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金融超级人脉
《金融超级人脉》总结，系统的参与者们明白，是链接网络或人脉赋予了个人影响力，最终的竞争优势将取决于个人关系和联盟的广度和深度。
编辑于2022-03-19 10:14:55- 金融超级人脉
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金融超级人脉
［德］桑德拉.纳薇蒂 潘丽君译
系统性金融风险委员会成员
南方出版社,广东人民出版社 2018年7月第一版
第一章 金融领域:浑然天成的人类系统
达沃斯论坛:世界顶级精英的缩影
位置：瑞士阿尔卑斯山滑雪胜地
2016年，2500名，国家元首，投资大亨，基金经理，跨国公司高管
5000名安保，700名记者
世界经济论坛《金融时报》美国国家广播公司财经频道作为联合主办方
对冲基金经理乔治·索罗斯,瑞士信贷集团CEO布雷迪·杜根，《华盛顿邮报》继承人拉利·韦茅斯
苏黎世机场到达沃斯直升机价格一万美金
与会期间，庄园起步价每天15万美元，豪华公寓每天6000美元
五星酒店 施泰恩伯格酒店 国家元首下榻
国际货币基金组织总裁 克里斯蒂娜·拉加德，黑石集团 史蒂夫·施瓦茨曼，哈佛大学经济学教授 罗伯特·席勒
300场会议
财富与权利间不可或缺的一环--人脉
精英们遇见棋逢对手的人物，构建人脉。
参会三天，胜于出差三个月
谁在利用系统,谁在被系统利用
金融系统的参与者，金融机构（银行和投资基金）高管，公共部门（中央银行和国际货币基金组织）的领导者，复杂跨境贸易的正式和非正式参与者
金融业的游戏规则影响着他们的玩法，反过来他们的玩法又会影响规则和游戏本身。
系统的参与者们明白，是链接网络或人脉赋予了个人影响力，最终的竞争优势将取决于个人关系和联盟的广度和深度。
“如果你懂得你是用的系统是如何运行的，那么你很有可能被系统使用”纽约大学教授 道格拉斯·洛西克夫
技术化，金融化，全球化不仅在经济领域内构建错综复杂的关系，也让金融领域和经济，政治其他领域产生了千丝万缕的联系。
"超级枢纽"如何转动地球
当地低效率（指安保，堵车等）推动了高效的网络（人脉）构建和互动。
摩根大通每年在基尔希纳博物馆举办高级别鸡尾酒会。零头迎宾的是摩根CEO杰米·戴蒙，一连与数百名宾客握手三小时也不露倦色。
2016年参加摩根酒会的有，以色列前国防部长 埃胡德.巴拉克 冰岛总统 奥拉维尔.拉格纳.格里姆松 ，黑石集团的史蒂夫.施瓦茨曼和俄罗斯寡头 奥列格.德里帕斯卡
银行等金融机构相当于储蓄和投资之间的媒介，在不同社会群体之间分配资源。
影子银行系统，即没有银行牌照的金融中介机构，如投行，对冲基金和货币市场基金等
金融监管机构负责管理和维护系统
中央银行执掌货币政策
智库负责寻新视角，提供专业意见，让利益最大化
学者和思想领袖提供新的观点，并在金融实践中证实或证伪
在网络术语中，私人机构和公共机构的主导或者身居要职的人被称为“超级枢纽”，他们是金融系统中人脉最广的节点。例如，摩根大通CEO杰米.戴蒙， 对冲基金大鳄乔治.索罗斯，国际货币基金组织总裁 克里斯蒂娜.拉加德和经济学家鲁里埃尔.鲁比尼等。
基于互信，通过分享经验和拥有相似背景，成功构建起人脉并利用它让自己成为行业的领航者。那些“超级枢纽”会不惜投入大量时间，经历和金钱不断游历世界各地，构建这样的人脉。
2009年时任美联储主席 本.伯南克和美国财长 蒂莫西.盖特纳和亨利.保尔森联手，有效防止了金融系统的崩溃。
危机预警:瘫痪的风险?
