证券投资基金

本图涉及证券投资基金的概念与银行储蓄、保险产品的比较以及运作方式和参与主体的知识。证券投资基金,是指通过发售基金份额募集资金形成独立的 基金财产 ，由基金管理人管理、 基金托管人 托管，以 资产组合 方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。

证券投资基金

• 概念
  • 发售基金份额
• 特点
  • 集合理财、专业管理
    • 规模优势、动态跟踪、深入分析、专业化
  • 组合投资、分散风险
    • 不利时分散风险、有利时享受组合投资利益
  • 利益共享、风险共担
    • 比例分配、托管费、管理费、不参与收益分配、不承担风险
  • 严格监管、信息透明
  • 独立托管、保障安全
• 比较
  • 经济关系
    • 基金
      • 收益凭证
    • 股票
      • 所有权凭证
    • 债券
      • 债权凭证
  • 所筹资金投向
    • 基金
      • 间接投资
    • 股票
      • 直接投资
    • 债权
      • 直接投资
  • 收益和风险
    • 基金
      • 风险适中、收益稳健
    • 股票
      • 高收益、高风险
    • 债权
      • 低收益、低风险
  • 性质
    • 基金
      • 收益凭证、管理人不承担风险
    • 银行储蓄
      • 信用凭证
  • 收益风险
    • 基金
      • 有波动性、风险大
    • 银行储蓄
      • 利率固定
  • 信息披露
    • 基金
      • 定期披露
    • 银行储蓄
      • 无须披露
  • 目的
    • 基金
      • 投资工具、为获得投资收益
    • 保险产品
      • 保障功能、分散或者转移风险
  • 对投资者要求
    • 基金
      • 没有太多要求
    • 保险产品
      • 根据被保险人的自身情况来计算
  • 变现能力
    • 基金
      • 随时变现
    • 保险产品
      • 不可随时变现
• 运作
  • 运作环节
    • 基金募集
    • 基金投资管理
    • 基金资产的托管
    • 基金份额登记交易
    • 基金估值与会计核算
    • 基金信息披露
    • 其他基金运作活动在内的所有相关环节
  • 运作活动
    • 市场营销
      • 基金份额的募集和客服服务
    • 投资管理
      • 管理人服务价值
    • 后台管理
• 基金的参与主体
  • 基金当事人
    • 基金份额持有人
      • 地位：受益人
    • 基金管理人
      • 基金运作的核心
    • 基金托管人
      • 资产的保管者
  • 基金市场服务机构
    • 基金销售机构
      • 销售业务
        • 机构：商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构
    • 基金销售支付机构
      • 办理基金销售结算资金的规划
    • 基金份额·登记机构
    • 基金估值核算机构
    • 基金投资顾问机构
    • 基金评价机构
    • 基金信息技术系统服务机构
    • 律师事务所和会计事务所
      • 中介机构、提供法律、会计服务
  • 基金监管机构和自律组织