基金投资

这是一篇关于基金投资的思维导图，包括：为什么需要一只好基金、了解基金、准备买基金。

基金投资

为什么需要一只好基金

更专业

金融市场产品较多，基金公司专业性更强

更分散

基金公司投资产品类型多，风险更分散

更独立

公募基金有担保有监督，更靠谱

了解基金

基金分类

货币基金

投向风险性小的货币市场，比如国债,央行票据，商业票据，银行定期存款，同业存款等等。特点：安全度高，流动性强，买卖方便且费率低，年化收益在2%-3%，或者更低，建议用于日常现金管理

债券基金

根据债券比例和类型不同

纯债基金

仅投资债权类资产，不投资股票，债券属性非常高

普通债权基金

80%以上投资债券，同时部分投资股票市场

一级债基

可参与一级市场新股申购，增发，不在二级市场买卖股票

二级债基

可参与新股申购，增发，也可在二级市场买卖股票

可转债基金

主要投资对象是一些可转化的债券

根据持有债券长短分类

短期债券基金

主要投资期限较短的债券，一般是一年内

长期债券基金

主要投资期限较长的债券，一般是一年以上

股票基金

按所投资股票所在具体行业分

消费行业基金

医疗行业基金

军工行业基金

白酒行业基金等等

按投资风格分

投资大盘，中盘还是小盘股

投资股票性质是价值型，成长型，还是平衡型

混合基金

偏股型

投资股票占比在50%-70%

偏债型

债券配置比例更高

股债平衡型

股票和债券相对平衡，比例大概是40%~60%

灵活配置型

根据市场状况调整股债投资比例

基金投资地区

QDII基金

全名合格境内机构投资者。意思是，我们可以委托此类基金把钱投资到境外资产，比如美股，亚太地区股票等等

香港互认基金

香港投资者和内地投资者可以买对方区域成立的基金

基金的风格

被动基金

一般指的指数基金，跟随指数走，更换基金经理不会受太大影响

主动基金

由基金经理主动选股，选债，以及组合，以期获得比市场水平更高的收益，风险也更高（对基金经理要求较高）

买基金选择场内还是场外

场外交易-一手市场

之间买卖基金公司的基金，券商和基金公司官网基金数量很全

场内交易-二手市场

LOF基金

上市型开放式基金，既可以场外交易，也可以在场内和其他投资者交易

ETF基金

交易型开放式指数基金（目前国内的ETF基金都是被动型指数基金）

分级基金

封闭基金

准备买基金

拿多少钱买基金更适合

各类基础投资品的组合，是否适合

注意自己的投资风险评估及偏好，以此确定资产配置

准备投资多长时间

买基金要查看的信息

基金基本信息

基金名称

联接

场外联接基金，投向某只场内ETF

基金尾巴ABC

基金投向

资产配置比例

投资明细

查看交易信息

基金净值

单位净值

申购，赎回基金就是按交易日结束后单位净值计算的

累计净值

反映总涨幅，如果累计净值和单位净值一样，代表这只基金还没有分红过

估算净值

基金公司根据持股的动态变化计算得出，仅作参考

交易时间

国内大部分基金按T+1交易制度，T指交易日，以股市收市时间为界，下午三点前的交易按当天收市公布净值成交，三点之后的按下一个交易日价格成交

交易费用

运作费

管理费，托管费，销售费，这些会在基金净值中扣除，不需要单独支付

交易费用

申购，赎回费用，一般持有时间越长赎回费越低