贫富差距和收入不平等日益加剧，其幕后黑手往往就是金融。
劳动产生的工资增长远比不上资本回报率的增长。
全球最富有的80人拥有的菜户，相当于最贫困的36亿人的财富总和，全球最富有的的1％的人掌握的财富，很快就会超过其余99%的人拥有的财富总和。
富豪们可以让钱生钱，这也是加剧贫富差距和收入不平等的因素之一。
我们的系统可以造就“超级枢纽”却不能促进完全竞争，因为系统会通过强化反馈回路的方式放大赢家的回报。
紧密的人际网络加剧了机会不均等问题。
亿万富翁 尼克.哈诺尔 认为美国从资本主义社会变成封建社会，将不可避免引发一场革命。
华尔街操盘手 保罗.都铎.琼斯 认为“收入不平等将会终结于革命，税收或战争。
新经济思维研究所主任 罗布.约翰逊曾与索罗斯共同唱衰英镑，实施疯狂押注。
第二章 金融超级人脉：金融巨头与网络地理学
索罗斯的“超巨之路”
索罗斯出生于匈牙利的布达佩斯犹太家庭。伦敦经济学院学习。
通过匈牙利老乡找到工作，后被同事引荐到美国工作
1992年，”打垮英格兰银行“迫使英国退出欧洲汇率机制而名噪一时。
80年代，索罗斯竭尽全力想与布什总统，玛格丽特.撒切尔夫人和巴尔戈乔夫会晤，共同指点江山，但是无极而终。
年轻时，他花了大量时间阅读，培养自己哲学，经济和政治方面的思考能力。
启蒙于卡尔.波普尔的哲学思想，他因提出“反身性”理论而知名度大增。
集中精力赚钱只是在富人圈的立足条件，而把钱分发出去却是迅速增加社会知名度的有效方法。
1979年索罗斯涉足慈善事业，设立开放社会基金会，该基金会在世界多地设有办事处。
90年代索罗斯建立并运营国际危地组织，致力于预防和解决致命性地区冲突。
还建立旨在监控和揭示国际腐败的组织--透明国际
2007年他协助启动独立的欧洲问题智库——欧洲外交关系理事会(ECFR)，其成员包括100多名政客，决策者，思想领袖和企业家。
2009年创立新经济思维研究所（INET）致力于学术研究和教学改革，其董事会成员均为商界精英。
网络构成：节点，枢纽，超级枢纽
我们在出生之前就已经在网络关系之中，而在网络中的地位决定了我们的命运。
六度分隔理论（六度人脉关系理论）地球上所有人都可以通过六层以内的熟人链和任何其他人联系在一起。
人脉关系中，节点是人。节点总是会争夺链接，因为链接代表着高度联系的世界中继续生存的机会。链接就是人与人的联系，例如商业交易，信息互换和互助互利。
枢纽就是多个链接的节点，超级枢纽就是很多链接的节点。
每种网络都有扩张的自然趋势。这种扩张不会遵循正态分布规则，因为节点倾向于附着着到拥有许多其他链接已经很多的节点，以获得更多的机会。
物理学家阿尔伯特——巴拉巴西指出：“如果一个节点的链接是另一个节点的两倍，那么它吸引新链接的概率也是后者的两倍。”因此少数枢纽和“超级枢纽”就几乎和所有节点相连了，这被称为“幂律分布”。
枢纽和超级枢纽在网络中产生重大影响，既可以让网络更高效，同时也使更脆弱。
举例子 电网 2003年8月13日美国最大规模停电故障。金融 雷曼兄弟的倒台。
在任何人脉网络中，个人地位都由链接的数量和质量决定。在全球金融系统中，网络的中央位置具有世纪经济价值，人脉网络就等于净资产。
网络地理学：地位和访问权限决定人脉等级
科学家发现，人类可能更看重社会地位而不是物质奖励。同时地位也具有经济价值。
