三招解锁再贴现业务

再贴现系金融机构将买入的未到期票据转给人民银行，以获得低利率资金支持的一种货币政策工具。

三招解锁 再贴现业务

• 向人行资格报备
  • 复印件1份 盖公章
    • 营业执照副本
    • 金融许可证
    • 业务预留印章表
    • 业务授权备案书
    • 经办人员备案表
    • 法定代表人身份证
  • 盖法人章 + 法人签字
    • 业务预留印章表
  • 预留印鉴
    • 业务预留印章表
• 再贴资料准备
  • 人行版再贴现资料
    • 再贴现申请书
    • 质押回购合同
    • 再贴现明细清单
      • 利率符合人行再贴要求
      • 利率符合省行转贴要求
    • 再贴现办理凭证
  • 中行内部要走的三大系统
    • 合同审查系统
      • 质押回购合同法审
        • 合同审核意见
      • 质押回购合同文本拟定
        • 打印有水印合同
    • 财务用印管理系统
      • 申请财务专用章用印
    • 行政印章用印系统
      • 申请法人章+公章用印
• 再贴系统操作
  • 再贴前准备
    • 辖内权限行转票至分行
    • 票交所系统再贴清单内容补录 (补录内容T+1生效)
      • 有模版可批量导入
      • 需贴现企业所属机构补录 (经办+复核)
    • 给营业部的再贴现业务资料
      • 业务审批表
      • 业务清单
      • 质押回购合同复印件
    • 提前解冻“9991019”账户
  • 再贴时CDS系统操作
    • 业务经办
      • E35182建立批次
      • E35183挑票
      • E35184批次确认
    • 业务复核
      • E35185复核通过 发送至人行
    • 人行审批通过
      • 资金到运营“9131”账号
        • 运营“9131”划至营业部“9991019”账户
      • 票交所系统打印交割单
    • 账务部门经办E35186通过
      • 打印再贴现回购转账传票
  • 回购时CDS系统操作 提前查E33911大小额维护情况
    • 业务经办E35854赎回付款经办
    • 业务复核E35855赎回付款复核
    • 联系人行解质押处理
    • 账务柜员E35186再贴账务处理
      • 行内销账
        • 9262001账号清零