融资租赁订单

以下是一篇关于融资租赁订单的学习笔记，讲述了PPL逻辑、CALL方式、过程问题等，有需要的朋友赶快收藏下图取走吧！

融资租赁订单

• PPL逻辑
  • Match Date日期由近到远
    • SDD是否三天内
      • 车辆已匹配
        • 预计本周日期
          • 预计下周日期
  • 备注（Notes）很重要，作为唤醒你对订单当前进展客户的情况画像
  • 客户进展：空白-待终审补充资料-待esign-待提交大表单-待确认信息-未接通-暂不联系
  • 取消申请/终审被拒/预审被拒/待客户确认信息（提示交付更换付款方式/上牌人并更新Admin）
  • 优先级分类方式：颜色标记、序号标记
• CALL方式
  • 一通电话解决到待终审（建议SDD的订单）
  • 一通预审+企业微信发送待终审前流程 半自助（建议大批量订单）
  • 一通预审，一通待终审
• 过程问题
  • ①确认申请人上牌人信息（手机号、身份证、姓名）
    • 个人：上牌人与申请人为同一人并与Admin系统信息一致
    • 公司：上牌人为公司与Admin系统一致，申请人（法人或股东占比10%以上）
  • ②待esgin
    • 情况一：收不到短信（温馨提醒手机短信拦截查看）
    • 情况二：确定收不到（反馈IT寻求预审短信链接）
  • ③待客户确认信息
    • 联系DA提醒与客户核对正确上牌人后更新Admin并反馈
      • Admin更新后个人，在finops offer正常修改确认进行
      • Admin更新后公司，在finops offer未同步公司，反馈IT处理
  • ④待提交大表单
    • 问题一：税前/后收入客户自主填写单位以万计入，容易出现出入
    • 问题二：金融方案客户自主填写有可能可以选择不符合当下政策
    • 问题三：如大表单已提交不转PENDING状态，点击订单Make as Preferred位置，确保信审老师可以看到
  • ⑤待终审补充材料
    • 情况一：无补充上传类别窗口，联系丹妮开通相应窗口
    • 情况二：上传窗口与提供补充材料数量不够（备注PPL传进流水类别或压缩一个pdf）
    • 情况三：无法提供PPL对应材料，询问信审是否有其它提供作为代替
  • 终审通过
    • 情况一：修改配置，价格变动需重新审批建offer
    • 情况二：对审批方案需修改，首付比例可增加，不可减少，特殊情况除外