层级组织比扁平化组织的运行更高效。
地位：职位，财富。声誉是地位的重要体现。
一旦人脉网络的思想领袖认定某人很杰出，那么网络就会自动假定这是一个永恒的事实。即使在重大失败中，各个链接紧密的“超级枢纽”通常不会任凭同行一蹶不振。
忠诚和社会资本是人际关系得以巩固的基础，因此，大多在金融危机中失去工作的高管，通常很快在其他地方东山再起。
晕轮效应： 认知者对于一个人的某种特征形成好的或者坏的印象后，他还倾向于据此推断此人在其他方面的特征。本质上是一种以偏概全的认知错误。
邓巴数字：因为人类的认知能力有限，最多只能与150人建立起实质关系。
“超级枢纽”的权利是双重的。他们凭借自己的地位和声誉接触到了最有权势的人，同时，他们又凭借自己的信誉说服那些有权势的人加入他们的事业。世界经济论坛的创始人克劳斯.施瓦布和乔治.索罗斯就是典型例子。
2010年美国对冲基金公司天桥资本创始人安东尼.斯卡拉穆奇借助参加达沃斯世界经济论坛的机会说服花旗集团CEO潘伟迪将旗下40亿美元的对冲基金投资组合卖给他，使天桥对冲基金公司身价火箭式飙升。
斯卡拉穆奇在《华尔街之狼2》植入广告，出版《别了，华尔街大鳄》
斯卡拉穆奇打造天桥资本另类投资大会SALT。短短几年，SALT大会已经成为世界对冲基金的顶级盛会。汇集 美国前总统 比尔.克林顿和乔治.布什法国前总统尼古拉.萨科齐等。史蒂夫.科恩，瑞.达利欧和大卫.泰伯等对冲基金大鳄对他评价颇高。
超级巨头对网络流具有主要控制权，他们开放节点的权限，控制信息分布，也可以限制访问其他节点的权限。
在金融网络中，获得接触强者权限的最重要结果，就是接近由强者控制的流通领域：信息，金融资本和机会。
1967年美国社会心理学家斯坦利.米尔格拉姆验证了这一理论。
社会资本：精英圈的共同货币
人力资本，即个人智慧和经验的综合，向来是衡量生产力的一大指标。社会资本，即人脉网络的深度和广度。社会资本是金融和人力资源的有效补充，是推动经济增长的要素之一。
巨头极大的优势之一就是容易接触到其他巨头。
索罗斯80岁生日会 经济学家鲁里埃尔.鲁比尼，黑石集团副总裁 拜伦.威恩 德意志银行副董事长 凯欧.克哈—维萨 ，国际会组织副总裁朱民 黑石集团联合创始人彼得.彼得森 国际金融研究所负责任人 查尔斯.达拉罗
2013年索罗斯同商业顾问 多美子.博尔顿结婚。婚礼日期定在联合国大会和克林顿全球倡议大会举行前的周末。许多领导人刚好在纽约，参加 国际货币基金组织总裁 卡里斯蒂娜.拉加德，世界银行行长金墉，前联合国秘书长安南，美国国会众议院少数党领袖南希.佩罗切，参议院查克.舒默。时任冰岛总统 ，利比亚总统，意大利外交部长艾玛.伯尼诺，希腊前总理，对冲基金巨头 保罗.都铎.琼斯 朱利安.罗伯逊，斯坦.德鲁肯米勒，阿代尔.特纳勋爵，国际金融协会理事长查尔斯.达拉雷等
前言：这个世界最不缺乏的就是富人。一个格格不入的局外人通过接受高等教育，努力工作，搭建人脉而聚集财富，构架了接入人脉网络的基础设施。而能否访问到网络的“超级枢纽”还需要锲而不舍内容创造，借用网络科学的智慧，识别将我们放置于网络中的“无形之手”
第十二章 瘫痪：金融超级人脉网的系统性风险
龙卷风——旋转不当的“超级枢纽”
资本主义的败笔
脱离欧盟：当不可抗力遇到不可摧毁的对象
