家庭理财思维导图

完全贴近实战的家庭理财思维导图，理财是为了明天的生活储蓄今天的财富：养老问题、子女教育问题等。

家庭理财

1.理财观念：你不理财，财不理你

1.理财越早越好

理财是为了明天的生活储蓄今天的财富：养老问题，子女教育问题

时间不等人，财富的积累是时间的复利

未来20年、30年你将面临什么？你将以何种姿态面对未来

2.没钱不是理由，理财是一堂必修课

每月1000元，复利20年，结果让人惊讶

机会留给有准备的“治富人”

留足过冬的粮食

3.理财贵在自知，做一个清醒的投资人

理财规划就是人生规划

家庭资产负债表

家庭生命周期

4.根据自身情况，订立理财战略规划

所处阶段

未来的期望

贵在执行

实事求是，立足当下，放眼未来

2.理财储备：理财基础知识

1.掌握理财必备的20大基础知识

金融市场

金融工具

个人信用

资本市场

货币

货币供应量

我国的货币供应量调控机制

利率与利息

汇率

高利贷

货币的升值与贬值

金融机构

商业银行

银行资本金

政策性银行

投资银行

保险机构

信托投资公司

证券机构

信用合作组织

财富管理公司

理财子公司

三方财富公司

个人工作室

2.10种常见的理财产品全解读

储蓄存款：最基本的理财工具

银行理财产品：中国特色的理财手段

股票投资：高风险投资

基金投资：相信专业的力量

期货投资：敢字当头

房地产投资：人口红利带来的机会

黄金投资：长期

保险投资：安全、稳定、高杠杆

外汇投资：不在大众视野之内

收藏投资：越来越火热

实物投资：股权、实业

3.理财中要遵循的9大黄金法则

复利原理-世界上最伟大的力量

内在价值原理--物有所值是投资的根本

杠杆原理--小资金带来大收益

不可预测性--没人能精准的预测投资市场

波动原理--不停地波动是投资市场永恒的规律

二八定律--投资市场上总是少数人赚钱，多数人赔钱

安全边际--赔钱的可能性越小越安全

洼地效应--资金往往会流向更安全的投资区域

羊群效应--盲从是赚不到钱的根本原因

4.理财须知的宏观经济数据

CPI:百姓生活的晴雨表

PPI:国家经济是高涨还是低迷

恩格尔系数：决定你是温饱还是小康

基尼系数：衡量富豪和平民的标尺

增值税：第一大税

4.理财的核心：财富管理工具

考虑的因素

流动性

风险性

收益性

大家可以对比这些参数结合自己家庭不同阶段需求，出最合理的规划

可选种类

流动性

储蓄类

现金管理类

风险性

无风险

存款

年金保险

终身寿险

国债、收益凭证

中低风险

银行理财

固定收益类，固收+

债券基金

CPPI策略的资管

固定资产

高风险

股票

偏股基金

期货、期权

外汇

股权

另类投资

收藏品

数字资产

收益性

高收益、高风险

低风险，低收益

核心问题是解决流动性、风险性、收益性三者的平衡关系，财富管理计划能够稳定执行

配置原则

进攻

流动性资产

风险性资产

前锋+中场

防守

保障型资产

安全性资产

后卫+门将

理财金字塔、标准普尔图

3.理财实战：从哪儿来，到哪儿去

1.建立计划

养老

子女教育、婚嫁

买房、置地

2.审视目前的财务状况

家庭资产负债表

家庭现金流

家庭生命周期

3。制定计划，调整家庭财务结构

4.执行及再调整

5.开源节流

1.省下的就是挣下的

2.管好手里的钱

3.日常消费习惯

每个家庭的情况不一样，模型不会一样！

钱是什么？钱不是罪恶，是价值的化身、是业绩的体现、是智慧的回报

制作人：樊琦胜联系电话：[phone]资质：基金从业、证券从业、AFP持证，12年银行一线理财经理