寿险展业实操技能

这是一篇关于寿险展业实操技能的思维导图，包括3个核心条件系统性展业思维问求，后做规划，明确目标，求量化、万能话术快速破局建立共同话题、搭建科学资产配置体系、配置短中长期资金。

寿险展业实操技能

• 3个核心条件系统性展业思维 先问需求，后做规划，明确目标，需求量化
  • 1个中心：以管钱为中心
    • 资产＞负债，收入＞支出
  • 3个基本点
    • 攒钱：起点
    • 生钱：重点
    • 护钱：保障
• 万能话术快速破局建立共同话题
  • 为什么今年买股票、基金、房子不赚钱？
  • 买单一产品还是综合配置更可靠？
  • 为什么综合配置更可靠？可以实现风险可控条件下稳定收益
  • 一个中心三个基本点：管钱为中心，攒钱为起点，生钱为重点，护钱为保障
  • 管钱为中心：管好资产负债收入支出，让资产持续＞负债，收入持续＞支出
  • 想要实现管好钱的目标：攒钱是起点，但光攒钱存活期跑不赢通胀
  • 跑赢通胀需要靠投资，但不要做投机
  • 投资和投机区别：识别风险，规避风险，控制风险
  • 全球流动性紧缩，真正实现风险可控，需要了解科学资产配置策略……
  • 我公司针对高净值客户资产配置需求，特聘请财经专家为大家讲解财富管理的专题机会难得，欢迎您参加！
• 搭建科学资产配置体系→保险（优质资产）
  • 定息资产 战略性规划
    • 货币基金（短期）
    • 存单 国债（中期）
    • 保险（长期）
  • 成长性资产 战术性规划
    • 股票
    • 股票型基金
    • 债券型基金
    • 黄金期货外汇
• 配置短中长期资金
  • 短期；货币市场基金：一年期以内债券和活期存单
    • 活期流动性+定期收益
  • 中期：国债和大额存单：固收类（固定票面面值、固定票面利率、固定期限、固定发行者名称（中华人民共和国财政部）
  • 长期：保险：真正长效机制
• 查询国债利率识别理财风险
• 专业展示/讲解保单对客户不可替代价值
• 理赔实操
  • 法定受益
  • 指定受益
• 帮助客户资产有型变无形/税变免税
• 寿险帮助高净值客户帮助法税风险
  • 企业
    • 营改增
    • 金税四期
  • 个人
    • 个人卡分类管理
    • 个人财产信息登记系统
• 年金和增额寿针对不同客户的意义和理由
  • 增额终身寿
    • 高现价
  • 年金
    • 被保险人为子女，视为赠与
• 个人养老资产选择和对比
  • 养儿防老
  • 以房养老
  • 存款养老
  • 投资养老
  • 社保养老
• 保险用于子女教育规划不可替代性
• 婚姻家庭民法典知识与财富管理关系
• 天眼查
• 中国理财网
• 利率：货币资金的价格
  • 供需→商品→货币→利率
  • 黄金=实际利率-通胀
• 国库司
• 奕丰金融
• 浮动主题
• 理财是解决人生财务问题， 实现各种各样金融目标， 理财规划调动资源和工具的方法； 资产配置是理财规划实践表现。