官渡支行资金客户倍增计划思维导图

官渡支行资金客户倍增计划思维导图，内容包括目标、资金倍增计划以及盘活存量、力拓增量、实现客户量质倍增三部分，要做类似工作的可以参考下。

官渡支行资金客户倍增计划

• 目标
  • 资金
    • 个人全量资金日均新增：15亿元
    • 个人全量资金时点新增：10亿元
    • 全口径存款日均新增：19.6亿元
    • 全口径存款时点新增：12.37亿元
    • 核心存款日均新增：20亿元
    • 核心存款时点新增：12.37亿元
  • 客户
    • 全量客户新增17300户
    • 个人全面关系客户新增 2820户
    • 有效客户新增加权后20000户
    • 客户晋升加权后新增13000户
    • 私行客户新增20户
• 资金倍增计划
  • 聚焦做大全量资金，做实个人存款
  • 一是持续做好重点产品销售规模增长
  • 二是加强对代发、对公经营性资金等源头资金的数据分析
  • 三是聚焦重点客户经营，紧盯潜力私行客户提升，应用不同模型实施客户数字化经营
  • 充分运用“增存九法”，做实个人存款
  • 广拓来源抓代工
    • 强化层级责任和联动机制，推动代工业务持续快速发展（责任部门：机构部）
    • 深挖潜力，重点抓好基本户、有贷户代发覆盖率提升（责任部门：机构部）
    • 发挥产品优势，做好代发客户资金维护与衔接（责任部门：机构部）
    • 关注非周期性代发资金营销拓展，多渠道拓宽目标客群
  • 深耕柜面抓服务
    • “柜面吸金”，增存稳存（责任部门：个金部）
    • 深耕产品销售渠道策略（责任部门：个金部）
    • 应用各项资金精准营销商机，提高柜面营销能力（责任部门：个金部）
  • 走进市场抓结算
    • 一是结合“商户营销拓展奋战60天”活动专项资源，加强商户“1+N”团队营销联动，抓实普惠潜力商户拓展，深挖辖内星级农贸市场资源
    • 二是围绕“多贡多惠”价值导向，推进综合服务，提升高价值商户客群占比
    • 三是紧扣“商户资金”重点源头，持续做好中石化、比亚迪、俊发螺蛳湾等头部商户、连锁集团价值客户拜访，解决商户经营痛点，巩固深化合作关系
    • 四是加大数币商户营销拓展，推进数字人民币场景建设，提升客户支付体验。按日推进数币商户签约，确保存量商户转化和新签约商户数币签约全覆盖
    • 五是加大平台运用，提升数字化经营能力
  • 维护高端抓重点
    • 强化客户触达，压实经营主体责任，做实高净值客户“首席客户经理”拜访机制，持续发挥首席客户经理能量及经营质效。（责任人：个金部）
    • 强化以客户为中心，洞悉客户多元需求，持续开展开展形式多样的客户活动（责任人：个金部）
    • 强化客户经理队伍建设，执行客户经营五步法流程优化客户关系管理制度体系，做好客户细分经营体系策略打法与迭代推进，发挥大财富价值链关键聚焦与支点撬动效能。（责任人：个金部）
  • 盯紧股市抓回流
    • 加强与券商的合作，拓展券商端签约客户，营销客户签约我行CTS，做大客户规模。（责任人：机构部、个金部）
    • 通过走入代发单位、社区等有效开展客户营销工作，持续关注客户银证转账、银期转账的资金归集率。（责任人：机构部、个金部）
  • 用好产品抓配置
    • 做强客户产品配置，提升重点产品客户渗透率
    • 梳理客户产品持有情况，确保客户资金到期留存，做到资金承接率100%
    • 常态化营销薪享通、大额可转让存单、基金、保险、理财等产品，以吸引客户资金，通过产品配置，将客户行外资金盘活，获客活客
  • 围绕热点抓承接
    • 各网点负责人担任信息收集的第一责任人，并充分发挥各级员工信息收集能力，及时捕捉热点资金信息
    • 提高我行产品的客户认知度，提升客户产品覆盖，增强客户粘性
  • 数里淘金抓关键
    • 以商机为抓手，线上线下齐发力，挖掘存量“富矿”。基于客户洞察结果，实现目标客户的精准投放及波段转接。（责任人：卡中心、个金部）
• 盘活存量，力拓增量，实现客户量质倍增
  • 长尾客户
    • 严格落实线上链接和线下面见客户两条线齐步走
    • 直营引流到店客户，以网点沙龙的形式完成客户的营销工作
    • 以企业客群的沙龙形式触达客户，完善客户标签，在批量营销个人产品的同时完成客户对公业务的嵌入式营销
  • 中高端客户
    • 一季度通过“送学上门”的形式，联合专业的三家基金公司以互动形式进行销售人员培训，提高营销团队整体素质
    • 二季度引入法税专业师资对网点后备客户经理进行拓展课题专业化培训
    • 三季度，结合总行“财富季”从形象打造包装和综合的资产配置竞赛两方面检验培训成果
  • 私行客户
    • 内外联动
      • 协同子公司共同营销高净值客户
      • 为客户企业搭建交流合作平台
      • 加强法税专业团队合作，开发高薪行业客户
      • 学习借鉴兄弟行优秀经验
    • 横向联动
      • 加强与公司部联动客户营销拜访实现客户批量拓展
    • 上下联动
      • 首席客户经理拜访制度严格落实
      • 联动私行中心，综合服务建议书
      • 私行中心、二级行、网点共同全员营销
    • 精细管理
      • 提升督导
        • 客户资金流出预警督导
        • 新晋客户达标触达督导
        • 做实客户拜访督导
      • 提升服务
        • 统一私行客户拜访前中后标准流程
        • 综合服务建议书，闭环管理客户需求
      • 提升专业
        • 组织专业培训
        • 加强家族信托业务推广
          • 家族信托保险金信托业务通关培训
          • AUM1000万以上客户全覆盖营销
      • 提升黏性
        • 运用好资产配置系统，优化客户资产结构
        • 加强私行客户权益使用情况监测督导
        • 组织专题活动，加强宣传引导