《黑天鹅》读书笔记

这是一本关于随机事件和风险管理的书籍。本书以“黑天鹅”为例，探讨了不确定性、随机性和风险管理的相关问题，揭示了人类对未知风险认知的局限性和处理这些风险的方法。本书思维深刻、观点独特，具有很强的启示性和参考价值，对提升自己的批判性思维能力很有帮助！

《黑天鹅》读书笔记

书籍信息

作者

[美]纳西姆·尼古拉斯·塔勒布

成就

当前令人敬畏的风险管理理论学者

巴黎大学博士、沃顿商学院企业管理硕士

目前任纽约大学理工学院金融工程系教授

领域

专注于研究运气、不确定性、概率和知识

书籍简介

世界具有不确定性，如何采取有效的应对第略防范风险，并把握黑天鹉带来的机会，从中受益

颠覆惯常思维，重新掌握自己的命运

核心内容

极端斯坦与黑天鹅现象

黑天鹅事件中四个思维谬误

如何运用黑天鹅事件从中获益

极端斯坦与黑天鹅现象

黑天鹅

故事

欧洲确信天鹅是白色，直到澳大利亚发现黑天鹅才改变

千年来得出结论被彻底颠覆，黑天鹅变成不吉利象征

三个特点

意外性

"永不沉没的梦幻客轮"泰坦尼克号，却在北大西洋撞上冰山而沉没

极端影响

周围一切重要事情都受到黑天鹅效应的影响

可预测性低和影响大的结合，使黑天鹅现象成为一个很大的迷

更重要的是我们对它视而不见

可解释预测

预测

不知道的事比知道更有意义

习惯通过已知判断联想未知

解释

都以为知道一个超出认知、更为复杂的世界正在发生什么

只能事后评价，特别是进行分类时候，高估了事实性信息价值

极端平均

定义

世界是由极端、未知和非常不可能发生的事物主导的

根据不确定性，作者把世界分为极端、平均斯坦

平均

案例

普通人中挑选1000人，将3倍体重的加入样本仅占约0.5%,在总体重中也微不足道

挑选1万人，他占比重几乎可以忽略不计

特定事物的单独影响很小，只有群体影响才大

极端

案例

体育馆里1000人，999人大约百万美元，把净资产接近800亿美元比尔盖茨加入其中，他净资产占总资产99.99%

某个人体重要达到99.99%,需要5000万磅

任何单独个体，都有可能对整体结果产生覆性的影响

小结

体重、身高、卡路里来自平均斯坦

几乎所有社会问题来自极端，大部分黑天鹅现象发生在极端

黑天鹅事件中四个思维谬误

证实

习惯从已知事件中挑规律，推及未观察到的部分

案例

农夫喂食一只火鸡，连续喂食1000天，第1001天被杀

前1000天的喂食，对第1001天是没任何意义的

错误地把对过去天真观察，当成某种确定或者代表未来的东西，是无法把握黑天鹅现象唯一原因

叙述

总是倾向于在观察事实时，编造理由或强加一种逻辑关系，这种倾向错误以为自己对事物有更好的了解

案例

炒股时有些人会遗憾怎么没逃过股灾，事后却有一大堆看起来合理的解释

身处事件当中时，真的能看透大盘吗

过滤性

你所看到的事物与真正存在的事物之间有偏差

案例

《纽约客》每天退回100份手稿，有些人和发表文章的人一样优秀，但手稿被过滤掉，失去成名机会

游戏

掷色子这种柏拉图化的游戏赋予随机性，然后企图计算点数的概率，去预测黑天鹅事件，就犯了游戏谬误

案例

赌场是概率已知、符合高斯分布，几乎可计算的人类唯一冒险场所

现实生活中是不知道概率，仍然学习概率论和不确定性去预测

推荐阅读书籍：《反脆弱》

小结

避免谬误

尊重事实而非讲故事

预测并尝试记录预测结果，作为事后合理化参照

我们看到的历史，只是那些活下来人写的历史，很多黑天鹅被忽略了

成功和失败人士区别，成功比失财人士多一点运气，规避了谬误

如何运用黑天鹅事件从中获益

正视

黑天鹅事件，虽然无法预测，不代表我们不能从中受益或者规避风险

区分

正面

损失小，很客易控制，结果对我有极大好处

案例

出版业，任何一本书都有可能一鸣惊人

负面

意外事件能造成极大的冲击和严重的后果，一旦发生小概率事件后，结果是对我们很不利的

案例

军事、巨灾保险或国家安全，有致命风险

反思

正面事件影响的同时，需保持对负面的警惕

不要试图准确地预测黑天鹅事件，很可能受到没有预测到的结果影响

获利

杠铃策略

85%-90%钱投入到极度安全事情中，确保资产安全

10%-15%投入到极度冒险，可能遇到正面黑天鹅事件

最大获利

通过杠铃策略，一边不承担风险，一边承担风险

二者平均值是中等风险，从黑天鹅事件中获得额外收益

思维

避免从众

受到正面黑天鹅事件影响时，可以非常冒险，这时失败只有很小的影响

有效规避

有可能受到负面黑天鹅事件的袭击时，要特别保守

极少数根本无法预料却影响巨大的黑天鹅事件，决定了我们一生的命运，甚至决定一个国家的命运

黑天鹅不仅是一个随机性的问题，它涉及我们看特世界的方式，黑天鹅一直存在，所以我们要做好准备，应对负面的结果，扩大正面结果的积极影响

偶然

人们难以看到自己生活中发生的事件的真实概率

很容易忘记我们活着本身就是极大的运气，一个可能性微小的事件，一个极大的偶然

所以，不要再为小事烦恼了，记住，你就是黑天鹅