导图社区 黄达金融学第四版
持续更新中，适用于背诵时候的知识框架。包含金融概述、货币与货币制度、信用、利率、金融中介机构体系、商业银行、中央银行等。
社区模板帮助中心，点此进入>>
论语孔子简单思维导图
《傅雷家书》思维导图
《童年》读书笔记
《茶馆》思维导图
《朝花夕拾》篇目思维导图
《昆虫记》思维导图
《安徒生童话》思维导图
《鲁滨逊漂流记》读书笔记
《这样读书就够了》读书笔记
妈妈必读：一张0-1岁孩子认知发展的精确时间表
黄达金融学
一、金融概述
金融范畴：金融的含义
金融体系
内容
货币流通、金融机构、金融市场、金融工具、制度及调控
作用：金融是现代经济的核心及三大作用
两种结构
银行主导型
市场主导型
互联网金融
定义、形式、特征
二、货币与货币制度
货币
货币的概念
外汇：本国货币、一切外国货币
马克思对货币起源的论证：使用价值形式-自然形式，价值形式-交换价值
从交易的社会成本角度比较物物交易与通过货币的交易
货币概述
演变
实物货币->金属货币->表征货币->信用货币->电子货币
职能
价值尺度、流通手段、支付手段、储藏手段、世界货币
货币的种类
实物货币：价值高、易分割、保存、携带，不稳定
金属货币
代用货币：足值或不足值
信用货币：以信用作为担保，信用程序发行和创造，不兑现性
信用货币表现形式：纸币与硬币、支票存款、电子货币
货币界说：职能视角、一般等价物、货币与流动性、社会计算工具、货币与财富
货币制度
含义及其构成要素
制度的演变
银本位->金银复本位->金本位->信用货币制度
国际货币体系
金本位
布雷顿森林体系
牙买加体系
货币局制度
美元化
欧洲货币同盟与欧元
对货币制度主权的挑战
三、信用
定义、特点、信用关系建立的三要素
利息的含义、实质、收益资本化及计算
高利贷信用的特点、判断依据
现代信用活动的基础
盈余与赤字、债权与债务
货币资金的供给和货币资金需求的形成：个人、企业、政府、国际收支、金融机构
金融机构与非金融机构的异同
形式
现代信用
商业信用：定义、特点、商业票据和票据流通
银行信用：定义、特点、银行券、间接融资与直接融资
联系
国家信用：定义、形式、工具、作用
消费信用：定义、方式、利弊
国际信用：资本和输出与国际资本流动、形式、特征
信用缺失与建立市场经济的信用秩序
四、利率
利息定义及本质
利率的种类
基准利率与差别利率、浮动利率与固定利率、名义利率与实际利率
利率计算
票息率、持有其收益率、当期收益率、到期收益率、实际收益率、当期利率与远期利率
利率决定理论
马克思
古典学派：从实际角度研究利率决定
凯恩斯：从货币角度研究利率决定
可贷货币利率：从实际和货币角度研究利率决定
IS-LM模型
利率的风险结构
违约因素、流动性因素、税收因素
利率的期限结构
收益率曲线
期限结构理论
纯预期理论、流动性理论、偏好理论、市场分割理论
利率的作用
宏观
微观
利率市场化专题
五、金融中介机构体系
定义、功能、与一般产业的异同
西方金融机构体系
金融服务业的特点
我国金融机构体系
银行类
政策性银行、五大国有商业银行
证券类
证券公司、基金管理公司等
保险类
人寿保险公司、财产保险公司等
其他类
资产管理公司、信托公司、租赁公司等
中国人民银行、证监会、银保监会、中国投资有限公司、中央汇金投资有限公司
国际金融机构
三大机构：国际清算银行、世界银行、国际货币基金组织
亚洲开发银行、非洲开发银行、金砖国家新开发银行、亚洲基础设施投资银行
