导图社区 长投基金进阶课程之第九天:攻守兼备的投资利器——可转债基金
本图内容有可转债、债性、股性、挑选步骤、各个可转债之间的比较、转股属性、买卖时机,手把手教你解锁长投基金进阶课程,助力基金投资~
重疾险指由保险公司经办的以特定重大疾病为保险对象,当被保人确诊疾病并符合保险条款时,有保险公司直接赔付保额的商业保险行为。手把手教你解锁长投保险课程,了解基本的保险知识,构建自身安全保障体系
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攻守兼备的投资利器——可转债基金
可转债
全称是可转换公司债券,是上市公司发行的,在一定条件下可以被转换为公司债券,它具有债性和股性的双重属性。
债性
可转债本质是一种债券,既然是债券,就可以在持有到期之后拿到本金和利息。
股性
在转股期内的可转债可以随时转换成股票,只有公司发展得好,股价上涨,投资者就可以获得股市的收益,因此在牛市里也能跟着一起赚。
挑选步骤
①进入晨星网→基金工具→基金筛选器→更多筛选条件→勾选可转债
②三年、五年评级在三星以上
③成立时间>5年
④当年、一年、二年、三年、五年收益都大于0
⑤规模不小于5亿元
注意:汇添富可转债A和汇添富可转债C为同一只可转债。A有申购费,C没有;A没有销售服务费,C有每年的销售服务费。一般长期持有2年以上的话,买A更划算;持有2年以内,买C更划算。一般是长期持有,选A即可。
各个可转债之间的比较
①基金规模:基金的业绩越好会吸引更多的投资者,规模也会增大,所以规模的大小,一定程度上可以反应基金受市场肯定的程度。
②历史回报:经历一轮牛熊的长期回报更有说服力,所以主要看五年回报率
③资金投资风格:可转债投资比例越高,基金的投资风格越激进,在牛市有望获得更高收益,但在熊市下跌也较多。
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转股属性
在可转债转股期内,如果本公司股票市场价格在一定的时间段内,高于设定的一个阀值,一般是当期转股价的130%,那么上市公司有权按照略高于可转债面值的一个约定赎回价格(一般是103元)赎回全部或部分未转股的可转债。
买卖时机
市面上所有可转债的平均价格低于100元,可以买入可转债基金
市面上所有可转债的平均价格高于130元,可以卖出可转债基金
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