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个人理财第一章思维导图个人理财:个人理财概述:个人理财概念:个人理财又称家庭理财,是指个人或家庭根据财务状况,建立合理的财务规划,进行资产组合和投资,以实现一定目标的金融活动。
金融市场思维导图,定义:利用金融工具进行金融资产交易的场所;按广义和狭义之分:广义:货币资金融通和交易的场所与行为总和、狭义:以有价证券为工具、同业拆借、黄金外汇市场等交易活动。
国际贸易支付方式国际贸易实务。汇付:概念:是由国际货物买卖合同的买方通过银行主动将货款支付给卖方的一种结算方式;托收 URC:概念:是由卖方以买方为付款人开立汇票,委托银行代其向买方收取货款的一种结算方式。
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费用结算流程
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个人理财第一章导论
个人理财概述
个人理财概念:个人理财又称家庭理财,是指个人或家庭根据财务状况,建立合理的财务规划,进行资产组合和投资,以实现一定目标的金融活动。
个人理财的内涵
个人理财的主体:政府、企业和人(个人和家庭)
个人理财的客体
个人理财的作用
规避风险
平衡当前和未来的收支
提高生活水平
个人理财的内容
个人理财的基本内容
现金规划
存蓄规划
消费信贷规划
金融投资规划
房产投资规划
保险规划
纳税规划
子女教育金规划
退休规划
遗产规划
个人理财的目标
个人理财的基本目标
现有资产保值增值
保证生活所需
保证资金安全
个人理财目标的分类
按时间长短
短期目标
中期目标
长期目标
按人生阶段的不同
单身期目标
家庭组成期目标
家庭成长期目标
子女教育期目标
家庭成熟期目标
退休生活期目标
个人理财的基本原则
量入为出原则
经济效益原则
安全原则
变现原则等
个人理财的一般步骤
明确个人现在的财务状况
了解个人的风险偏好
设定理财目标
制定并实施理财计划
评估和修正理财计划
个人理财的产生和发展
个人理财的起源及发展
萌芽期
发展期
成熟期
我国个人理财的现状和发展
初级阶段,具体表现
投资渠道狭窄
个人理财人员专业性不强
大众投资理念上不成熟