下一场危机：系统性失败和蔓延
调整系统：革命还是和平演变？
第十一章 失去链接：驱逐，保留还是再次崛起？
被流放的超级CEO
抗震：拉里.萨摩斯的坎坷之路
“狱”火重生：迈克.米尔肯
永久除名：多米尼克.斯特劳斯-卡恩
身陷丑闻的夫妇：庞氏骗局与性侵犯
失去职位，不失去地位
第十章 旋转门：金融和政治的联合垄断
互相绑定，互相劫持
旋转门的变现力
交叉链接：危机中的建设性合作
钱可以买到最好的民主
第九章 鸿沟：女性禁入
权利鸿沟：专区意味着拒绝访问
评价体系鸿沟：业绩VS潜力
韧性鸿沟：男强女弱
弥合鸿沟：女性“超级枢纽”克里斯蒂娜.拉加德
第八章 机会成本：超级枢纽“必须做出的牺牲
事业与家庭难以兼顾
压力测试：戴上金手铐
诸神之战：近身肉搏和政变
成王败寇：一个跌宕起伏的职业
第七章 会员俱乐部：顶级精英圈的排他性
子主题
晚宴里的“玄机”
权利嘉年华
华盛顿特区：金融资本+影子会议
秘密权利集团：彼尔德伯格与家族办公室
权利的养料：午餐，健身，party,慈善
第六章 人脉即净值：如何积累关系资本
子主题
“超级枢纽”中的“超级枢纽”：克劳斯.施瓦布
如何建立个人独一无二的人脉网络？
人脉网络的主板——智库
第五章 人脉磁场：同质性更有吸引力
慈善事业中的金融超级人脉：罗宾汉慈善晚会
罗宾汉最近会有净资产达43亿美元的对冲基金经理保罗.都铎.琼斯三世于1988年建立。
哥德所说,告诉我你同谁在一起，我就知道你是什么样的人。
金融精英，千人一面
精英圈法则，信任是根基。
子主题
同质性霸权主义
羊群效应：“超级枢纽”社区
第四章 破译：解开“超级枢纽”矩阵
阿尔法人格的代表：白色骑士“杰米.戴蒙
有研究显示拥有权力会触发神经中的快乐因子，因为权力意味着对人生有更多掌控，这会增加幸福感，有助于健康，甚至可以延年益寿。权利欲是""超级枢纽""的显著个性特征。
摩根大通CEO杰米戴蒙很善用心理战术，可以征服任何人。
亲密大师：华尔街“王中之王”史蒂夫.施瓦茨曼
管理家族之境的乔治.索罗斯，斯坦德.鲁肯米勒,斯蒂夫.科恩。
秘密社团骷髅会的成员。
私人股本公司已成为经济体中一股强大的力量，这些公司筹集股权资本，运用债务购买公司，获得公司控制权，随后用高价卖出套利。
知觉与情境智力
拥有高智商 和拥有情境智力非常重要。
创立一套意识形态。
超级枢纽会构建自己的理论或意识形态，而不是人云亦云。
美国财政部前部长罗伯特.鲁宾,提及一个思维假设，世界上没有什么是确定的。
世界经济论坛主席克劳斯.施瓦布，提出多方利益相关者原则。
桥水联合基金创始人瑞达.利欧,将经济企业和人视为同机器一样运作的实体。
迈克.米尔肯。20世纪80年代的垃圾债券之王设计一个公式，繁荣等于金融技术乘以人力资本，社会资本和实际资产的总和。
拉里克森建立一套风险管理体系是项目组合管理能够成功的先决条件。
崇敬失败
CEO通常也是自大狂：“债券之王”比尔.格罗斯
执着使命的偏执狂：对冲基金教父--瑞.达利欧
第三章 “超级枢纽”的连接器：金钱，信息和社会资本
最佳链接：华尔街教父拉里.芬克
拉里.芬克是世界上最大的资产管理公司黑岩集团创始人，董事长，CEO
构建风险管理系统是成功管理投资组合的最基本条件
1988年借助黑石集团的与人合伙成立自己的公司。
