双录管理（中山）

这是一篇关于双录管理（中山）的思维导图。什么是信托的双录、面签？具体流程如何？对投资者有什么意义？看完这张思维导图你就明白了。

双录管理（中山）

• 管理依据
  • 监管要求
    • 2017年6月：中国保监会《保险销售行为可回溯管理暂行办法》
    • 2017年10月：中国保监会《保险销售行为可回溯管理暂行办法》
    • 2020年6月：中国银保监会《关于规范互联网保险销售行为可回溯管理的通知》
    • 2021年6月：中国保监会《保险销售行为可回溯管理办法（征求意见稿）》
  • 公司制度
    • 中信保诚人寿保险销售行为可回溯管理制度V1.3
    • 保险销售行为可回溯质检作业细则V1.2
    • 银保渠道销售行为可回溯管理细则V3.0
    • 营销渠道：《保险营销员行为指引》
    • 银保渠道：《业务人员品质管理规范》
• 管理要求
  • 应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录。
  • 录制内容包含销售过程关键环节
  • 视听资料应真实、完整、连续、清晰，不得进行剪辑；能清晰辨识人员面部特征；清晰辨识交谈内容；清晰辨识相关证件、文件、签名
  • 建立质检制度，在犹豫期内全程质检
  • 人身保险公司需双录的保单，回访时应确认相关内容。
  • 保险销售从业人员不得擅自保存视听资料
• 适用条件
  • 1.通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保险产品，例如：银保渠道。
  • 2.通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道，销售投资连结保险产品，或向 60 周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品，例如：营销渠道、银保二开。
  • 3.广东八城营销渠道，营销员自买/互买的保险期间超过一年的人身保险产品。
• 操作流程（智能双录）
  • 录制前准备
    • 2台手机：1台专用于双录的手机，提前安装“智能双录”APP，注册激活登陆，此手机不能安装“信易通”；1台安装“信易通”APP。手机开启免扰模式，避免录像中断。
    • 证件资料：投保人、被保险人身份证原件；销售人员展业证；纸质签名的相关单证（投保提示书、免除保险人责任条款、产品说明书、保单条款已有投屏功能）。
  • 录制过程
    • 建议在安静环境录制，避免过亮、过暗的背景。
    • 销售人员及客户全程人脸都在录像框内，能清晰辨认人员面部特征、相关证件、文件，签名必须在录像中停留三秒。
    • 语音播报后需要客户准确答复。
  • 录制结束
    • 关注待上传列表数据及双录结果，“通过”则表示双录质检审过，“驳回”则需根据问题进行重录或补录。
• 参考信息
  • “中信保诚广分客服”—《智能双录操作小帮手》
  • “信易通”首页—IT服务助手—输入“智能双录”关键字查询