公募基金保成立、保存续

这是一篇关于公募基金保成立、保存续的思维导图，管理要求，业务流程，投资额度，投资期限，投资要求的内容点总结。希望对各位小伙伴有所帮助！

公募基金保成立、保存续

• 投资额度
  • 保成立单笔投资规模不超过6000，对于为确保其他机构资金在募集时顺利引入需本行配合的，可放宽至2亿
  • 保存续单笔投资金额不超过2亿元，投资单家基金公司多个基金，保成立及保存续投资金额合计不得超过5亿
  • 保成立及保存续本行投资产品份额原则上不得超过产品净资产的30%
• 投资期限
  • 保成立≤3个月，保存续≤2个月
• 投资要求
  • 因保成立与保存续有业务名单，烦请在业务园地-业务动态-公告通知处查询，若不在名单内，可申请临时准入，仅限当次业务办理
  • 对于同一个公募基金产品，本行尚未结束投资，不得办理保存续业务
  • 对于同一个公募基金产品，自保成立业务实际投放之日起6个月内不得办理保存续业务，连续12个月仅限办理一次保存续业务
  • 对于同一家公募基金管理人，最多同时存在两个产品发生保成立或保存续
  • 与机构合作要求：1个自然年度内，若发生两次保成立或保存续业务投资亏损（不含托管费收入），应停止与改机构保成立及保存续业务，停止期限12个月。对分行要求：赎回之日起6个月内，分行不得再申请保存续或保成立业务
• 业务流程
  • 分行托管部填写《公募基金保成立（保存续）业务申报表》、《公募基金保成立（保存续）业务尽职调查报告》、《公募基金保成立（保存续）业务综合收益测算表》、《公募基金保存续业务机构投资额与占比对照表》（如有）、《公募基金管理人临时准入申请书》（如有，以上表式详见附件1至5）
  • 需提前联系金融机构部授信评审，准备资料《基金招募说明书》、产品批复、《托管协议》、《基金合同》、《基金产品资料概要》、《SPV授信申报尽职调查报告》、《公募证券投资基金特定对象客户信息建立交易类专项授信额度申报委托书》
  • 分行分管领导、风险监控官、分行行长审批
  • 投放前10个工作日扫描报送至总行资产托管部
  • 总行资产托管部全行签报形式发起，会签总行计划财务部、金融机构部
  • 注意：提前问清楚是否开立基金账户
• 管理要求
  • 加强择时研判，投资期限大于1个月的保成立以及所有保存续业务，原则上需实现1-2次分红，最大程度增厚收益
  • 加强存续期管理，产品发生分红、结清等设计资金变动事项的，分红应通过协同提供《内部会计业务委托书》，分红加强风险监控，做好盯市工作，发生净值回撤可提前要求发起赎回，每周要求管理人提供底层资产信息，不符合我要求的立即发函要求整改甚至赎回
  • 赎回管理，提前5个工作日向总行资产托管部提交《保成立、保存续业务赎回申请表》（附件6)，基金回款到账2个工作日内需以邮件形式向总行资产托管部报送赎回情况，同时提交投资收益总结报告。要求管理人在业务到期日前至少15个工作日启动分红事项