反洗钱管理1

反洗钱管理知识介绍，包括义务主体、公司治理、客户身份识别、洗钱涉嫌及时处理、客户交易控制、客户风险等级分类等内容。

反洗钱管理

• 义务主体
  • 银行业
  • 证券业
  • 保险业
  • 互联网金融
  • 特地非金融机构
  • 社会组织
• 公司治理
  • 任命独立反洗钱高级管理人员
  • 反洗钱部门职责
    • 制定/建立
    • 报告/协调
    • 报告/建议
  • 董事会最终职责VS高级管理层实施责任
  • 反洗钱反恐融资风险管理岗
  • 其他部门支持配合
    • 风险管理部门
    • 人力资源部门
    • 信息科技部门
    • 其他部门
• 客户身份识别
  • 客户信息和交易记录范围
    • 姓名
    • 性别
    • 国籍
    • 职业
    • 住所地
    • 联系方式
    • 身份证号码
  • 时间保存5年
• 客户风险等级分类
  • 客户特征风险
  • 地域风险
  • 业务风险
  • 行业职业风险
• 客户交易控制
  • 大额交易控制
  • 可疑交易控制
• 洗钱涉嫌及时处理
  • 挖掘价值、筛选异常交易
  • 报送之后、适当后续控制