固收产品体系

这是一篇关于固收产品体系的思维导图，主要内容包括：固收FOF，纯债类，现金管理类，保本型/报价型。

固收产品体系

• 保本型/报价型
  • 报价回购 （风险等级R1） 利率动态调整 优理宝APP-“稳健理财” 查看及购买
    • 上交所
      • 智享宝：7天期（2.35%），14天期（2.45%）35天期（2.55%），63天期（2.6%） 备注：资金可取状态才可购买，到期资金到账，不可续作，T日开始计息
    • 深交所
      • 金添利：2天期（1.6%），3天期（1.7%），7天期（2.2%），14天期（2.3%），28天期（2.6%），91天期（2.5%） 备注：资金可用状态才可购买，到期资金到账，可设置自动续作，T+1日开始计息
    • 报价回购指证券公司将符合要求的自有资产作为质押物，以质押 折算后的金额作为融资额度通过报价方式向客户融入资金，同时 约定到期向客户还本付息的交易。是市场上稀缺的报价型产品， 具有收益约定、额度灵活 期限灵活、可以公开宣传等优点
  • 保本浮动收益凭证
    • 稳健型
      • 本金保障型浮动收益凭证-单鲨结构
      • 本金保障型浮动收益凭证-双鲨结构
    • 高概率型
      • 本金保障型浮动收益凭证-二元结构
      • 本金保障型浮动收益凭证-保本雪球结构
    • 收益凭证:是证券公司面向合格投资者发行的表内债务融资工具，证券公司按照合同约定支付固定收益或与特定标的资产联结的挂钩收益，是一种有价证券.本金保障型浮动收益凭证:在设定固定保底收益率的基础上，内嵌期权，获取挂钩标的涨跌幅的浮动收益。
• 现金管理类
  • 摊余成本法
    • 公募货币基金
      • 兴全货币 (风险等级RI)
        • 兴全货币A
          • 七日年化2.18%(截止2024.1.26)
        • 兴全货币B
          • 七日年化2.43%(截止2024.1.26)
        • B份额费率低于A份额，推荐B （成立时B份额起点500万，现已设置起点为0.01元）
      • 兴全天添益 (风险等级RI)
        • 兴全天添益A
        • 兴全天添益B
        • 七日年化2.71% (截止2024.1.26，A、B份额无区别）
    • 保险资管-摊余成本法
      • 大家资产稳健精选6号-5期 （风险等级R1）
        • 七日年化2.66% (截止2024.1.26)
          • 仅限机构客户购买&购买起点1000万
    • 信托现金类产品
      • 兴业信托.元丰1号 （风险等级R2）
        • 七日年化2.93% (截止2024.1.24）
          • 资管合格投资者，个人起点300万，机构起点100万，每日开放
  • 市值法
    • 保险资管-市价法
      • 大家资产稳健精选3号-1期 （风险等级R2）
        • 近半年年化2.8% （截止2024.1.26）
          • 仅限机构客户购买&购买起点1000万
    • 资管现金类产品
      • 现金管理1号 （风险等级R2）
        • 七日年化3.45% (截止2024.1.25)
      • 恒利双鑫1号 （风险等级R2）
        • 七日年化4.43% (截止2024.1.25)
      • 资管合格投资者，100万起点，每周一三五开放（赎回截止14:30）
      • 恒利双鑫2号 （风险等级R2）
        • 七日年化1.51% (截止2024.1.25)
          • 资管合格投资者，50万起点，每周一三五开放（赎回截止14:30）
• 纯债类
  • 同业存单
    • 华泰柏瑞同业存单指数7天持有 （风险等级R2）
      • 近一年2.51% （截止2024.1.26）
        • 无申购费赎回费
          • 95%以上持仓投资中证同业存单AAA指数成分券
  • 短债基金
    • 兴全恒惠30天持有超短债 （风险等级R2）
      • 兴全恒惠30天持有超短债A
        • 近一年收益率3.45% （截止2024.01.26）
