投资资金资产配置

投资资金资产配置：将投资类资产分为两类、1.判断国内最好的投资机会、2.判断境外最好的投资机会、3.最后比较国内外投资机会，确定“财务自由资金”中的本外币比例等等。

投资资金资产配置

• 第一步
  • 将投资类资产分为两类
    • 分类
      • 本币
      • 外币
        • 美元和港元
        • 外币资产
          • 港股
          • 美股
          • 香港Reits
          • 美国Reits
    • 要求
      • 比例可以根据具体情况而不同，但最低比例不要低于30%
• 第二步
  • 1.判断国内最好的投资机会
    • 国内的投资工具主要是A股和商品房
    • 如果A股符合买入标准，就可以把“财务自由资金”中本币的资金全部买入A股或者商品房
      • 本币资金占“财务自由资金的70%%
    • 如果有合适的指数基金，则可以把部分资金用于购买指数基金
      • 占“财务自由资金的20%
  • 2.判断境外最好的投资机会
    • 国内的主要投资工具主要是港股、美股、香港REITs、美国REITs
    • 如果4种投资工具有符合买入标准的，我们可以把“财务自由资金”中的外币资金全部买入标准的投资工具
      • 此时外币资金可以占到“财务自由资金”总额的70%
    • 如果4种投资工具中没有符合买入标准，我们可以把“财务自由资金”中的外币资金全部买入外币短期债券ETF或短期债券
  • 3.最后比较国内外投资机会，确定“财务自由资金”中的本外币比例
    • 国内比国外好
      • 本币资金占总的50%‘
    • 国外比国内好
      • 外币资金占50%
    • 国内国外投资都好
      • 本币资金占50%
    • 国内国外都不好
      • 本币占50%
• 第三步
  • 将本外币买入当时最有价值的投资工具
    • 例如A股具有投资价值
      • 把全部本币资金买进 A 股
        • 一般为三支股票
      • 全部外币资金买入短期债券 ETF基金或短期债券