导图社区 青蓝计划(面临的机遇与挑战,保险是法律框架)
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青蓝计划(面临的机遇与挑战,保险是法律框架)
银行传统理财产品压降,资金急需对接
2021 年1月资管新规(经济环境变化(保险涨价)
保险三差
死差
利差
费差
个税6项扣除
子女教育
继续教育
大病医疗
赡养老人
住房贷款
租房
渗透率偏低
• 权益市场预期偏谨慎,波劢加剧、轮劢加快•
民法典
金税4期即将上线
三驾马车
出口
投资
消费
GDP(2021年上半年同比增长12.7%,总量100万亿)
内外部环境复杂严峻
2021年中国私人财富报告(高净值人群296万)
中央财经第十次会议
共同富裕
第三次分配
公益
慈善
康波周期
周期(不会永远涨或跌)
轮动(敬畏、政策、法律、税收、周期)
扰动(去伪存真,找到本质,赚钱有最终目的)
美林时钟
复苏
过热
滞胀
衰退
无风险收益率持续下行•
十年期国债
利率定价方式改变
降准(促进实体经济发展)+就业
房地产市场调控加码,投资空间大幅压缩•
权益资产投资房产占比高(政策)
限贷限购
流动性
变现性
收益性
资金投入
人口
三道红线
两集中
同业竞争日益加剧•
中高净值客户在意什么
差异化客户体验
开场(坦诚、核心观点、同理心、生活化、无结论、交流)
资产配置(中立、客观,动态过程
市场、政策
收益、人生
家庭关系、企业经营
新基建
5G基站
特高压
新能源汽车充电桩
城市轨道交通
人工智能
大数据中心
工业互联网
成渝双经济圈
队伍与业能力很难通过几次零敲碎打的培训得到提升•
背法条
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创新型/杠杆型保险产品空间巨大中银三