导图社区 金融机构体系
这是一个关于金融机构体系的思维导图,包括:金融机构的功能与国家金融机构的体系构成、中国的金融机构体系、国际金融机构体系的构成。
编辑于2022-07-09 22:17:49金融机构体系
金融机构的功能与国家金融机构的体系构成
金融机构的定义
金融机构是从事金融活动的组织
以一定的自有资金为运营成本
通过吸收存款、发行各种证券、接受他人的财产委托等形式形成资金来源
通过贷款、投资等形式运营资金
在向社会提供各种金融产品和金融服务的过程中取得收益
金融机构的分类
按照业务活动的主权范围分类
国家金融机构
国际金融机构
按照能否吸收存款分类
存款性公司
其他金融性公司
按照职能作用分类
营业性金融机构
管理性金融机构
按照业务性质分类
商业性金融机构
政策性金融机构
金融机构与一般经济组织的共性及区别
经营对象与经营内容不同
一般经济组织的经营对象是具有一定使用价值的商品或普通劳务,经营内容主要是从事商品生产与流通活动
金融机构的经营对象是货币资金这种特殊的商品,经营内容主要是货币收付、借款及各种与货币资金运动有关的金融活动
经营关系与活动原则不同
一般经济组织与客户之间是商品或劳务的买卖关系,其经营活动遵循等价交换原则
金融机构与客户之间主要是货币资金的借贷或投融资关系,其经济活动遵循信用原则,必须要处理好安全性、流动性和盈利性之间的关系
经营风险及影响程度不同
一般经济组织的经营风险主要来自商品生产与流通过程,集中表现为商品是否产销对路,风险主要是商品滞销、亏损或资不低债儿破产,单个普通企业风险造成的损失对整体经济的影响较小。
金融机构因其业务太多是以还本息为条件的货币信用业务,所以风险主要表现为信用风险、挤兑风险、利率风险、汇率风险等,这一系列的风险所带来的后果往往不局限于某个金融机构自身
金融机构在经济发展中的地位
金融机构是一国资金活动的总枢纽
金融机构是金融产业的载体
金融机构是一国政府调节、管理经济活动的主要对象,是一国经济健康、有序、稳定运行的保证。
金融机构的功能
便利支付结算
促进资金融通
降低交易成本
改善信息不对称
转移与管理风险
创造信用与存款货币
现代国家金融机构体系的一般构成
存款性公司
中央银行
商业银行
专业银行
储蓄银行
开发银行
产业银行和土地银行
进出口银行
信用合作社
其他金融性公司
保险公司
信托投资公司
证券机构
金融资产管理公司
金融租赁公司
财务公司
期货类公司
黄金投融资公司
专业融资公司
货币经纪公司
信用服务机构
金融机构的经营体制及其演变
分业经营与分离银行制度
混业经营与全能银行制度
经营体制对金融机构的影响及其争论
金融机构经营体制的演变
现代各国金融机构体系的发展趋势
业务、组织、技术和管理不断创新
业务创新趋势
组织形式创新
金融创新的专业程度和技术含量日益提高
经营管理频繁创新
业务综合化发展趋势
注重兼并重组的发展趋势
经营全球化的发展趋势
金融机构体系的发展挑战
竞争
技术
监管
风险
中国的金融机构体系
中国金融机构体系的历史演进
19世纪中叶以后的发展带有明显的半殖民地半封建性质 国民党统治时期,国民政府和四大家族建立了以“四行二 局一库”为核心的官僚资本金融机构体系 与之并行,中国共产党在各个革命根据地也建立了自己的 金融机构
新中国建立后金融机构体系的发展线索
新型金融机构体系初步形成阶段 (1948——1953年
“大一统”金融机构体系确立阶段(1953——1978
改革和突破“大一统”金融机构体系的初期 (1979年——1983
多样化的金融机构体系初具规模的阶段 (1984——1993年)
建设和完善社会主义市场金融机构体系的时期 (1994年至今
中国现行金融机构体系的构成
商业银行为主体
多元非银行金融机构为
管理机构、政策性机构和商业性机构组
适宜各地区经济发展各具特点
国际金融机构体系的构成
国际金融机构主要指各国政府或联合国建立的国际金融机构组织
全球性国际金融机构
国际货币基金组织
是为了协调国际货币政策和金融关系,加强货币合作而建立的国际金融机构,是联合国的一个专门机构,于1945年12月成立,总部设在华盛顿。
促进国际货币合作
促进国际贸易的扩大和平衡发展开发会员国的生产资源
促进汇率稳定和会员国有条件的汇率安排,避免竞争性的货币贬值
协助会员国建立多边支付制度,消除妨碍世界贸易增长的外汇管制,协助会员国克服国际收支困难
世界银行集团
世界银行
又称国际复兴开发银行
国际金融公司
是专门向经济不发达会员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织
国际开发协会
是专门向较贫穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金融机构
国际投资争执争端处理中心
成立世界上第一个专门解决国际投资争议的仲裁机构,总部设在美国华盛顿特区
多边投资担保机构
国际清算银行
是西方主要发达国家中央银行和若干大商业银行合办的国际金融机构,总部设在瑞士巴塞尔
区域性国际金融机构
完全由“地理”区域内国家组成,是真正的区域性国际金融机构,如欧洲投资银行
成员国主要在“地理”区域内,但也有区域外的国家参与,如欧洲复兴开发银行、泛美开发银行、加勒比开发银行、非洲开发银行、西非开发银行、亚洲开发银行、亚洲基础设施投资银行等
