导图社区 中央银行思维导图
中央银行(Central Bank)是国家中居主导地位的金融中心机构,是国家干预和调控国民经济发展的重要工具。负责制定并执行国家货币信用政策,独具货币发行权,实行金融监管。中国的中央银行为中国人民银行,简称央行。
金融市场是指经营货币资金借款、外汇买卖、有价证券交易、债券和股票的发行、黄金等贵金属买卖场所的总称,直接金融市场与间接金融市场的结合共同构成金融市场整体。金融市场可以从不同的角度进行分类: (1) 按融资期限,可分为短期金融市场和长期金融市场。短期金融市场亦叫货币市场,包括票据贴现市场、短期存贷款市场、短期债券市场和金融机构之间的拆借市场等;长期金融市场亦称资本市场,包括长期贷款市场和证券市场。(2) 按交易对象,可分为本币市场 (包括货币市场和资本市场)、外汇市场、黄金市场、证券市场等
货币政策也就是金融政策,是指中央银行为实现其特定的经济目标而采用的各种控制和调节货币供应量和信用量的方针、政策和措施的总称。货币政策的实质是国家对货币的供应根据不同时期的经济发展情况而采取“紧”、“松”或“适度”等不同的政策趋向
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中央银行
中央银行的性质
是管理金融事业的国家机关
是全国金融事业的最高管理机构
代表国家制度和执行统一的货币政策,监管全国金融机构的业务活动
主要任务是代表国家运用货币政策对经济生活进行直接或间接的干预
代表国家参加国际金融组织和国际金融活动
中央银行是特殊的金融机构
是国家宏观调控的主体,而商业银行等一般金融机构是宏观调控的对象(制定货币政策)
中央银行不以营利为目的,以宏观调控为己任,稳定货币、促进经济发展为宗旨
与其他机构的经营对象不同,只与政府和金融机构发生业务关系
中央银行有货币发行的特权,而其他金融机构没有
中央银行的地位
发行的银行
中央银行占有本国货币发行的独享垄断权
中央银行必须以维护本国货币的正常流通与币值稳定为宗旨
银行的银行
集中存款准备金
一方面保证存款机构的清偿能力,保障存款人及金融机构的资金安全
另一方面根据宏观调控的需要,通过调整准备金率,调节信贷规模和控制货币供应量
最终贷款人(再贴现和再贷款)
一方面,能够有力的支持陷入资金周转困难的商业银行和其他金融机构,避免挤兑风潮的扩大,维护社会金融秩序的稳定
通过调节再贴现率和再贷款利率控制货币供应量
组织全国清算
提高清算效率,加速资金周转
有利于掌握全国银行和金融机构的资金运营信息,有助于中央银行监督、管理职能的履行
国家的银行
代理国库
代理发行政府债券
给国家以信贷支持
保管外汇、黄金储备
代表政府从事国际金融活动,并提供决策咨询
中央银行的独立性
中央银行的职能
宏观调控职能:指中央银行运用自身特有的金融手段和信用进行调节和控制,进而干预国家宏观经济,已实现预期的货币政策目标
运用三大法宝
辅之以国家外汇,黄金储备经营管理业务
金融管理职能:是指中央银行作为一国的金融管理机关,为了维护金融体系的稳定和安全,具有对各银行和金融机构以及相关金融市场的运行等进行检查、管理控制的职能
金融服务职能:指中央银行具有向政府、银行及非银行金融机构提供资金融通、划拨清算、业务代理等方面的服务职能
经理国库
向政府提供信用
政府的国际金融活动代表
政府的金融顾问和参谋
主持全国票据和清算业务
最终贷款者
中央银行的作用
现代经济的推动机
国家调节宏观经济的工具
社会经济和金融运行的稳定器
提高经济、金融运转效率的推进器