财富类产品逻辑思路

包含基本逻辑、需求到底是什么、如何做到、中国平安到底能给客户什么、净利润等于华为、腾讯、大疆、顺丰之和等等。

• 基本逻辑
  • 需求到底是什么
    • 如何做到
      • 为什么是平安，为什么是我
• 需求到底是什么
  • 核心不是如何创造更多财富
    • 是解决客户内心没有安全感的问题
      • 万一上面的天变了一下，别说未来赚多少钱，过去赚的钱有可能没了
      • 保住钱，安全地锁定在那里
  • 这辈子创造的财富打算都花完吗？
    • 都会做的是传递下去，给到孩子
      • 确定你们留下的钱能够按照意愿，给到想给的人吗？
      • 只有四种方式：赠与、遗属、保险加信托
  • 习大大的中国梦，我们都有感觉
    • 只有中国人讲国家大家和小家
      • 每个人的家庭梦都一样
        • 家庭的每个成员永远健健康康
        • 家庭每个成员世世代代都有钱
  • 什么是新时代，就是有钱人比较难受
    • 我们走了跟欧洲不同的路，先把出去的路堵死了
      • 欧洲征收富人税，富人都跑了
      • 中国的法律规定以生命为标的终身寿不在上报范围内
  • 如果有足够的钱，打算多久退休
    • 创造财富的人才是最大的财富
      • 买了重疾险不想体验重疾理赔，买了年金险不想有缺钱的时候要去领生存金
      • 业务员作为最刁钻的客户，90%没有领取过生存金
  • 旧有观念：创造更多财富
    • 新观念：保障财富安全，有效财富传承
      • 价值、功能、保额、保费
• 如何做到
  • 解决客户什么核心问题
    • 今天有钱是否等于今后有钱？政策转型，突变靠谁？
    • 现在福佑是否等于永远福佑？风险来临，安全靠谁？
    • 赚过钱是否等于赚到钱是否等于留住钱？家族产业，传承靠谁？
  • 债：可用货币衡量的责任，包含显性责任与隐性责任
    • 债等于责任额乘以责任期乘以责任范围
    • 保费等于保额乘以保鲜期乘以保险责任
  • 年金与终身寿
    • 极致支配，确定及灵活
      • 永远确定增长，契约及保证
        • 变现时没有损失
    • 注意用户操作流程不能太长，否则反而会增加了操作门槛，让用户不愿意参与
  • 客户都在忙着做大做强，构建企业资产
    • 但没有构筑家庭资产，因为钱都在生意上，因为家企混同
      • 保单贷款和生存金给付解决未来现金从哪里来的问题
  • 早规划、早锁定、早增值、早受益
    • 在确定的时间，用确定的方式，把确定的财富，给到确定的人，完成确定的事
  • 财富管理和健康管理
    • 我们擅长的是帮客户守
      • 保险是未来美好的不发生
        • 保障永远过得好
• 为什么是平安 为什么是我
  • 保险不可被体验
    • 客户不希望体验，不希望享受保险
      • 中国平安到底能给客户什么
  • 全球领先
    • 科技型
      • 个人金融生活服务
        • 集团
  • 衣食住行玩，生老病死残
    • 平安是福
  • 银行与同业
    • 央企不以盈利为第一目的
      • 中国平安是毫无争议的行业第一
        • 一天营收42个亿，净利润等于华为、腾讯、大疆、顺丰之和
• 如何保障财富安全