1992年芬克和黑石的施瓦茨曼因为赔偿金和所有权问题发生冲突，从此分道扬镳。
拉里.芬克美国两党的关系比较密切。
芬克聘请瑞士央行前行长 菲利普.希尔德布兰德，美国财政部前任官员 肯德里克.威尔逊等进一步提升自己的知名度。
黑岩集团的控制数万亿美元资金，不仅高过许多国家的GDP，身子还超过美联储的资金总额。
黑岩集团同大多数主权财富基金，养老基金，中央银行，捐赠机构和基金会都保持着密切联系。
黑岩集团的核心业务为风险管理。芬克本人就是一个信息中心，他能接触大量人脉，资金和信息。
最扎实的连接器——金钱
金融系统，经济和市场这三个独立网络通过金钱进行了有机结合。金钱就是最普通连接工具。金钱可以通过信贷，贸易，股权，政治献金等方式建立起各种错综复杂的关系网。
全球金融体系建立在几个关键支柱上：中央银行，商业银行，非银行金融企业和国际清算银行，国际货币基金组织等其他金融机构。
印钞机：中央银行
各国中央银行通过运用货币政策实现货币稳定增长，维护金融系统的稳定。货币政策 制定利率，进行金融监管，在危机中维系流动性。
美联储，欧洲央行，英格兰银行
欧洲央行在法兰克福定期举行会议。与会者欧洲央行行长，欧洲央行董事会成员，德国联邦银行高管，国际货币基金组织官员，欧洲联盟委员会高管等
2008年，中央银行向全球金融系统注入数万亿美元，如今各国中央银行是世界市场最大的投资者之一。中央银行行长是目前世界上最有权势的群体，很多方面比民选官员权利更大。
美联储主席：负责全球货币储备
美国中央银行行长也就是美联储主席，在美国除了总统以外权利最大的人。
美联储前主席本.伯南克曾带领美国度过大萧条（08年经济危机）
本伯南克，哈佛毕业后，在1979年麻省理工博士学位 ，他的论文导师后来担任以色列央行行长，之后被任命为美联储副主席的斯坦利.费希尔。在哈佛求学期间，与高盛董事长CEO 劳埃德.布兰克费恩，哈佛大学经济学教授 肯尼斯.罗格夫，以及普林斯顿大学教授诺贝尔奖获得主 保罗.克鲁格曼有交集。
永远的危机管理者：国际货币基金组织
1945年在华盛顿国际货币基金组织成立IMF。根据1944年在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》。现在有188个国家和地区成为其成员。
国际货币体系高级别会议，由瑞士央行和国际货币基金组织共同主办。
与会者全程遵守查塔姆研究所制定的规则及会上通过的政策与政策制定者无关。
最有价值的连接器——可转化成钱的信息
金融市场流通的一种特殊货币--错误信息。散布谣言诱使他人做出商业行为，是操纵市场获取暴利惯用的伎俩。
举例是美国第四大投资公司雷曼兄弟的倒闭造谣者大多是卖空者，四处散布消息导致雷曼兄弟实现。银行挤兑，股价急剧下跌，公司最终倒闭。
人脉作为关节的信息来源渠道，变得比以往任何时候都更有价值。
超级枢纽是网络的核心，他们能够访问信息控制信息流。
人脉对信息价值的影响
哈佛商学院在一项题为《人脉价值评估》的研究中指出，基于以社会教育就业和性别为背景的个人关系，极大影响着信息传播和信息质量。通常人们不相信公共信息，更相信自己熟悉和信任的消息来源。
接近决策者，尤其是央行行长具有重要价值，有关货币政策的信息可能直接转化成利润。
美联储前主席艾伦.格林斯潘成为德意志银行，太平洋投资管理公司和保尔森基金公司的顾问。