          • 每日开放，持有30天可赎回；申购费：小于100万0.3%（优理宝1折） 100万到500万0.2%（优理宝1折），500万以上1000元/笔，无赎回费
      • 兴全恒惠30天持有超短债C
        • 近一年收益率3.29% （截止2024.01.26）
          • 无申购赎回费，但销售服务费0.15%/年
      • 主要投资超短债，不可投可转债，波动较小
  • 中长期纯债基金
    • 兴证全球恒信 （风险等级R2）
      • 兴证全球恒信A
        • 近一年收益率5.49% （截止2024.01.26）
          • 每日开放；申购费：50万以下0.6%，50万到200万，0.4%，200-500万，0.3%，500万以上，500/笔；赎回费：7日内，1.5%，7日-30日，0.1%，30日以上不收
      • 兴证全球恒信C
        • 近一年收益率5.33% （截止2024.01.26）
          • 无申购，赎回费：7日以内1.5%，7日以上0，销售服务费0.15%
    • 兴全稳泰 （风险等级R2）
      • 兴全稳泰A
        • 近一年收益率5.73% （截止2024.01.26）
          • 每日开放；申购费：50万以下0.6%，50万到200万，0.4%，200-500万，0.3%，500万以上，500/笔；赎回费：7日内，1.5%，7日-30日，0.1%，30日以上不收
      • 兴全稳泰C
        • 近一年收益率5.51% （截止2024.01.26）
          • 无申购，赎回费：7日以内1.5%，7日以上0，销售服务费0.12%
    • 不限制久期，不可投可转债可交债（可分离交易可转债的纯债部分除外）
  • 资管中长期固收
    • 资管周添利1号(最少持有7天) （风险等级R2）
      • 近一年年化4.04% （截止2024.01.24）
        • 每周一开放，100万起（周添利2号30万起）
    • 资管恒利季享3号（最少持有90天） （风险等级R2）
      • 近一年年化5.1% （截止2024.01.24）
        • 每周一三五开放，30万起无申购赎回费；以中高等级债券为底仓构筑稳健收益基础，综合使用杠杆、久期策略，严格控制信用风险积极运用可转债等品种增厚收益，以求实现净值低回撤下的净值增长
    • 资管汇盈系列（一年持有） （风险等级R3）
      • 成立以来年化4.47% （2023.10.20-2024.1.25）
        • 30万起，无申购赎回费；纯债投资，资产80%及以产，强调自上而下宏观分析结合自下而上信用精选的思路，以信用债为底仓构筑基础，研究/投资中严密防控并规避信用风险杠杆运用效率较高有助干增强收益弹性
    • 需开通资管合格投资者权限
    • 金麒麟悦享添利30天滚动 (风险等级R2)
      • 金麒麟悦享添利30天滚动A
        • 1元起，申购费：100万以下0.3%，100万-500万0.15%，500万以上，1000元/笔，无赎回费
      • 金麒麟悦享添利30天滚动C
        • 1元起，无申购费，销售服务费0.2%
    • 金麒麟兴享增利六个月 （风险等级R2）
      • 金麒麟兴享增利六个月A
        • 近一个月年化4.56% （截止2024.01.25）
          • 每日开放，1元起，申购费：100万以下0,8%，100-500万，0.5%， 500万以上，1000元/笔，无赎回费
      • 金麒麟兴享增利六个月C
        • 近一个月年化4.12% （截止2024.01.25）
          • 每日开放，1元起，无申购赎回费，销售服务费0.4%
    • 公募集合，无需资管合格投资者权限
• 固收FOF
  • 兴证期货.承未来零壹1号固收FOF (风险等级R3)
    • 成立以来年化5.9% （2023.08.15-2024.01.22
      • 锁定半年，30万起投；无申购赎回费，年化6%以上部分提20%；投资于市场债券类基金产品的固定收益类FOF 资产管理计划,具体底层策略涵盖了债券回购策略、债券配置策略、可转债策略等。
        • 签署家办尊享备忘录&资管合格投资者权限