基金定投怎么办

实现财务自由可以从学习基金定投开始！下图为《基金定投怎么办》读书笔记。内容包含定投基础知识、定投操作与购买渠道、基金选择方式等八大实用理论知识。这是第一次做思维导图，请各位多多批评指证！

基金定投怎么办

• 1. 定投基础知识
  • 1. 无脑操作，无技术含量，不用研究K线，不用看市场估值，不用看财经新闻
  • 2. 只需两个字傻投就可以打败百分之八十的投资者，并享有年华10%-15%的收益
  • 3. 适合工薪阶层，收入和结余固定，只需每月按月定投即可
• 2. 定投操作与购买渠道
  • 1. 银行
    • 1. 最贵最麻烦，费率大都1.5%
  • 2. 券商
  • 3. 各种基金销售平台
  • 费率只需0.15%，便宜九成，而且还有很好的功能体验和各种策略优化
• 3. 基金选择方式
  • 1. 简单粗暴就是比业绩
    • 1. 与同类型基金对比，看各级排名，选老不选新
  • 2. 明星基金经理
    • 1. 如果突然更换，需高度警惕，先观察后期业绩是否平稳，业绩平稳可以继续持有
  • 3. 基金规模
    • 1. 10-50亿之间即可，太大不利于震荡市换仓，影响收益，太小波动性太大
  • 4. 买指数
    • 1. 不用动脑，可以获得一个市场的平均收益，适合纯小白用户
  • 5. 量化型基金
    • 1. 震荡市首选，比如：长信量化先锋，华安逆向，申万菱信中小盘，泰达宏利
  • 6. 成长股基金
    • 1. 长期看会优于市场，优势是敢于重仓，比如：国泰估值优势，国泰金鹰，兴全轻资产
  • 市场高位不适合投资，要降低仓位，特别是这两种类型，跌起来一点不比股票慢
  • 7. 封闭基金
    • 1. 比较抗跌，可以给你一个二次解套的机会
• 4. 何时开始定投请记住四点
  • 1. 一· 大熊市的中段，这是最好的时机，此时股市整体风险已经释放，估值较低，吃进之后，将为未来牛市打下基础，成本越低，未来获利空间越大。
  • 2. 二· 平衡市场，估值不高不低，向上向下皆有可能。会产生三个结果：
    • 1. 如果指数攀升，你上来就赚钱
    • 2. 如果下跌，你就可以一路捡便宜货
    • 3. 市场先涨后跌或先跌后涨反复震荡，此时你没赚钱但也没亏钱，更重要的是你的成本不断下移，仓位越来越重，为以后爆发，做了充足的准备。
  • 3. 三· 市场顶部或牛市尾端，这是比较差的结果，因为之前买入点太高，就算后来指数涨回来了，你可能也赚不到钱，需要长时间来消化这个错误。
  • 4. 四· 熊市末尾，这是最差最差的。牛市启动之初，此时只能一边看着上涨一边定投，虽然赚钱了，但是收益远远低于一把买入，而如果高点没抛，等待你的只有满仓迎接暴跌。
  • 5. 定投基金核心秘诀：止盈不止损
  • 综合看，定投最好开始于市场中位数或次低位，最好结果是下跌。
• 5. 止盈的方法
  • 1. 金字塔法则:市场越涨，买入越少，对应的止盈点也要越低。
  • 2. 市场由高点开始下跌的话，采用倒金字塔法，跌的越多，买入越多。
  • 相当于要经历一轮牛熊市，比如股指3500点开始每月定投2000元，止盈点定在50%，可能此时股指在4500点，全部赎回基金后，继续定投，但开始减仓，这次每月定投1000元，止盈点定在20%，此时股指差不多5400点，全部赎回基金，定投再减半，每月定投500，止盈点定在10%，可能等不到赎回就开始下跌，此时采取与上涨相反的策略。-30% -40% -50%
• 6. 定投的功能
  • 1. 可以用定投的思路来建仓股票，改变一把梭的毛病，因为未来具有不确定性，你不可能一把赌对，定投虽不能保证一下买到底部，但至少能买到底部区域。
  • 2. 不能用于定投个股，因为定投个股胜算太小，在A股趋势性下跌，永久性下跌的公司不胜枚举。
• 7. 定投注意事项
  • 1. 定投周期
    • 1. 根据个人喜好，常规一月一次
    • 2. 波动不大，一月一次或两月一次
    • 3. 波动比较大，可以一周一次，两周一次
    • 如果涨起来，小周期收益大于大周期，相反指数下跌，小周期比大周期亏得多。可以自行根据市场调整定投周期。
  • 2. 要记住大跌买入的策略收益更高，这是一个做了比不做强，不做白不做的策略，猜错也比不猜强。
  • 3. 定投高级玩法
    • 1. 综合市场估值，在市场中位数以下开始定投，等牛市到来进入非理性亢奋之后，利用索罗斯反身性理论与市场共舞并好保险带，也就是60日均线止损
    • 2. 非理性亢奋的标致：月线图进入明显的攻击形态，长期均线和短期均线开始呈现30度夹角的分散
    • 3. 如果没有大牛市，识别错误，但至少有60日均线兜底，利用10%的收益博一把几倍的行情也是值了。
  • 4. 定投难点
    • 1. 不是赚钱和赔钱，而是赚多赚少的问题
    • 2. 定投只会出现阶段性的亏损，周期拉的越长，你盈利的概率就越大
    • 3. 需要长期坚持下去，并且年化利率不会低于10%，定投5年赔钱概率微乎其微，10年盈利概率基本上可以达到100%
• 8. 个人总结
  • 1. 定投属于傻瓜式操作，非常适合小白和没时间打理钱财的人
  • 2. 定投要长期坚持，严格纪律，并做到止盈不止损
  • 3. 要想获得更高收益，就要选对时点，比如：大盘2500点以下2倍定投，2500-3000点1.5倍定投，3000-3500点1倍定投，3500点以上不定投或0.5倍定投
  • 4. 要记得止盈，如果牛市高点没止盈的话，那么迎接你的必将是满仓暴跌，到最后是竹篮打水一场空，比如：大盘5000以上一定要全部赎回或逐步赎回