财富行业转型

对于财富管理行业转型的痛点，李格平认为主要在三个方面：一是刚性兑付的预期被打破，但投资者预期的转换需要时间来衔接；二是基金很挣钱，但基民不挣钱；三是，缺乏多层次的金融产...

2023年营销目标

• 1. 业绩达成
  • “先保护”存量
    • 常规思路
    • 目前的存量客户如何转化
      • 产品定位
        • 现金类
          • 长秀（固定收益类）
          • 安实
          • 长实
        • 债权类
          • 蓄客池
        • 权益类
          • 股权类
          • 私募证券类
            • FOF系列
              • 低波动
              • 高波动
            • 雪球系列
    • 若出现极端情况，产品供应不足应如何解决
  • “后增长”
    • 新客
      • 常规奖励+新客达标率（新客新增数/存量客户数）考核，或者每月财富中心不得 少于3人。
      • 引进新的财富顾问：每成功引进财富顾问，设立奖励金额
    • 盘活存量
      • 活跃度高的存量客户
        • 转化率：产品到期客户数/存量客户数
        • 产品转化率：是否由单一配置转向多元配置
        • 向上迁移率：是否资产规模实现层级跃升？
      • 沉睡客户
      • 流失客户（总部支持数据）
      • 做资产收益分析，熟悉产品触达
• 2、做精做细-资产配置赋能
  • 1. 不压降债权比例； 2. 客户资产配置均衡化 （三类产品都配；风险均衡、周期均衡、收益均衡）
  • 客户分析/画像（总部支持）
    • 目前情况：单一配置客户占比高（约79%），转向多元化配置
      • 稳健（现金为主）
      • 均衡（债权为主）
      • 进取（权益为主）
    • 客户需求分析
    • 数量和资产分析
    • 单个客户持有的产品分析
    • 客户的流失率；中低端客户的提升率；客户的三类产品交叉覆盖率
  • 财富顾问赋能
    • 专业能力：资产配置+市场+保障
      • 客户收益率
      • 产品周期匹配
      • 资产配置率
      • 建议书覆盖率
      • 资产配置建议书
    • 理财规划的能力：客户分析、资产配置、理财方案设计与解读
  • 区域、财富中心层面
    • 数据支持：现状与目标，找差距，根据不同财富中心情况，重点扶持
      • 绣湖
      • 北二
    • 单一、双配、三配各有多少，客户情况如何，给予工具和方法支持
• 配置工具