解读基金：我的投资观与实践

投资小新值得一读的书，关于如何选择基金以及基金的基础知识了解。

解读基金--我的投资观与实践

• 基金
  • 类型
    • 股票基金----长期
    • 债券基金----3/5年
    • 货币基金----短期
      • A--100元起
      • B--1000
      • C/E--5000/10000
  • 货币基金
    • 选择标准
      • 规模中等 100-500亿
      • 成立时间长，波动小
      • 持有人结构，散户60%以上
    • 实操
      • 选择涨幅期、经济平稳期年末或季末
      • 周末或节假日前一天不申购
  • 债券基金（广发、上投、易方达）
    • 按股票与债券比例选择（股票占比大则风险大）
• 投资
  • 基金定投与一次性投入（手上的钱一次性投入，每月结余的钱做定投）
    • 基金定投：以固定的时间、固定的金额投资于固定产品
  • 分散投资与再平衡
    • 分散投资：投资在互不相关的品种上（新能源、芯片、白酒）
    • 再平衡：原始股票与债券比例失衡时卖高买低，一般一年到一年半进行一次
  • 份额分红与现金分红
    • 份额分红：行情上涨时收益，高点赎回，否则跌的会很狠
    • 现金分红：影响股票净值，但因为一部分已经兑现，跌股时影响要小一点
  • 风险与收益（同类基金比较）
    • 平均回报值：越大越好
    • 阿尔法值：基金多大程度上跑赢大盘，越大越好
    • 夏普比例：收益/风险
    • 标准差：平均涨跌幅度，越小越好
    • 贝塔：相对于大盘波动情况，比1大则波动比大盘大
• 实操三部曲
  • 明确投资目标（承受风险能力以及投资周期）---5年以下主导稳健
  • 选择基金--稳健/激进、核心式投资组合
  • 子主题