借款还款涉及的法律风险梳理

借款还款涉及的法律风险梳理的思维导图，介绍了侵占罪、洗钱罪、帮信罪、诈骗罪、敲诈勒索罪。

法律风险

• 1、侵占罪
  • 1.1 将代为保管的他人财物非法占为己有
  • 1.2 数额较大
  • 1.3 拒不退还
  • 量刑标准
    • 1.数额较大或者有其他严重情节的，处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金； 2.数额巨大或者有其他特别严重情节的，处二年以上五年以下有期徒刑，并处罚金。
• 2、洗钱罪
  • 1、明知是违法犯罪所得
  • 2、故意帮助掩饰、隐瞒其来源和性质
  • 3、通过存入金融机构等流通手段，使其转化成现金的行为
  • 量刑标准
    • 1.自然人犯洗钱罪的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
• 3、帮信罪
  • 1、明知他人利用信息网络实施犯罪
  • 2、为其犯罪提供互联网接入等技术或支付结算支持
  • 3、情节严重的行为
  • 量刑标准
    • 三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
• 4、诈骗罪
  • 1、 以非法占有为目的
  • 2、 使用欺骗方法
  • 3、 骗取数额较大的公私财物的行为
  • 量刑标准
    • 1.数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。 2.数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 3.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
• 5、敲诈勒索罪
  • 1、以非法占有为目的
  • 2、使用暴力、威胁或者其他方法
  • 3、强迫他人交出财物或者提供与利益相关的帮助或者服务的行为。
  • 量刑标准
    • 1.数额较大或者有其他较重情节的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。 2.数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 3.数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。