指数基金思维导图

教你重点筛选值得投资的指数基金，下图为基金的分类与基础知识。

指数基金

• 特点
  • 永生不死
  • 长期上涨
  • 长期年化收益率10%>GDP
    • GDP= 各产业总产值- 各产业中间投入
  • 主要风险
    • 市场风险：股票下跌
    • 流动性风险：存在想卖的时候卖不出去的可能
• 第一步：选出合适的指数基金
  • 指数基金分类
    • 按投资类型
      • ⭐️股票指数
      • 债券指数
      • 商品指数
      • 外汇指数
      • ……
    • 按投资策略分类
      • ⭐️完全复制型指数基金
      • 增强型指数基金
    • 按选择标准分类
      • ⭐️宽基指数
        • 沪深300、上证50等
      • 窄基指数
    • 按交易方式不同分类
      • ⭐️场内交易
        • 指在证券市场交易
        • 费率低、成本低
      • 场外交易
  • 符合4个条件
    • 股票指数基金
    • 完全复制型指数基金
    • 宽基指数基金
    • 场内指数基金
  • 富途牛牛选股软件
    • 选日成交额大于1 亿的主要指数基金
  • 国内指数基金
    • 沪深300ETF
      • 由沪深两市排名前300家企业的指数组成
      • 最看重市值
    • 上证红利ETF
      • 分红率高、现金流高
      • 适合对现金流要求高的人
      • 最看重股息率
      • 由上海证券股息率最高的50家企业指数组成
    • 买哪个？
      • 哪个更低估
      • 更有投资价值
      • 300ETF（510300）
      • 红利ETF（510880）
  • 人民币香港指数基金
    • H股ETF
      • 跟踪恒生中国企业指数
      • 有规模最大的50支H股构成
      • H股是指在中国内地注册但在香港上市
      • 涉及货币兑换，不考虑
    • ⭐️恒生ETF
      • 港股中最重要的一个指数
      • 由在香港上市的最大的50家企业构成
      • 可以反应香港股市的整体情况
      • 年化收益率14%左右
      • 可以考虑投资
      • 恒生ETF（159920）
  • 港元指数基金
    • ⭐️盈富基金
      • 规模最大的跟踪恒生指数的港元基金
      • 投资盈富基金是投资港股的好方式
      • 股票代码02800
      • 投资港股基金的选择
    • 华夏沪深300
      • 跟踪沪深300指数的基金
      • 用于香港人投资沪深300
    • 南方A50
      • 是跟踪富时中国A50指数
      • 有A股最大的50家公司组成，与港股无关
  • 美元指数基金
    • 美元
      • 标普500指数ETF（SPY）
        • 年费率0.09%
        • 过去76年年化收益率10.4%
      • 纳指100ETF（QQQ）
        • 年费率0.2%
        • 26年化收益率17.815%
        • 以科技股为主
    • 人民币
      • 标普500（513500）
      • 纳指ETF（513100）
  • 从过去长期年化收益看
    • QQQ>盈富基金>红利ETF>300ETF>SPY
    • 哪个价格最好买哪个
• 第二步：等待好价格
  • 通过市盈率判断指数是否处在低估区间
  • 好价格是一个区间
  • 好价格不一定是历史最低价格
  • 举例
    • 沪深300
      • 市盈率小于10，低估，适合买入
      • 市盈率大于30，高估，适合卖出
    • 红利ETF
      • 市盈率小于7，低估，适合买入
      • 市盈率大于30，高估，适合卖出
      • 市盈率大于20 时停止定投
    • 盈富基金
      • 市盈率小于9，低估，适合买入
      • 市盈率大于20，高估，适合卖出
    • 标普500
      • 美国10年期国债收益率小于4%
        • 市盈率小于15，低估，适合买入
        • 市盈率大于25，高估，适合卖出
      • 美国10年期国债收益率大于4%
        • 市盈率小于10，低估，适合买入
        • 市盈率大于20，高估，适合卖出
    • 纳指100ETF
      • 市盈率小于15，低估，适合买入
      • 市盈率大于30，高估，适合卖出
• 第三步：买进
  • 在好价格大量买进
  • 低谷区间定投
• 第四步：长期持有
• 第五步：卖出
  • 指数基金4大核心功能
    • 1.作为投资赚钱的工具
      • 收益最大化是最重要的
      • 需要在市盈率高估时卖出
    • 2.作为子女教育金管理工具
      • 特定期限内收益最大化最重要
      • 可以在持有12年后在市盈率25以上时卖出，然后买入货币基金
    • 3.作为养老金管理工具
      • 分红的持续性和增长性最重要
      • 重点买红利ETF，并长期持有，赚取稳定分红收益除非市盈率极度高估（>40），否则能不卖就不卖
    • 4.作为财富传承工具
      • 财富的独立性和收益的确定性最重要
      • 信托+指数基金组合是很好的传承方案
      • 信托保证财产独立性
      • 指数基金保证财产收益的确定性
      • 不用卖