导图社区 保险从业者销售流程
这是一个关于保险从业者销售流程的思维导图，覆盖了从客户识别、需求分析、产品推荐、方案定制到成交跟进的各个环节，价值非常高，实战演练，出单率极高！
这是一篇关于怎么快速筛选产品的思维导图，主要内容包括：储蓄型产品，保障型产品：条款怎么看？客户拿着产品来问，我需要立马回复解答客户问题吗？
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费用结算流程
租赁费仓储费结算
E其它费用
F1开票注意事项
F2结算费用特别注意事项
洛嘉基地文件存档管理类目
CFA一级Ethics-standard思维导图
货币政策对黄金价格的传导机制
云报税（个税）
收入
销售流程
客户开拓
主动开拓
传统方法：陌拜、传单、地推
情绪影响：高失败率，自我怀疑
被动开拓
朋友圈经营
新人主要阵地，当自传写，人设：专业科谱，生活分享
主动加大神微信，介绍自己，学习
个人品牌输出：三讲（个人、行业、公司）
公众号官宣文：三讲，快速建立信任
每周一经纪人官宣，周五招募贴（可半年一年后），日常科谱
eg：#每周一经纪人官宣，具体见收藏截图
自媒体平台
公众号：深度思考/专业性/客户的异议问题/引流，短视频方案
知乎、小红书、抖音等，关注大神，学习
转介绍
投保意向确认
自我介绍
自我介绍（模板准备，收藏，针对每个客户可有所变化）
咱想给自己还是家人了解保险呢？
出生年月？体况资料？（分宝宝和大人）
之前有买过保险吗？有没有已经研究过或者了解过的一些保险信息？可以发给我看一下（竞争对手，知己知彼）
想要大公司，线下，服务好的，还是性价比高的？
想买多少保额，买重疾，医疗，储蓄，养老金？
身边有其他服务人员吗？
只是了解，还是想最近落地配置上？
只是了解的，发一些自己公众号的科谱，或者之前给群做分享的PPT，或给师姐对五大险的介绍等就可以
想落地，再进入下一个流程
约语音聊，建立腾讯会议
需求沟通
需求分析必要性：了解需求、展示专业、异议前置（免得不买浪费时间）
灵魂三问（见上面红色，这里可再次确认）
制作自己的需求分析PPT
表明来意：和您约好的就是花一个小时时间，沟通您家庭的保险需求和规划的事情
三讲：讲自己，讲公司，讲行业
谱及保险公司的安全性，保险五大类
您觉得如果哈，如果家人生病要有多少医疗储备金您心里踏实？间接问保额
预算：30岁男性重疾100万保额16000-30000，百万医疗300，定寿男性1100，女性600，意外保额100万300
根据咱们的需求，这个预算有点低，咱还能加点吗？
是否反佣：不能，一是咨询费不收，二是提供以后服务，三是选产品非常好，同保额保费低，同保费保额高，四是违规，不能从业。
方案设计及讲解
设计简单、清晰：XXX家庭专属保险规划方案，重疾产品条款细节对比等表格
重疾险选择：三择一法则，放2个自卖1个竞品或客户提供的，对比优势，也给客户选择，避免一种方案不满意直接走人
促单与办理投保
最佳促单：自然流程
X总，小姐姐，给咱推荐的方案符合我们的需求吗？有啥问题没？没有问题就给您输投保了
正式投保需要的信息表格，或不会电脑文字发送
直接办理投保
照会、回执和回访签署
内勤联系：补充资料，照会，补充材料，除外等
客户签署：回执、回访、明亚风控回访（影响考核、工资）
具体见APP待办提醒，电子保单一接收就可以进行
各保司联系人，微盘等有回执、回访方式
出发明亚风控，有文件提前告知客户，问客户方便时间进行预约
后续服务及转介绍
保单整理及寄送（以下另外打印）
当地客户最好现场送
就医温馨提示
合同夹
合同重点标签提醒
家庭保单一览表（保障缺口）
名片
《保险法》或《育儿百科》、父子漫画等
定期汇报：半年度、年度总结：公众号
客户重要时间节点：参与与关怀，重点客户，结婚生子，节日祝福等，父与子漫画礼物等
