导图社区 财富行业转型
对于财富管理行业转型的痛点,李格平认为主要在三个方面:一是刚性兑付的预期被打破,但投资者预期的转换需要时间来衔接;二是基金很挣钱,但基民不挣钱;三是,缺乏多层次的金融产...
家族信托高频场景应用(思维导图)的思维导图 高净值人士常见的六大财富风险:家企资产混同风险、婚变风险、财富传承风险、税务风险及税筹、投资失误风险、不可预知的风险
这是一篇关于家族业务常用场景解析(思维导图)的思维导图 高净值人士常见的六大财富风险:家企资产混同风险、婚变风险、财富传承风险、税务风险及税筹、投资失误风险、不可预知的 风险
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华东区项目
2023年营销目标
1. 业绩达成
“先保护”存量
常规思路
目前的存量客户如何转化
产品定位
现金类
长秀(固定收益类)
安实
长实
债权类
蓄客池
权益类
股权类
私募证券类
FOF系列
低波动
高波动
雪球系列
若出现极端情况,产品供应不足应如何解决
“后增长”
新客
常规奖励+新客达标率(新客新增数/存量客户数)考核,或者每月财富中心不得 少于3人。
引进新的财富顾问:每成功引进财富顾问,设立奖励金额
盘活存量
活跃度高的存量客户
转化率:产品到期客户数/存量客户数
产品转化率:是否由单一配置转向多元配置
向上迁移率:是否资产规模实现层级跃升?
沉睡客户
流失客户(总部支持数据)
做资产收益分析,熟悉产品触达
2、做精做细-资产配置赋能
1. 不压降债权比例; 2. 客户资产配置均衡化 (三类产品都配;风险均衡、周期均衡、收益均衡)
客户分析/画像(总部支持)
目前情况:单一配置客户占比高(约79%),转向多元化配置
稳健(现金为主)
均衡(债权为主)
进取(权益为主)
客户需求分析
数量和资产分析
单个客户持有的产品分析
客户的流失率;中低端客户的提升率;客户的三类产品交叉覆盖率
财富顾问赋能
专业能力:资产配置+市场+保障
客户收益率
产品周期匹配
资产配置率
建议书覆盖率
资产配置建议书
理财规划的能力:客户分析、资产配置、理财方案设计与解读
区域、财富中心层面
数据支持:现状与目标,找差距,根据不同财富中心情况,重点扶持
绣湖
北二
单一、双配、三配各有多少,客户情况如何,给予工具和方法支持
配置工具