导图社区 证券金融市场大纲
证券从业资格考试中的金融市场大纲部分，包含金融市场体系、中国的金融体系与多层次资本市场、证券市场主体等。
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货币政策对黄金价格的传导机制
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证券金融市场
第一章：金融市场体系（5分）
考点1：金融市场概念和功能
概念
功能
资金融通
价格发现
提供流动性
风险管理
降低搜寻成本和信息成本
考点2：直接融资和间接融资
直接融资
融资双方直接联系，如有中介机构也只能是服务者角色，不参与到融资的直接过程，没有和资金的借贷双方形成直接的债权债务关系
特点：直接性，分散性，融资的信誉具有较大的差异性，部分融资具有不可逆性，融资者有相对较强的自主性
方式：
间接融资
金融机构介入，融资双方间接
特点
方式
考点3：金融市场的重要性
促进储蓄投资转化
优化资源配置
反映经济状态
宏观调控
考点4：分类
①按金融资产到期期限
货币市场
短期国库券市场
大额可转让存单市场
商品票据市场
银行间同业拆借市场
资本市场
股票市场
中长期国债市场
中长期银行贷款市场
债券市场
基金市场
②按交易工具
债权市场
权益市场
③按发行流通性质
一级市场
二级市场
④按组织方式
交易所市场
场外交易市场
⑤按交割方式
现货市场
衍生物市场
⑥按金融资产的种类
证券市场
非证券金融市场
⑦按辐射地域
国内金融市场
国外金融市场
第二章 中国的金融体系与多层次资本市场
中国金融体系
历史、现状
影响我国金融市场的因素
金融中介机构体系的构成
我国金融市场的监管体制
金融服务实体经济高质量发展的要求
中央银行的主要职能和业务
存款准备金制度与货币乘数
货币政策
中国多资本市场
场内市场
主板市场（宏观经济的晴雨表）
中小板块
创业板市场（二板市场）
全国中小企业股份转让系统（新三板）
科创板市场
场外市场
区域性股权市场（四板）
券商柜台市场
私募基金市场
机构间私募产品报价与服务系统
第三章 证券市场主体（10—15）
证券发行人
证券市场融资概念、方式
分类
企业类
股票融资（自有资本）
债券融资（借入资本）
金融机构类
特点1—6
政府类
赤字国债
特种国债
建设国债
战争国债
证券投资者
机构投资者
规模化
规范化
组合化
专业化
政府机构
金融机构
证券经营机构
银行业金融机构
保险经营机构
合格境外机构投资者（QFII）
申请人
资产管理机构
2年以上，不少于5亿美元
保险公司
证券公司
5年以上，净资产不少于5亿美元，不少于50亿美元
商业银行
10年以上，一级资本不少于3亿美元，不少于50亿美元
其他机构投资者
人民币合格境外机构投资者（RQFII）
合格境内机构投资者（QDII）
申请资格
基金管理公司
2年以上，净资产不少于2亿元，最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币
1年以上，净资本不少于8亿元人民币，最近一个季度末资产管理规模不少于20亿元人民币
只能去投资股票资金
企业和法人单位
各类基金
证券投资基金
社保基金
企业年金资金
社会公益基金
个人投资者 （证券市场上最广泛的投资者）
风险特征
风险偏好
风险认知度
实际风险承受能力
风险的态度
风险偏好型
风险中立型
风险回避型
匹配原则
客户分级
资产分级
进行匹配
证券中介机构
监管制度和要求
业务许可制度
以诚信与资质为标准的市场准入制度
分类监管制度
以净资本和流动性为核心的经营风险控制制度
公司业务范围-净资本充足水平
公司业务规模-风险资本准备
风险资金准备-净资金水平
合规管理制度
客户交易结算资金第三方存管制度
信息报送和披露制度
信息报送制度
信息公开披露制度
年报审计监管
主要业务种类和内容
证券经济业务
证券投资咨询业务
证券投资顾问
投资顾问
发布证券研究报告
分析师（间接）
与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务
重大财务事项
证券承销与保荐业务
承销
代销（帮你卖）
承销期结束后，未售出全部退还
包销（买了，自己再去卖 自己承担风险）
全额包销（全部购入）
余额包销（剩余证券全部自行购入）
证券自营业务
证券资产管理业务
单一客户
定向资产管理业务
可接受-货币资金，合法股票，债券，中证监会认可的金融资产
多个客户
（2—200）集合资产管理业务
可接受-货币资金
融资融券业务
在证券登记结算机构（中登）开立：证券+资金交收
在商业银行开立：资金
证券公司中间介绍（IB）业务
申请条件：
至少五名业务人员，至少两名具有期货从业资格
业务范围
办理开户，提供信息，涉及钱💰和交易的不能干
私募投资基金业务
另类投资业务
证券服务机构类别
律师事务所
注册会计师
会计师事务所
证券，期货投资咨询机构
资信评级机构
条件
资产评估机构
申请条件
不应存在情形
未满3年
证券金融公司
组织形式-股份有限公司
转融通业务
规则
账户
证券账户
证券登记结算机构-转融通专用证券账户，转融通担保证券账户，转融通证券交收账户
资金账户
商业银行-转融通专用资金账户
证券登记结算机构-转融通担保资金账户，转融通资金交收账户
业务合同
明细账户
根据证券公司的申请，以证券公司的名义
保证金规定
保证金可以证券充抵
权益处理
监督管理
自律性组织
证券交易所
本身不进行买卖证券 （证券市场的核心）
组织机构
监事会
监督机构
总经理
管理
会员大会
最高权利机构
理事会
证券交易所的法定代表人（决策机构）
特征
职能
组织形式
公司制
以营利为目的
会员制
不以营利为目的
上海证券交易所+深圳证券交易所
证券业协会
性质
采用会员制
非营利性社会团体法人
实行会长负责制
职责
班级班委会
证券登记结算机构（中登）
为证券交易提供集中登记、存管与结算服务
不以营利为目的的法人
设立条件
登记结算制度
证券实名制
货银对付的交收制度
分级结算制度和结算参与人制度
证券公司-证券登记结算机构-投资者
净额结算制度
多边净额结算方式
结算证券和资金的专用性制度
证券投资者保护基金
来源
上海、深圳证券交易所达到上限，交易经手费20%
所以中国境内注册证券公司，营业收入0.5%-5%
利息收入
受偿收入
捐赠
用途
证券公司经营不下去
意义
保护，稳定，增强信心
基金公司职责
证券监督机构
证券市场监管
原则
依法监管原则
保护投资者利益原则
三公原则
公开
公平
公正
监督与自律相结合的原则
目标
保护投资者
保护证券市场的公平、效率和透明
降低系统性风险
手段
法律手段
经济手段
行政手段
国务院证券监督管理机构
由中国证监会及其派出机构组成
中国证监会成立于1992年
中国证监会设立36个证监局
证券交易结算方式
全额结算
发生一笔，结算一笔
净额结算
实行轧差清算 （对冲净额结算）
