职业岗位认知

大学生金融经济职业规划岗位认知思维导图模板。

职业岗位认知

• 投行业务经理
  • 业务范围比较广泛:股权融资、债权融资、收购兼并、财务顾问等等
  • 我国的投行基本是券商的另一个别名。 投资银行的利润率一般是很高的，业务范围也比较广泛
  • 1、建立区域事业部投行业务条线,推动投行业务发展,制定市场研究与业务规划 2、负责宏观经济形势研究,对债券、股权市场保持关注,定期出具资本市场报告 3、根据客户需求提供财务顾问、公司理财、投资咨询、上市和并购重组咨询等
• 金融分析师
  • 收集和分析金融信息、确定其走势并做经济预测。基于这些详尽的分析，他们做出报告， 为客户和同行们提供金融和投资的咨询意见。 对利润率、流动性、偿付能力等做出分析，提供买卖建议。
  • 只要有交易，就会有金融分析师的存在，作为投资界的“金领阶层”，金融分析师在银行、证券、基金等方面都发挥着重要的作用
  • 中国首都北京市为吸引和鼓励金融紧缺人才，以金融街为试点，大力发展金融人才建设，推出“首都16条”政策。其中，明确指出对于拥有CFA、FRM等持证资格的，在个人所得税方面给予优惠待遇并对于来京工作的可调京手续并本市户口，其子女可在京参加高考，录取时与北京市户籍考生享受同等待遇等方面给予照顾和便利等。
• 理财经理
  • 主持公司财务预决算、财务核算、会计监督和财务管理工作;组织协调、指导监督财务部日常管理工作，监督执行财务计划，完成公司财务目标。
  • 此岗位需要对金融产品有较高熟悉度，CFA证书是竞争优势之一。
• 融资专员
  • 1、寻找合适的银行，与银行商谈并提供最佳融资方案和融资条件，与银行很好的沟通、协调、解决问题。 2、合理进行资金分析和调配，内部融资安排。 3、负责银行费用收支和审核工作
  • 1.融资专员是企业的基层人员，要想获得很好的职业发展需要付出大量的时间和精力进行学习和经验积累，与金融机构等融资目标进行商业会谈能很快提高自身的业务水平。 2.融资专员的职业发展方向是融资主管、融资经理、融资总监，只有不断的向领导学习，形成自己的职业风格，才能在行业中站稳脚跟。多学习一些投资方面的知识和经验，发展才会更广阔。
• 基金经理
  • 1、负责某项基金的筹措 2、负责基金的运作和管理 3、负责基金的上市和上市后的监控
  • 目前这方面的人才十分紧缺，其职业的前景看好。
• 投资顾问
  • 1、负责名下客户的日常咨询及维护工作，包括客户在需要时能够与投资顾问取得联系以及投资顾问能针对客户投资需要主动与客户联系 2、负责解读总部提供的服务产品内容并及时向客户传递； 3、负责对客户重仓股的行业及个股动态进行收集研究； 4、负责监控名下客户市值重仓前五十只股票走势，如有异动及时向客户提供投资分析与建议； 5、负责理财产品营销拓展工作；负责各类资讯信息的收集工作
  • 通过证券从业资格证考试，通过证券投资咨询考试者优先。
• 金融工程师
  • 1、新型金融产品和金融工具的设计和开发。 2、创造性地为解决某些金融问题提供系统、完备的解决办法。 注重金融市场交易与金融工具的可操作性，将最新的科技手段、规模化处理方式(工程方法)应用到金融市场上，创造出新的金融产品、交易方式，从而为金融市场的参与者赢取利润、规避风险或完善服务
  • 金融工程师除了在金融产品零售层面上，为金融消费者设计可调整利率的按揭贷款、 现金管理账户、可转让提款单账户、退休保险账户，以及各种新式的人寿保险；在公司财务管理层面上，为公司进行财务、贸易、投资及现金管理，并通过开发新的金融工具以确保大规模经营活动所需要的资金等业务领域不断创新外，并在新型的业务领域发挥着尤其重要的作用。
• 投融资项目经理
  • 1、参与项目谈判，组织项目(融资、并购、上市)的协调与执行 2、积极寻求项目资源，负责项目进展情况的跟踪与联络，制定项目可行性报告；协助起草与项目相关的报送审批文件，并负责具体办理审批手续 3、挖掘和引导客户需求，通过对客户高层的公关谈判，引导客户接受我公司的服务模式和理念。
• 理财营销经理员
  • 1.设计理财产品； 2.根据客户要求为其设计理财方案，办理理财业务； 3.开拓新客户
• 产品研发员
  • 1、对小企业中心总经理负责 2、调研中小企业业务市场状况、客户需求，探索、制定、合理调整中小企业产品研发方向 3、提出产品开发要求，并牵头各相关部门进行中小企业产品与服务的开发、管理和后评价 4、编制中小企业融资产品培训教材及相关培训工作，部署新产品的销售渠道及上市管理等
• 高级投资经理
  • 1.制订投资策略，设计、建立并维护投资组合 2.进行投资调研，提交投资建议报告 3.下达投资指令，负责资产的投资运作 4.对总体投资情况进行控制，定期提交投资情况报告
  • 因需要经常与投资方案及投资合作条件的谈判，因而需要较强的沟通能力，优秀的人际交往能力，数据整理、分析能力
• 金融衍生品业务主管
  • 1、组织项目团队进行金融衍生品相关定量分析，制订衍生品投资策略、模型开发、风险控制总体方案并监督实施，根据市场因素变化及时调整策略，控制风险 2、负责境内外金融衍生品市场及产品的跟踪与分析
• 金融风险管理师
  • 目前国内金融控股企业、证券公司、投资银行与商业银行、资产管理公司、期货商、保险公司、各大型企业集团的财会与稽核部门纷纷加强了金融风险控制。这也导致这些行业对金融风险管理专业人才的需求急剧增加。企业求贤若渴，但由于国内相关教育滞后，人才供给明显不足。训练有素、具有专业资格的金融风险管理人才凤毛麟角。人才紧缺导致薪酬上涨。
• 金融产品经理
  • 1. 负责与金融机构、私募基金的开发及维护工作 2. 与金融机构、高净值客户建立合作关系，实现增值保值、资产管理等业务合作 3、负责私募基金产品、资产管理产品的业务对接与产品备案等相关工作 4、配合营业机构负责人落实公司各项管理制度，完成经营目标及计划。