指数基金

这是一篇关于指数基金的思维导图，主要内容包括：7.止盈后怎么办，6.止盈，4.发现潜力的灵魂——低估值指数，5.指数基金怎么投，3.选哪个指数基金，2.选什么基金公司，1.选什么指数。

指数基金

• 1.选什么指数
  • 不用基金评级
  • 不做收益率排序
  • 不选基金经理
  • 主打指数
    • 轮动：沪深300，中证500（大小盘轮动），国债指数（股票债券轮动）
    • 择时：行业指数、主题指数（抓热点）
    • 定投：沪深300、中证500、上证50、创业板指数
    • 资产配置：沪深300大盘指数、中证500中小盘指数、国债指数、港股恒生指数、美股纳斯达克指数、美国国债债券基金、商品指数
• 2.选什么基金公司
  • 业界规模前20名，实力强
• 3.选哪个指数基金
  • 选择标准
    • 跟踪误差
      • 低于同业平均水平，越低越好（非指数增强型）
    • 成立年限
      • 成立时间三年以上的
    • 基金规模
      • 规模适中，建议选10亿以上，远离清盘；中小盘规模不超过100亿，大盘不超过200亿
    • 费用
      • 管理费、托管费、申购费、赎回费越低越好
        • 场内基金费用比场外低
  • 实操指南
    • 工具
      • 天天基金网，蛋卷基金每日估值排行
    • 精选基金公司
      • 1.确定自己的投资思路，选好指数
      • 2.用天天基金网选择规模前20公司，在首页点击“基金公司”
      • 3.把基金公司“管理规模”从高到低排序，筛选出前20家公司
      • 4.在搜索栏搜索基金公司名称+指数名称，把20家基金公司成立的该指数基金加入对比
      • 5.按照选择标准进行对比筛选剔除，综合考虑近三年收益率
      • 6.制表，点击筛选出的基金，打开基金概括，填制表格，要素包括跟踪误差、年率（管理费和托管费）、成立时间、规模、交易方式（场内/场外）
    • 跟踪误差
      • 除新成立指数基金及增强型指数基金外，普通指数基金跟踪误差超过0.2%不选
• 4.发现潜力的灵魂——低估值指数
  • 常用估值指标
    • 市盈率（PE）=公司市值/公司盈利
    • 市净率（PB）=每股股份/每股净资产，也就是账面价值
    • 净资产收益率ROE=净利润/净资产
    • 股息率=企业过去一年现金派息额/公司的总市值
  • 常用工具：蛋卷基金每日估值排行https://danjuanfunds.com/djmodule/value-center
  • 低估值并不代表就会涨，也许会继续下跌；避免低市盈率陷阱。
• 5.指数基金怎么投
  • 基金定投
    • 固定时间
    • 固定金额
    • 固定基金
  • 定投什么时候开始
    • 任何时候都可以开始
  • 定投周期
    • 周定投和月定投都可以，差别不大
  • 定投金额选择
    • 每个月的闲钱=每月结余的一半，每月定投的金额一般不超过每月闲钱的一半
  • 投资目标
    • 使用excle的PMT年金函数
  • 定投姿势
    • 定期定额
      • 省时省心，不够灵活，赚钱能力变差，忽视了通货膨胀和自己的成长性
    • 定期不定额
      • 市场高位少买点，市场低位多买
  • 定投误区
    • 亏损时停止定投
      • 正确做法：越跌越买
    • 定投的时间越长越好
      • 正确做法：把握长投和短炒结合，3-5年为宜
    • 懒人定投真懒
      • 正确做法：关注基金动向
    • 定投要选择波动小的品种
      • 正确做法：股票基金和指数基金更适合定投
    • 赎回后定投协议自动终止
      • 正确做法：赎回后要手动终止定投
    • 定投这么好，那我使劲投
      • 正确做法：合理确定资金规划
• 6.止盈
  • 止盈原因
    • 定投到中后期，资产积累足够大，市场一旦回调，资产交面临较大幅度缩水
    • 市场有周期性，牛熊更替不可避免，虽然市场长期趋势可能向上，但如果没有止盈，收益也只是昙花一现
    • 止盈后的收益可以滚入下一轮定投，产生可观的复利效果
    • 从投资者心理上来说，止盈可以落袋为安，知足常乐，让定投更安心
  • 如何止盈
    • 基金止盈不止损
    • 收益目标止盈法
      • 达到自己收益目标即可止盈，止盈目标至少是市场无风险利率的5倍，全部赎回定投中的所有基金份额，开启新一轮滚动定投
    • 收益目标法+回撤止盈法
      • 设立15%收益止盈目标，同时设立一个回撤值，市场继续上涨就持有，回撤幅度达到回撤值，立刻止盈
    • 估值止盈法
      • 比较适合指数型基金，观察估值指标的百分位情况，选择不同位置时点分批卖出
• 7.止盈后怎么办
  • 开启新的定投
    • 寻找可能被低估的指数，继续做定投
    • 没有合适的低估值指数，先等待