六、商业银行
产生和发展
近代银行建立、现代银行制度的建立、中国最早的现代银行、中国人自办的第一家现代银行
作用
类型
按资本所有权、业务覆盖地域、经营模式划分
组织制度
单一制、总分行制、代理行制、连锁银行制
作用和职能
信用中介、支付中介、金融服务、信用创造、调节经济
分业经营与混业经营
商业银行全能化的原因
全能化的途径
混业经营的基本形式
我国强调分业经营的背景和问题、突破分业经营界限的趋向
业务
负债业务
资产业务
中间业务
表外业务
区别
经营管理理论
经营原则：流动性、安全性、盈利性
经营管理理论：资产管理、负债管理、资产负债管理、风险管理
其他
金融创新：概念、直接原因及形式、金融创新对金融制度和金融业务的影响
不良债权：我国银行的不良债权的成因、一逾两呆、五级分类法、债转股
存款保险制度
定义、原则、对象、标的、赔偿、功能、问题
我国的存款保险制度、作用
银行与产业
产融结合：工商与金融产业的紧密程度、具体途径
中国国有商业银行的改革：取得的成效和改革中需要注意的问题
七、中央银行
产生的背景及原因（建立的必要性）、国家对中央银行控制的加强
制度类型
单一制：一元制与 二元制
复合制
跨国中央银行
准中央银行
资本组成类型
组织结构类型
活动特征作用及目标
发行的银行
银行的银行
国家的银行
地位和作用
独立性问题
含义
保持独立性的原因
独立性相对的原因
独立性模式
中国的中央银行独立性问题、中央银行和政府部门之间的关系
资产负债表：国外资产最重要
八、金融市场
概述
定义、与一般商品市场的区别、证券化
构成要素：价格、对象、工具、主体
交易的组织方式、方式
金融资产的含义、功能、特征、计算收益率
金融市场的功能、类型
货币市场
票据市场（短期信贷市场）
商业票据和银行承兑票据
中央银行票据、与其他债券的区别、交易方式
票据贴现与贴现市场
国库券市场：国库券的含义、特点、发行，国库券市场的特点
可转让大额存单市场：含义、特点
回购市场：回购协议及其交易特点、回购市场及其特点
银行间拆借市场
衍生工具市場
含义及其发展原因，远期、期货、期权、互换
金融衍生工具的类型：按合约的类型标准、相关资产、衍生次序
衍生工具的双刃作用
投资基金市场
概念、特点、功能
法律地位
契约型基金
单位式
基金式
公司型基金
开放式（共同基金）
募集来源
公募基金
私募基金：对冲基金
追求目标
收益基金、增长基金、混合基金
投资品种
债券基金、股票基金、混合基金、货币市场基金
风险投资基金、养老基金等
外汇市场
定义、基本形态、功能、参与者、交易方式
我国的情况（三部分组成）
黄金市场
金融功能、市场类型、国际金价大幅波动的原因
资本市场
构成
股票市场：场内交易市场、场外交易市场
债券市场：长期政府债券、公司债券、长期债券市场
初级市场与二级市场
初级市场的定义、新证券的发行方式（私募、公募）
二级市场的定义、与一级市场的关系
有价证券价格、证券价格指数
资本市场的效率：市场效率的定义、研究意义、对有效市场假说的挑战、行为金融学
股份公司：定义、特点、与信用
风险投资市场
国际金融市场
欧洲货币市场
国际游资
金融市场的发展
金融创新、金融自由化、国际市场全球化
行为金融学
九、货币创新及供给
现代货币创造
信用货币
存款货币创造
央行体制下的货币创造过程
铸币税及发行收入
货币供给层次划分
基本概念
狭义货币、广义货币、准货币