本.伯南克离开美联储后，担任太平洋投资管理公司和对冲基金城堡集团的高级顾问。
德国央行前行长艾克塞尔.韦伯成为了瑞银集团董事长，而瑞士央行前行长菲利普.希尔德布兰德离任后成了黑岩集团的副总裁。
迈德利环球顾问公司，是为金融行业提供研究成果的宏观经济和政治研究公司。与多国央行和政府机构来往密切，该公司创始人理查德麦德利甚至称其是美联储的“情报机构”。
2012年该公司在美联储政策正式发布的前一天，并公开讨论政策细节，而被相关部门审查。
2008年美联储决定实施量化宽松计划，但因缺乏实现计划所必需的专业知识和基础设施，美联储不得不依靠第三方的力量，因此它。邀请太平洋投资管理公司，黑石，高盛和惠灵顿等4家私人资产管理公司帮助实现其计划，并把许多未公开的信息提供给这些公司。
太平洋投资管理公司通过其顾问，如美联储前主席艾伦,格林斯潘，纽约联邦储备银行咨询委员会成员默罕默德.艾尔埃利安。以吉伯克南的红颜知己，理查德.克拉里达。等与美联储时保持密切联系。在此期间，格林斯潘与时任美联储主席伯克南进行了两次秘密会晤。
动荡时代的人脉优势
越是伸屈厉害攸关的要旨，人民越倾向于吸纳他们熟悉的对他们忠诚且让他们感到舒适的人，而不太会选择一个也许能力出众，但完全陌生的人。
例如美国财政部前部长蒂莫西.盖特纳。
思想领袖_超级信息枢纽
思想领袖就是智库他们对金融和经济进行全方位分析，提出见解，并由此影响我们看待世界的方式。
鲁里埃尔.鲁比尼，纽约大学斯特恩商学院知名经济学教授。曾以高级经济学家的身份任职于总统经济顾问。后又成为美国财政部部长高级顾问。
美国四大危机还未发生时，鲁比尼就已经准确预见这一趋势。并清楚地意识到这场不可避免的危机会对全球经济体系造成怎样的影响。
金融界大多数思想领袖都是经济学家，比如托马斯.皮蒂凯，纳西姆.塔勒布和保罗.克鲁格曼等。
美国思想领袖而言，他们的演讲费用起价为每小时75,000美元。到国外演讲，出场费可以超过15美元。头等舱机票，五星级酒店，住宿费用另算。
2013年本.伯克南在普林斯顿大学毕业典礼演讲时指出，经济学能够完美解释，为何决策者在过去的选择是错误的，但它对未来的预测功能远不尽如人意。
变数最大的连接器--社会资本
在等级分层中，人们所处的地位越高，他们的信誉度就越高，这意味着他们的社会财富会越多，使用这份财富做交易的能力也越强。
机会：连接器的循环供电系统
机会能催生人，钱和信息之间错综复杂的联系，反过来这种联系也能催生机会。他们遵循幂次定律，即你拥有越多，得到的也就越多。社会学家罗伯特.墨顿称之为马太效应。
人脉质量越高，获得的信息就越有价值，信息越有价值就越能产生精确的分析结果投入的资金越多，产出的收益也越丰厚。
2016年索罗斯的净资产达到249亿美元。
2015年黑岩集团管理的资产高达4.72万亿美元。
2016年黑石集团管理的资产超过3,440亿美元。
世界上最大的债券基金公司太平洋投资管理公司创始人兼执行经理比尔格罗斯，为公司带来巨大商机。2014年格罗斯加盟聚力资产管理集团，仅用一年，她通过自己的人脉为公司带去了14亿美元资金。
2016年天桥资本公司管理的资产达126亿美元。
金钱，信息，社会资本三者相互依存，彼此激发，释放动能，制造人脉网络“超级枢纽”的连接器