导图社区 指数基金思维导图
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指数基金
特点
永生不死
长期上涨
长期年化收益率10%>GDP
GDP= 各产业总产值- 各产业中间投入
主要风险
市场风险：股票下跌
流动性风险：存在想卖的时候卖不出去的可能
第一步：选出合适的指数基金
指数基金分类
按投资类型
⭐️股票指数
债券指数
商品指数
外汇指数
……
按投资策略分类
⭐️完全复制型指数基金
增强型指数基金
按选择标准分类
⭐️宽基指数
沪深300、上证50等
窄基指数
按交易方式不同分类
⭐️场内交易
指在证券市场交易
费率低、成本低
场外交易
符合4个条件
股票指数基金
完全复制型指数基金
宽基指数基金
场内指数基金
富途牛牛选股软件
选日成交额大于1 亿的主要指数基金
国内指数基金
沪深300ETF
由沪深两市排名前300家企业的指数组成
最看重市值
上证红利ETF
分红率高、现金流高
适合对现金流要求高的人
最看重股息率
由上海证券股息率最高的50家企业指数组成
买哪个？
哪个更低估
更有投资价值
300ETF（510300）
红利ETF（510880）
人民币香港指数基金
H股ETF
跟踪恒生中国企业指数
有规模最大的50支H股构成
H股是指在中国内地注册但在香港上市
涉及货币兑换，不考虑
⭐️恒生ETF
港股中最重要的一个指数
由在香港上市的最大的50家企业构成
可以反应香港股市的整体情况
年化收益率14%左右
可以考虑投资
恒生ETF（159920）
港元指数基金
⭐️盈富基金
规模最大的跟踪恒生指数的港元基金
投资盈富基金是投资港股的好方式
股票代码02800
投资港股基金的选择
华夏沪深300
跟踪沪深300指数的基金
用于香港人投资沪深300
南方A50
是跟踪富时中国A50指数
有A股最大的50家公司组成，与港股无关
美元指数基金
美元
标普500指数ETF（SPY）
年费率0.09%
过去76年年化收益率10.4%
纳指100ETF（QQQ）
年费率0.2%
26年化收益率17.815%
以科技股为主
人民币
标普500（513500）
纳指ETF（513100）
从过去长期年化收益看
QQQ>盈富基金>红利ETF>300ETF>SPY
哪个价格最好买哪个
第二步：等待好价格
通过市盈率判断指数是否处在低估区间
好价格是一个区间
好价格不一定是历史最低价格
举例
沪深300
市盈率小于10，低估，适合买入
市盈率大于30，高估，适合卖出
红利ETF
市盈率小于7，低估，适合买入
市盈率大于30，高估，适合卖出
市盈率大于20 时停止定投
盈富基金
市盈率小于9，低估，适合买入
市盈率大于20，高估，适合卖出
标普500
美国10年期国债收益率小于4%
市盈率小于15，低估，适合买入
市盈率大于25，高估，适合卖出
美国10年期国债收益率大于4%
市盈率小于10，低估，适合买入
市盈率大于20，高估，适合卖出
纳指100ETF
市盈率小于15，低估，适合买入
市盈率大于30，高估，适合卖出
第三步：买进
在好价格大量买进
低谷区间定投
第四步：长期持有
第五步：卖出
指数基金4大核心功能
1.作为投资赚钱的工具
收益最大化是最重要的
需要在市盈率高估时卖出
2.作为子女教育金管理工具
特定期限内收益最大化最重要
可以在持有12年后在市盈率25以上时卖出，然后买入货币基金
3.作为养老金管理工具
分红的持续性和增长性最重要
重点买红利ETF，并长期持有，赚取稳定分红收益除非市盈率极度高估（>40），否则能不卖就不卖
4.作为财富传承工具
财富的独立性和收益的确定性最重要
信托+指数基金组合是很好的传承方案
信托保证财产独立性
指数基金保证财产收益的确定性
不用卖