长投基金进阶课程之第十二天：如何用网格策略网住收益——实操篇

本图内容有最佳的投资时机、设计适合自己的网格、布局资金、测算收益与亏损、买卖操作，手把手教你解锁长投基金进阶课程，助力基金投资~

如何用网格策略网住收益——实操篇

• 最佳的投资时机
  • 1、确定交易品种
    • ①交易品种不能死
    • ②品种的价格最好有较高波动
  • 2、找到最佳的投资时机
    • 交易品种的价格刚刚低于价值时为最佳时机
    • 如何找到价格略低于价值的时候？
      • 可用长投温度衡量：当长投温度处于25-30度之间时，就是基金价格略低于价值时，在此时开始建立网格。
    • 模拟交易品种的最大跌幅
      • 最大跌幅的预估，能够了解自己对于亏损的承受能力。这样，就可以根据自己对跌幅的容忍度来设计网格的下限。
    • 具体的下跌幅度怎样看？
      • 不同的交易品种会有不同的下跌幅度
      • 在筛选交易品种时，挑选出来的都是刚刚进入低估区域的指数基金。
      • 一般来说，进入低估区域后的指数基金，再往下跌的最大幅度会在40%左右，可以根据自己的风险偏好来决定最后一个的买入价。
    • 如何设定网格下限？
      • 指数进入低估区域，温度是28.9，基金当天的收盘价为6.71元，基金的价格下跌40%，下跌后的基金价格为4.03元。即网格最后一格的买入价可以设在4.03元左右，不用再低了，因为只有很小的机率能跌到这个价格以下。
    • 不同类型的投资者的投资风格
      • 保守型的投资者：即使在40%的跌幅处设置了网格，依然害怕有跌穿的可能性，可以将最低一格的买入价格设置在50%处。
      • 较为激进的投资者：觉得可以接受价格可能跌穿网格产生的亏损风险，可以将最低一格的买入价设置在下跌30%的地方，以减少网格的数量。这样，在投入相同资金的情况下，网格的数量越少，每格分到的资金就越多，每一网收割的收益就越多。
    • 跌破网格怎么办？不用惊慌
      • ①如果还有富余的资金，再往下建立一个网格
      • ②加大长线策略的定投比例
• 设计适合自己的网格
  • ① 列出表头
    • 包括档位、买入价格、卖出价格、买入金额、买入数量、收益率、收益金额
  • ②确定最高一档的价格
    • 刚进入低估区域那一天就是网格开始的时候，那天的收盘价格就是第一网的买入价。
  • ③确定最低一档的价格
    • 预估基金最大跌幅为40%，下跌40%后的价格就是网格中最后一档的买入价格
  • ④确定每个网格的大小，即买入价与卖出价之间的差额
    • 网格大小在4%-10%间比较合适
    • 宽基指数（中证500、沪深300）：网格大小为4%-5%
    • 行业指数（追踪证券指数）：网格为7%-10%
    • 买卖差价=第一档买入价×网格大小
    • 同时每一网格首尾相连，第二档的卖出价就等于第一档的买入价，以此类推，直到算到网格中最后一档的买入价为止
• 布局资金、测算收益与亏损
  • ①计算收益
    • 在每一栏的买入金额都填入10000，然后用买入金额÷买入价格，算出买入数量。买入数量有零有整，但在场内交易只能按照100的整数倍算，所以把零头去掉。
  • ②计算收益率和收益金额
    • 收益金额=（卖出价格-买入价格）×买入数量
    • 收益率=（卖出价格-买入价格）/买入价格
• 买卖操作
  • 用券商软件中的“行情预警”的功能来提醒自己
    • 以中证500为例，在华泰证券中，点击右下角的三个点，点击行情预警，设定好离目前价格最近的买卖提醒