金融风险

这是一篇关于金融风险的思维导图，介绍了金融风险的概念、内涵、特征、分类、形成的理论、形成理论分析、金融风险的经济效益。

金融风险

• 概念
  • 在一定条件下和一定时期内，由于金融市场中各种经济变量的不确定造成结果发生的变动，从而导致行为主体遭受损失的大小和该损失发生概率的大小。
• 内涵
  • 金融风险的构成要素
    • 金融风险因素（必要条件）、金融风险事故（核心）、金融风险结果
  • 金融风险发生的不确定性
    • 是金融风险产生的根源
  • 金融风险是金融活动的内在属性
  • 金融活动的每一个参与者都是金融风险的承担者
  • 金融风险是相对的，通常情况下是一种不可保风险
• 特征
  • 一般特征
    • 客观性
    • 普遍性
    • 扩张性（传染性）
      • 时间、空间
    • 多样性和可变性
    • 可控制性
  • 当代特征
    • 高传染性
      • 快速度和大面积
    • “零”距离性
    • 强破坏性
• 分类
  • 根据金融风险的形态分
    • 价格风险
      • 利率风险
      • 汇率风险
      • 证券价格风险
      • 金融衍生品价格风险
      • 通货膨胀风险
    • 信用风险
      • 信用是到期履约的
      • 信用风险的后果都是损失
    • 流动性风险
    • 经营或操作风险
      • 战略层面
      • 战术层面
      • 财务层面
    • 政策风险
      • 在财政政策上的表现
      • 在货币政策上的表现
      • 在汇率政策上的表现
      • 在其他金融政策上的表现
    • 科技风险
    • 其他形态的风险
      • 法律风险
      • 国家风险
      • 环境风险
      • 关联风险
  • 根据金融风险的主体分类
    • 个人金融风险
    • 企业金融风险
    • 金融机构风险
    • 国家金融风险
  • 根据金融风险的产生根源分类
    • 客观金融风险
    • 主观金融风险
  • 根据金融风险的性质分类（能否分散）
    • 系统性金融风险
    • 非系统性金融风险
  • 根据金融风险的层次分类
    • 微观金融风险
    • 宏观金融风险
• 形成的理论
  • 直接因素
    • 宏观经济状况
    • 经济政策
    • 资金借入者
    • 政权的更替
    • 首脑人物的变动国际争端与战争的爆发
    • 资金贷出者
    • 金融投资者的预期
  • 间接因素
    • 自然灾害
    • 宏观经济政策
    • 心理预期
• 形成理论分析（对冲性融资<投资性融资<庞氏融资）
  • 金融体系不稳定假设说
    • 基于未来现金流量、根据预测的作补偿性融资的避险性借款人
    • 根据所测的的未来资金丰缺程度与时间来确定和借款的投机性借款人
    • 需要滚动融资以新债偿旧债的庞齐借款人
  • 金融资产价格波动性理论
    • 股票价格的内在波动性
    • 汇率的内在波动性
  • 信用脆弱性理论
  • 信息经济学的微观解释
    • 逆向选择与金融风险
    • 道德风险与金融风险
• 金融风险的经济效益
  • 微观经济效益
    • 直接经济损失
    • 潜在损失（可能性）
    • 预期收益和投资信心变动
    • 经营管理成本和交易成本增大
    • 资金利用率降低
  • 宏观经济效益
    • 宏观经济指标变动
    • 社会生产力水平下降
    • 金融市场秩序混乱
    • 宏观经济政策的制定和实施受到影响
    • 国际收支状况受到影响