导图社区 双录管理(中山)
这是一篇关于双录管理(中山)的思维导图。什么是信托的双录、面签?具体流程如何?对投资者有什么意义?看完这张思维导图你就明白了。
社区模板帮助中心,点此进入>>
安全教育的重要性
费用结算流程
租赁费仓储费结算
E其它费用
F1开票注意事项
F2结算费用特别注意事项
洛嘉基地文件存档管理类目
个人日常活动安排思维导图
西游记主要人物性格分析
CFA一级Ethics-standard思维导图
双录管理(中山)
管理依据
监管要求
2017年6月:中国保监会《保险销售行为可回溯管理暂行办法》
2017年10月:中国保监会《保险销售行为可回溯管理暂行办法》
2020年6月:中国银保监会《关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》
2021年6月:中国保监会《保险销售行为可回溯管理办法(征求意见稿)》
公司制度
中信保诚人寿保险销售行为可回溯管理制度V1.3
保险销售行为可回溯质检作业细则V1.2
银保渠道销售行为可回溯管理细则V3.0
营销渠道:《保险营销员行为指引》
银保渠道:《业务人员品质管理规范》
管理要求
应在取得投保人同意后,对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录。
录制内容包含销售过程关键环节
视听资料应真实、完整、连续、清晰,不得进行剪辑;能清晰辨识人员面部特征;清晰辨识交谈内容;清晰辨识相关证件、文件、签名
建立质检制度,在犹豫期内全程质检
人身保险公司需双录的保单,回访时应确认相关内容。
保险销售从业人员不得擅自保存视听资料
适用条件
1.通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品,例如:银保渠道。
2.通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道,销售投资连结保险产品,或向 60 周岁(含)以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品,例如:营销渠道、银保二开。
3.广东八城营销渠道,营销员自买/互买的保险期间超过一年的人身保险产品。
操作流程(智能双录)
录制前准备
2台手机:1台专用于双录的手机,提前安装“智能双录”APP,注册激活登陆,此手机不能安装“信易通”;1台安装“信易通”APP。手机开启免扰模式,避免录像中断。
证件资料:投保人、被保险人身份证原件;销售人员展业证;纸质签名的相关单证(投保提示书、免除保险人责任条款、产品说明书、保单条款已有投屏功能)。
录制过程
建议在安静环境录制,避免过亮、过暗的背景。
销售人员及客户全程人脸都在录像框内,能清晰辨认人员面部特征、相关证件、文件,签名必须在录像中停留三秒。
语音播报后需要客户准确答复。
录制结束
关注待上传列表数据及双录结果,“通过”则表示双录质检审过,“驳回”则需根据问题进行重录或补录。
参考信息
“中信保诚广分客服”—《智能双录操作小帮手》
“信易通”首页—IT服务助手—输入“智能双录”关键字查询