反洗钱数据应用方案

金融机构人保养老反洗钱数据应用接续方案，包含数据分类、数据分析、数据应用模块的具体内容，有兴趣的可以看看哟。

人保养老反洗钱数据应用接续方案

• 数据分类
  • 1. 客户身份识别信息；
    • 1.1. 客户基本信息；
      • 1.1.1. 姓名、证件类型、证件号码等；
    • 1.2. 客户交易信息；
      • 1.2.1. 账户开立信息、交易金额等；
  • 2. 外部数据；
    • 2.1. 公安系统、工商系统等外部数据；
    • 2.2. 与客户交易有关的外部数据，如工商、企查查、社保、第三方平台等；
• 数据分析
  • 1. 数据收集：
    • 1.1. 收集客户身份识别信息；
    • 1.2. 收集客户交易信息；
    • 1.3. 收集外部数据；
  • 2. 数据清洗：
    • 2.1. 清洗客户身份识别信息；
    • 2.2. 清洗客户交易信息；
    • 2.3. 清洗外部数据；
  • 3. 数据分析：
    • 3.1. 分析客户身份识别信息；
    • 3.2. 分析客户交易信息；
    • 3.3. 分析外部数据；
  • 4. 数据挖掘：
    • 4.1. 挖掘客户身份识别信息；
    • 4.2. 挖掘客户交易信息；
    • 4.3. 挖掘外部数据；
• 数据应用
  • 1. 风险评估：
    • 1.1. 对客户进行风险评估；
    • 1.2. 对客户交易进行风险评估；
  • 2. 预警系统：
    • 2.1. 优化客户身份信息相关风险预警系统；
    • 2.2. 优化客户在不同交易场景中风险预警系统；
  • 3. 反洗钱调查：
    • 3.1. 按照规定，对可疑交易和可疑客户进行反洗钱调查；
  • 4. 可疑报告：
    • 4.1. 根据监管要求，生成相应的洗钱风险可疑交易报告。