再来一个增额终身寿的演示表，对比刚才的定额终身寿，更能清晰的看到两者的不同之处。
29岁女性，买一款增额终身寿，每年交100万，3年交，保费一共交300万。
计划书如下：
增额终身寿，主要看现金价值，3年交费，第5年回本，账户里的钱（现金价值栏）超过已交保费，
第5年，全部取回（退保），一次性可取回对应的现金价值3,064,000元。
第16年，身故保险金=现金价值（退保金）
第28年，全部取回，一次性可取回6,040,000元，超过已交保费2倍。
大家来看一下这张我行存款利息收益，仿照某些客户年年到期续存转存的模式，结合当下降息趋势，逐年降低1年期存款利率。3笔存款，单笔100万，隔年存入，本息转存，到第12年时候，本息收益合计≈379万。
保单演示表中，第12年现金价值已经超376万。
【关于保单支取】（不亏本的情况下）5年后可以根据自己的需求随时取回资金，每次可取账户余额的20%；一次性全部取回的话，是按对应年度的账户里的钱（即现金价值）取回。
增额终身寿的保单现金价值，随着时间的增长而较快增长，持有时间越长，账户里的钱越多，需要的时候可随时将钱全部取出，流动性好。因此，增额终身寿是存款的最佳替代品，我们可以把保单当成10年以上的定期产品向客户推荐。（一定注意措辞，产品不能混同，保险≠存款）
【关于复利3.0】大家不妨可以验证一下，从第4年开始，用 “ 现金价值×1.03 ” 得出的数值是不是下一行的现金价值。按存款利息计算方式，本金×（1+利率）=本息合计 ×（1+利率）……【复利验证完毕】
