基金基础知识

包括基金的分类，如何挑选基金的重要维度。基础知识：1.扫除常见认识误区、2.树立正确投资态度、3.认清自己的投资目标、4.认清自己的风险偏好度。

基金

• 基础知识
  • 公募基金
    • 1998年至今20多年历史
    • 优势
      • 基金特点
        • 1.集合理财、专业管理
        • 2.组合投资、分散风险
        • 3.独立托管、保障安全
        • 4.严格监管、信息透明
        • 5.利益共享
        • 6.风险共担
      • 基金运作关系
    • 根据投资对象分类
      • 货币基金
        • 投资对象
          • 短期国债
          • 银行定期存单
          • 央行票据
        • 特点
          • 风险最低
          • 流动性最强
          • 买卖灵活
          • 0手续费
          • 快速取现、及时到账
        • 适用于日常闲钱现金管理
      • 债券基金
        • 80%以上投资于债券
        • 特点
          • 中低风险：固定收益基金
        • 适用于希望获得稳定收益的
        • 分类：纯债基金、一级债券、二级债券
        • 主要收入来源
          • 1.利息收入
          • 2.资本利得
          • 3.债券回购
          • 4.股票投资收入
      • 混合基金
        • 持仓比例在债基和股票基金之间
        • 攻守兼备，投资比例灵活
      • 股票型基金
        • 80%投资于股票
        • 特点
          • 高风险，波动大
        • 收入来源
    • 根据投资方式分类
      • 主动管理型基金
        • 目标：超越市场业绩表现
      • 被动管理型基金（指数基金）
        • 不主动寻求超越市场的表现
        • 运作目标是追踪误差最小化
        • 沪深300：我国国运基金
  • 投资认知
    • 1.扫除常见认识误区
      • 短期收益期望过高
      • 跟风大流
      • 缺乏持有耐心
    • 2.树立正确投资态度
      • 给与信任、充分准备
      • 不用频繁关注，季度回顾
      • 淡化短期浮亏
    • 3.认清自己的投资目标
      • 做好资金适配
      • 不同周期匹配
    • 4.认清自己的风险偏好度
      • 风险评估后选择适合自己的
  • 股票基金风险特征
    • 系统性风险
      • 在市场过热时及时降低股票基金仓位
    • 非系统性风险
      • 指个股风险
      • 可挑选仓位相对分散的基金
      • 管理运作风险
        • 指基金经理操作风险
        • 多方位深度了解
  • 常见基金风险指标
    • 夏普比率
      • 越大越好
    • 最大回撤
      • 越低越好：波动小
  • 投资中不可能三角：收益、风险、流动性
• 如何挑选基金
  • 第一步：自问
    • 1.风险匹配的类型？
      • 各类基金的最大回撤
    • 2.钱能投多久？
      • 1.随时需要取出
        • 货币基金
      • 2.几个月
        • 中短债基
      • 3.短期不用，中长期的
        • 配置股票基金、混合基金等
    • 3.资金配适
  • 选择维度
    • 1.绝对收益
    • 2.相对收益
    • 3到5年来看
    • 3.风险指标
    • 4.其他：集中度、内部持有比例、规模（股票基金10到100亿元为好）
• 3.