个人理财第一章

个人理财第一章导论，简述一下个人理财概述、内容、目标、作用等。个人理财又称家庭理财，是指个人或家庭根据财务状况，建立合理的财务规划，进行资产组合和投资，以实现一定目标的金融活动。

个人理财第一章导论

• 个人理财概述
  • 个人理财概念：个人理财又称家庭理财，是指个人或家庭根据财务状况，建立合理的财务规划，进行资产组合和投资，以实现一定目标的金融活动。
  • 个人理财的内涵
    • 个人理财的主体：政府、企业和人（个人和家庭）
    • 个人理财的客体
  • 个人理财的作用
    • 规避风险
    • 平衡当前和未来的收支
    • 提高生活水平
• 个人理财的内容
  • 个人理财的基本内容
    • 现金规划
    • 存蓄规划
    • 消费信贷规划
    • 金融投资规划
    • 房产投资规划
    • 保险规划
    • 纳税规划
    • 子女教育金规划
    • 退休规划
    • 遗产规划
  • 个人理财的目标
    • 个人理财的基本目标
      • 现有资产保值增值
      • 保证生活所需
      • 保证资金安全
    • 个人理财目标的分类
      • 按时间长短
        • 短期目标
        • 中期目标
        • 长期目标
      • 按人生阶段的不同
        • 单身期目标
        • 家庭组成期目标
        • 家庭成长期目标
        • 子女教育期目标
        • 家庭成熟期目标
        • 退休生活期目标
  • 个人理财的基本原则
    • 量入为出原则
    • 经济效益原则
    • 安全原则
    • 变现原则等
  • 个人理财的一般步骤
    • 明确个人现在的财务状况
    • 了解个人的风险偏好
    • 设定理财目标
    • 制定并实施理财计划
    • 评估和修正理财计划
• 个人理财的产生和发展
  • 个人理财的起源及发展
    • 萌芽期
    • 发展期
    • 成熟期
  • 我国个人理财的现状和发展
    • 初级阶段，具体表现
      • 投资渠道狭窄
      • 个人理财人员专业性不强
      • 大众投资理念上不成熟