天等待期
        • 30种轻症 最多三次给付
        • 80种重疾 最多三次给付 （每次间隔3年） 分两组： 1组.最多给付2次，3种 （恶性肿瘤最多赔付2次） 2组.最多给付一次，77种
    • 规划：10年交意外保障
      • 1年交：意外伤害保险：100万↑
      • 10年交自驾及差旅： 自驾车100万 飞机：200万
    • 规划：1年交医疗保障
      • 如E康悦（B款）
        • 2级以上私立医院，
        • 2级以上公立医院 特需， 国际住院部
        • 每年额度： 100万住院医疗 ＋100万恶性肿瘤额外住院医疗 +5万恶性肿瘤住院津贴（200元/天）
        • 不限社保范围 包含自费药 进口药
• 金融才俊
  • 深谙资本市场规则 了解各种金融产品属性
    • 适度承压
  • 投资类型：积极进取型
    • 需要做财富保全 做好资产的防火墙
    • 将有税财富转化为免税资产
• 房贷约120万，无其他贷款
  • 寿险保额： 将未还房贷总额＋5-10倍年收入
• 健康体
  • 健康管理工作做的不错， 良好的生活习惯要长期保持！
    • 早睡早起 按时吃饭锻炼
• 税前年收入约60万
  • 健康险保额： 若康复期为3～5年， 至少3-5倍年收入
  • 寿险保额： 5-10倍年收入 ＋未还贷款
    • 保全房产
    • 资产传承
      • 指定受益人 无争议传承 类遗嘱
  • 高净值人群 按10%↑年收入配置风险管理