个人理财第二版

本书目前只学到第一章节，后续章节会陆续更新哒。个人理财又称家庭理财，是指个人或家庭根据财务状况，建立合理的财务规划，进行资产组合与投资，以实现一定目标的金融活动。

个人理财

• 第一章 导论
  • 概述
    • 概念
      • 理财包括投资、融资、现金流管理
      • 个人理财又称家庭理财，是指个人或家庭根据财务状况，建立合理的财务规划，进行资产组合与投资，以实现一定目标的金融活动。
    • 主体
      • 1.个人理财 2.公司理财 3.公共理财
    • 客体
      • 现金、储蓄、股票、外汇、不动产、艺术品等金融产品
    • 作用
      • 1.规避风险
      • 2.平衡当前和未来的收支
      • 3.提高生活水平
  • 内容
    • 基本内容
      • 现金规划(最基本)、储蓄规划、消费信贷规划、金融投资规划、房产投资规划、保险规划、纳税规划、子女教育金规划、退休规划、遗产规划
    • 基本目标
      • 1.现有资产保值增值
      • 2.保证生活所需
      • 3.保证资金安全
    • 个人理财目标分类
      • 按时间长短
      • 按人生阶段的不同
    • 基本原则
      • 1.量入为出原则
      • 2.经济效益原则
      • 3.安全原则
      • 4.变现原则
      • 5.个性化原则
      • 6.明确原则
      • 7.终身理财原则
      • 8.学习原则
      • 9.快乐理财原则
    • 一般步骤
      • 1.明确个人现在的财务状况
      • 2.了解个人的风险偏好
      • 3.设定理财目标
      • 4.制定并实施理财计划
      • 5.评估和修正理财计划
  • 产生和发展
    • 个人理财的起源及发展
      • 萌芽期(20世纪30-60年代)
      • 发展期(20世纪60-80年代)
      • 成熟期(20世纪80年代至今)
    • 我国个人理财业务的具体表现
      • 1.投资渠道狭窄
      • 2.个人理财人员专业性不强
      • 3.大众投资理念尚不成熟