同业拆借市场

这是一篇关于同业拆借市场的详细介绍的思维导图，主要内容有概念、组织和运行、监督与管理。

同业拆借市场

• 概念
  • 定义：
    • 是金融机构之间以货币借贷方式进行的无担保短期资金融通活动所形成的市场
  • 作用：
    • 金融机构流动性调节的重要场所
    • 货币政策传导的重要渠道
  • 发展：
    • 起步于1984年
    • 五个阶段
      • 1993年以前，资金市场、融资工具等多渠道融资阶段
      • 1993-1995年，单一融资中心阶段
      • 1996-2006年，全国统一同业拆借市场形成发展阶段
      • 2007-2015年，全国银行间同业拆借市场稳步发展阶段
      • 2016至今，开放高效的市场化发展阶段
• 组织和运行
  • 参与主体
    • 银行类金融机构
      • 政策性银行
      • 中资商业银行
      • 外商独资银行、中外合资银行
      • 城市信用社
      • 农村信用社县级联合社
      • 中资商业银行授权的一级分支机构（不包括城商行、农商行和农信社）
      • 外国银行分行
    • 非银行类金融机构
      • 企业集团财务公司
      • 信托公司
      • 金融资产管理公司
      • 金融租赁公司
      • 汽车金融公司
      • 证券公司
      • 保险公司
      • 保险资产管理公司
      • 中国人民银行确定的其他机构
    • 中介机构
      • 货币经纪公司
        • 专门从事中介业务的专业机构
      • 大型商业银行
        • 非专门从事中介业务的兼营机构
      • 通过给拆借双方充当交易媒介，撮合交易以获取一定的佣金
    • 中央银行与金融监管机构
      • 中央银行
        • 管理及准入审批机构
      • 银保监会
      • 证监会
    • 目前我国同业拆借市场成员共有1924家（2018年数据）
  • 产品结构
    • 标准期限
      • 隔夜
      • 1W
      • 2W
      • 1M
      • 3M
      • 6M
      • 9M
      • 1Y
    • 非标准期限
      • 使用线性插值计算
  • 市场运行
    • 交易场所
      • 必须在全国统一的同业拆借网络中进行
        • 全国银行间同业拆借中心的电子交易系统
        • 中国人民银行分支机构的拆借备案系统
        • 中国人民银行认可的其他交易系统
    • 交易方式
      • 网上交易
        • 通过全国银行间同业拆借中心提供的计算机交易服务平台进行
      • 网下交易
        • 非拆借中心成员之间以手工合同方式进行交易，须报当地人民银行备案
    • 交易原则
      • 以询价方式进行
      • 自主谈判
      • 逐笔交易
    • 交易流程
      • 报价、询价和成交流程
        • 公开报价
          • 报价渠道
            • 电子交易系统
          • 报价要素
            • 拆借方向
            • 拆借期限
            • 拆借利率
            • 拆借金额
            • 成交日
            • 起息日
            • 还款日
            • 实际占款天数
            • 交易品种
          • 报价流程
            • 公开报价→对话报价→报价商谈→确认成交
        • 对话报价
          • 报价方式
            • 询价交易，讨价还价
          • 报价要素
            • 拆借方向
            • 拆借期限
            • 拆借利率
            • 拆借金额
            • 成交日
            • 起息日
            • 还款日
            • 实际占款天数
            • 交易品种
            • 到期还款金额
            • 清算账户
            • 对手方
            • 对手方交易员
          • 报价流程
            • 对话报价→报价商谈→确认成交
          • 其他要求
            • 对话报价交谈最多只能进行8个轮次，超过8轮次后该报价自动转为非活动报价，双方需重新开始另一个对话过程。
        • 小额报价
          • 报价说明
            • 小额报价是为了提高交易效率而采用的一次报价，规定交易数量范围和对手方范围单向撮合的交易方式。
          • 报价要素
            • 拆借方向
            • 拆借期限
            • 拆借利率
            • 拆借金额
            • 成交日
            • 起息日
            • 还款日
            • 实际占款天数
            • 交易品种
            • 到期还款金额
            • 清算账户
          • 报价流程
            • 发送报价→应答报价→确认成交
          • 其他说明
            • 一经报出，不能修改，对未成交部分可予以撤销
            • 必须先设置单笔成交金额的上限和下限、对手方范围
            • 若报价时不设置对手方范围，则发出的小额报价是无效的
      • 交易后的资金清算
        • 清算原则
          • 双边逐笔全额直接清算
          • 自担风险
        • 清算渠道
          • 中国人民银行大额支付系统或者商业银行账户办理
        • 清算规定
          • 交易成员的资金清算必须通过其在中国人民银行或商业银行开立的账户划转，不得收付现金
          • 交易成员必须按成交通知单上注明的清算速度向其交易对手方划付资金
• 监督与管理
  • 监管框架
    • 中国人民银行总行（总部）的监管职责
      • 颁布同业拆借市场管理办法和其他有关政策法规，负责对同业拆借市场进行全面管理
      • 对交易成员的交易行为进行监督和规范
      • 将同业拆借交易行为纳入对金融机构的监控、考察、检查的体系
      • 通过同业拆借中心提供的信息，对交易成员披露的有关统计指标进行监督，确保其与上报中国人民银行的监管、统计指标的一致性
      • 授权中介机构发布市场相关信息
    • 中国人民银行分支行的监管职责
      • 监管辖内交易双方均为同业拆借市场交易成员的金融机构必须通过同业拆借系统进行拆借交易
      • 对辖内非银行金融机构以外的其他市场成员进行的拆借交易进行备案管理
      • 对所有辖内金融金钩的信用拆借额度进行监管
      • 汇总统计辖内金融机构同业拆借有关交易数据，报中国人民银行总行，抄送同业拆借中心
      • 定期向中国人民银行总行报告当地同业拆借活动情况
    • 全国银行间同业拆借中心的监控职责
      • 通过推进完善同业拆借交易和信息服务电子网络，为中国人民银行监督防范市场风险提供便利
      • 对各金融机构的市场参与权限进行事前控制，从技术上协助中国人民银行监管，防止金融机构超权限的交易行为
      • 提供信息服务，根据中国人民银行相关规定制定同业拆借市场交易和信息披露操作规则，组织市场成员披露信息
      • 对市场运行和异常情况进行监测，建立风险指标体系，及时反馈监管部门，为中国人民银行的监管和金融机构防范风险提供预警信息服务
      • 定期向中国人民银行报告同业拆借市场情况，提供有关统计数据
      • 分中心与中国人民银行分支行内有关处室保持联系，协助中国人民银行对当地金融机构进行监管
  • 管理政策
    • 准入管理
    • 限额管理
    • 期限管理
    • 备案管理
    • 信息披露管理