资总览

这是一篇关于资总览的思维导图，主要内容包括：八、安全与合规，七、异常场景，六、交互与性能，五、贷款模块，四、理财持仓模块，三、定期存款模块，二、活期存款模块，一、页面整体展示。

资总览

• 一、页面整体展示
  • 总资产/总负债
    • 显示当前企业总资产（活期+定期+理财市值）、总负债（贷款未还本金）
    • 数值精度是否正确（如保留两位小数），单位是否为“元”
  • 菜单入口
    • 从【资产负债】菜单进入页面，路径是否正确
• 二、活期存款模块
  • 活期余额总计
    • 显示所有活期账户余额总和，是否与明细合计一致
  • 活期明细查询
    • 点击按钮展开≤5个账户，显示尾号、余额、类型、状态
    • 超过5个时，【更多】按钮是否显示，点击进入列表页
    • 列表页字段与展开项一致，支持点击查看详情
  • 账户详情页
    • 显示字段：余额、冻结金额、可用余额、账号（脱敏/全显）、类型、状态等
    • 【复制账户信息】按钮：是否可复制账号、户名、开户机构至粘贴板
    • 数据准确性：如账户状态（正常/冻结）是否与实际一致
• 三、定期存款模块
  • 定期余额总计
    • 显示所有定期账户余额总和，是否与明细合计一致
  • 定期明细查询
    • 点击按钮展开≤5个账户，显示产品名称+存期、余额、到期日、利率
    • 超过5个时，【更多】按钮是否触发列表页，字段是否完整
  • 账户详情页
    • 显示字段：存款余额、产品名称、存期、转存方式、年利率等
    • 到期日期是否正确计算，转存方式（自动/手动）是否显示
• 四、理财持仓模块
  • 理财持仓市值总计
    • 显示所有理财持仓市值总和，是否与明细合计一致
  • 理财持仓明细
    • 点击按钮展开≤5个产品，显示名称、市值、类型
    • 超过5个时，【更多】按钮是否跳转列表页，支持点击详情
  • 理财详情页
    • 显示字段：当前市值、收益、产品代码、持有份额、风险等级等
    • 7日年化/业绩比较基准是否按产品类型展示，净值计算是否准确
• 五、贷款模块
  • 贷款剩余额度
    • 显示所有未结清贷款的剩余本金总和，是否与明细一致
  • 贷款明细查询
    • 点击按钮展开≤5个借据，显示产品名称、剩余金额
    • 超过5个时，【更多】按钮是否进入列表页，支持查看详情
  • 贷款详情页
    • 显示字段：余额、合同号、借据号、利率、贷款状态等
    • 贷款状态（正常/逾期）是否实时更新，利率是否与合同一致
• 六、交互与性能
  • 展开/收起逻辑
    • 点击明细按钮默认展开，再次点击是否收起
    • 列表页返回后，是否记忆展开状态
  • 数据加载
    • 大量数据时（如>50个账户），页面加载是否流畅，有无卡顿
  • 按钮功能
    • 【更多】按钮是否正确跳转，返回后数据是否刷新
    • 复制功能是否支持多次操作，粘贴后格式是否正确
• 七、异常场景
  • 无数据场景
    • 活期/定期/理财/贷款无数据时，是否显示“暂无数据”提示
  • 权限控制
    • 操作员无权限查看某类账户（如冻结账户），是否隐藏或提示
  • 数据一致性
    • 跨页面（如从首页进入资产负债）数据是否同步，无延迟
• 八、安全与合规
  • 敏感信息展示
    • 账号是否脱敏（如尾号显示，全账号需授权查看）
    • 复制功能是否触发安全提示（如“注意保护账户信息”）
  • 合规性
    • 利率展示是否符合监管要求，风险等级标识是否清晰