我国货币层次划分
货币供给的流动性、名义与实际货币供给、IMF的货币供给
货币供给的内外生性问题
概念
代表学派观点
中国情况
超额货币现象
货币中性非中性问题
不同学派观点
马克思、古典学派、一般聚恒轮、凯恩斯、弗里德曼
货币均衡与总供求均衡
货币市场聚恒
货币市场与市场总供求均衡
十、货币需求
货币需求概述
货币需求理论
古典学派
费雪方程式和剑桥方程式
凯恩斯学派
货币需求=交易动机+谨慎动机+投机动机
后凯恩斯学派
鲍莫尔、惠伦。托宾
弗里德曼货币主义
恒久性收入决定货币需求
十一、通货膨胀（通货紧缩）
定义、分类、度量
成因
需求拉动
成本推动
混合型
结构型
影响
社会经济效应
强制储蓄效应
收入再分配效应
财富分配效应
引发社会经济危机
经济成长
促进伦、促退论、中性伦
通货膨胀与失业
菲利普斯曲线
治理措施
宏观紧缩政策
抑制总需求
紧缩性收入政策
价格政策、增加有效供给、收入指数化、加强监管
通货紧缩
定义
十二、货币政策与财政政策
目标体系
政策目标
具体目标
物价稳定、充分就业、经济增长、国际收支平衡
单一目标、双目标、多重目标
我国的政策目标
银行法宣布vs周小川提出
通货膨胀目标值
优点
缺点
相机抉择与单一规则/泰勒规则
中介目标
选择标准
可控性、可测性、相关性、抗干扰性
短期目标
基础货币、超额准备金率
长期目标
利率、货币供应量
我国的中介目标
政策工具
一般性（三大法宝）
准备金率、再贴现率、公开市场操作
选择性
消费者信用控制、证券市场信用控制、优惠利率等
直接信用控制
信贷配给、存贷款最高利率限制、流动性比率规定、直接干预
间接信用控制
道义劝告、窗口指导
我国的创新（结构型）工具
SLF、MLF、SLO等
传导机制
凯恩斯、托宾Q理论、财富传导、货币学派、信贷传导机制、开放经济下的传导
政策效应
时滞问题
内部时滞
外部时滞
货币政策与财政政策的配合
搭配模式
理论基础：IS-LM曲线
十三、金融监管
监管的经济学分析
概念、目标、基本原则、监管理论、监管成本、监管失灵问题
金融监管体制
《巴赛尔协议》
1988巴赛尔协议1
1999巴赛尔协议2
2010巴赛尔协议3
中国的巴赛尔协议
十四、外汇与汇率
外汇
概念、外汇管理、外汇种类、可兑换货币与不完全可兑换货币
汇率基础知识
汇率的概念
标价法
汇率的种类：单一汇率与复汇率，市场、官方、黑市，浮动、固定
汇率制度
固定汇率制度
浮动汇率制度
其他汇率制度：货币局、爬行钉住、有管理的浮动
汇率决定理论
金本位下的汇率制度：铸币平价
国际借贷说
购买力平价
利率平价
汇兑心理说
货币分析说
金融资产说
汇率的变动
影响汇率变动的原因
汇率变动的影响
外汇交易
即期外汇交易
二角套汇或多角套汇
远期外汇交易
套利
掉期
十五、国际收支
国际收支的概念
国际收支平衡表
经常账户、资本金融账户、错误遗漏账户
国际收支平衡
判断
国际收支差额
失衡原因
失衡影响
失衡的调节措施
国际收支理论
弹性论、吸收论、货币论
国际储备
概念、内容、作用、管理
国际资本流动
十六、国际金融其他部分
开放经济下的宏观政策
米德冲突、丁伯根原则、政策搭配理论
不可能三角
政策的国际传导与协调
政策传导
蒙代尔弗莱明模型
政策协调
麦金农方案、美德两难、汇率目标区
货币危机
十七、金融发展与稳定机制
金融发展
金融压抑
金融自由化
普惠金融
金融排斥
阻碍
如何推动
金融脆弱性
金融危机