“概念”型的区域性国际金融机构,如阿拉伯货币基金组织、阿拉伯发展基金、伊斯兰发展银行、金砖国家开发银行
金融机构体系
金融机构的功能与国家金融机构的体系构成
金融机构的定义
金融机构是从事金融活动的组织
以一定的自有资金为运营成本
通过吸收存款、发行各种证券、接受他人的财产委托等形式形成资金来源
通过贷款、投资等形式运营资金
在向社会提供各种金融产品和金融服务的过程中取得收益
金融机构的分类
按照业务活动的主权范围分类
国家金融机构
国际金融机构
按照能否吸收存款分类
存款性公司
其他金融性公司
按照职能作用分类
营业性金融机构
管理性金融机构
按照业务性质分类
商业性金融机构
政策性金融机构
金融机构与一般经济组织的共性及区别
经营对象与经营内容不同
一般经济组织的经营对象是具有一定使用价值的商品或普通劳务,经营内容主要是从事商品生产与流通活动
金融机构的经营对象是货币资金这种特殊的商品,经营内容主要是货币收付、借款及各种与货币资金运动有关的金融活动
经营关系与活动原则不同
一般经济组织与客户之间是商品或劳务的买卖关系,其经营活动遵循等价交换原则
金融机构与客户之间主要是货币资金的借贷或投融资关系,其经济活动遵循信用原则,必须要处理好安全性、流动性和盈利性之间的关系
经营风险及影响程度不同
一般经济组织的经营风险主要来自商品生产与流通过程,集中表现为商品是否产销对路,风险主要是商品滞销、亏损或资不低债儿破产,单个普通企业风险造成的损失对整体经济的影响较小。
金融机构因其业务太多是以还本息为条件的货币信用业务,所以风险主要表现为信用风险、挤兑风险、利率风险、汇率风险等,这一系列的风险所带来的后果往往不局限于某个金融机构自身
金融机构在经济发展中的地位
金融机构是一国资金活动的总枢纽
金融机构是金融产业的载体
金融机构是一国政府调节、管理经济活动的主要对象,是一国经济健康、有序、稳定运行的保证。
金融机构的功能
便利支付结算
促进资金融通
降低交易成本
改善信息不对称
转移与管理风险
创造信用与存款货币
现代国家金融机构体系的一般构成
存款性公司
中央银行
商业银行
专业银行
储蓄银行
开发银行
产业银行和土地银行
进出口银行
信用合作社
其他金融性公司
保险公司
信托投资公司
证券机构
金融资产管理公司
金融租赁公司
财务公司
期货类公司
黄金投融资公司
专业融资公司
货币经纪公司
信用服务机构
金融机构的经营体制及其演变
分业经营与分离银行制度
混业经营与全能银行制度
经营体制对金融机构的影响及其争论
金融机构经营体制的演变
现代各国金融机构体系的发展趋势
业务、组织、技术和管理不断创新
业务创新趋势
组织形式创新
金融创新的专业程度和技术含量日益提高
经营管理频繁创新
业务综合化发展趋势
注重兼并重组的发展趋势
经营全球化的发展趋势
金融机构体系的发展挑战
竞争
技术
监管
风险
中国的金融机构体系
中国金融机构体系的历史演进
19世纪中叶以后的发展带有明显的半殖民地半封建性质 国民党统治时期,国民政府和四大家族建立了以“四行二 局一库”为核心的官僚资本金融机构体系 与之并行,中国共产党在各个革命根据地也建立了自己的 金融机构
新中国建立后金融机构体系的发展线索
新型金融机构体系初步形成阶段 (1948——1953年
“大一统”金融机构体系确立阶段(1953——1978
改革和突破“大一统”金融机构体系的初期 (1979年——1983
多样化的金融机构体系初具规模的阶段 (1984——1993年)
建设和完善社会主义市场金融机构体系的时期 (1994年至今
中国现行金融机构体系的构成
商业银行为主体
多元非银行金融机构为
管理机构、政策性机构和商业性机构组
适宜各地区经济发展各具特点
国际金融机构体系的构成
国际金融机构主要指各国政府或联合国建立的国际金融机构组织
全球性国际金融机构
国际货币基金组织
是为了协调国际货币政策和金融关系,加强货币合作而建立的国际金融机构,是联合国的一个专门机构,于1945年12月成立,总部设在华盛顿。
促进国际货币合作
促进国际贸易的扩大和平衡发展开发会员国的生产资源
促进汇率稳定和会员国有条件的汇率安排,避免竞争性的货币贬值
协助会员国建立多边支付制度,消除妨碍世界贸易增长的外汇管制,协助会员国克服国际收支困难
世界银行集团
世界银行
又称国际复兴开发银行
国际金融公司
是专门向经济不发达会员国的私有企业提供贷款和投资的国际性金融组织
国际开发协会
是专门向较贫穷的发展中国家发放条件较宽的长期贷款的国际金融机构
国际投资争执争端处理中心
成立世界上第一个专门解决国际投资争议的仲裁机构,总部设在美国华盛顿特区
多边投资担保机构
国际清算银行
是西方主要发达国家中央银行和若干大商业银行合办的国际金融机构,总部设在瑞士巴塞尔
区域性国际金融机构
完全由“地理”区域内国家组成,是真正的区域性国际金融机构,如欧洲投资银行
成员国主要在“地理”区域内,但也有区域外的国家参与,如欧洲复兴开发银行、泛美开发银行、加勒比开发银行、非洲开发银行、西非开发银行、亚洲开发银行、亚洲基础设施投资银行等
“概念”型的区域性国际金融机构,如阿拉伯货币基金组织、阿拉伯发展基金、伊斯兰发展银行、金砖国家开发银行